СМИ: депутаты намерены обязать банки искать бенефициаров трастов
Депутаты предлагают усилить контроль банков за клиентами. Сейчас банки, принимая деньги от клиентов-компаний, должны использовать все доступные инструменты, чтобы идентифицировать их бенефициаров. Однако в Госдуме считают, что проверять надо в том числе бенефициаров иностранных структур без образования юридического лица – т. е. трастов. Соответствующий проект поправок в закон о противодействии легализации внесен в понедельник в Госдуму, пишут «Ведомости».
Законопроект обязывает банкиров запросить помимо прочего состав имущества трастов, имена и адреса учредителей и доверительного собственника. Впрочем, если организационная форма таких структур не предполагает наличия бенефициара, а также единоличного исполнительного органа, то банк не должен проводить проверку,уточняется в документе.
Охота за такими структурами – одна из составляющих кампании по борьбе с офшорными схемами. Главный инструмент – законопроект о контролируемых иностранных компаниях (КИК) – впервые ввел в российское право понятие структуры без образования юрлица. Трасты – самая желанная цель для налоговиков и самое темное для них место: именно они стоят в конце длинных цепочек владения.
Банкам придется выявлять бенефициаров трастов, иначе потом они столкнутся с претензиями Росфинмониторинга, говорит президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. По его словам, во всем мире остается все меньше мест, где могли бы спрятаться бенефициары трастов. Четвертая директива, принятая Европарламентом этой весной, обязывает каждую страну ЕС создать реестр конечных бенефициаров зарегистрированных на ее территории компаний, а также трастов (в том числе из офшоров). Неограниченный доступ к информации появится у правоохранительных и госорганов стран ЕС, юрфирм и банков, а другие организации, в том числе российские банки, могут запросить информацию, если предоставят доказательства отмывания денег, финансирования терроризма, налоговых или коррупционных схем.
Но опрошенные юристы сомневаются, что мера принесет эффект. Напрямую из России операции с трастами осуществляются крайне редко, замечает партнер PwC Екатерина Лазорина. Получается, что клиентом российского банка должен быть сам траст, если же он просто держатель активов, то не будет проводить операции с Россией, рассуждает сотрудник налоговых органов. Это избыточное перекладывание ответственности на банки, которое вряд ли повысит результативность, скептичен президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, банки будут более сдержанно осуществлять трастовые операции.
Законопроект обязывает банкиров запросить помимо прочего состав имущества трастов, имена и адреса учредителей и доверительного собственника. Впрочем, если организационная форма таких структур не предполагает наличия бенефициара, а также единоличного исполнительного органа, то банк не должен проводить проверку,уточняется в документе.
Охота за такими структурами – одна из составляющих кампании по борьбе с офшорными схемами. Главный инструмент – законопроект о контролируемых иностранных компаниях (КИК) – впервые ввел в российское право понятие структуры без образования юрлица. Трасты – самая желанная цель для налоговиков и самое темное для них место: именно они стоят в конце длинных цепочек владения.
Банкам придется выявлять бенефициаров трастов, иначе потом они столкнутся с претензиями Росфинмониторинга, говорит президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. По его словам, во всем мире остается все меньше мест, где могли бы спрятаться бенефициары трастов. Четвертая директива, принятая Европарламентом этой весной, обязывает каждую страну ЕС создать реестр конечных бенефициаров зарегистрированных на ее территории компаний, а также трастов (в том числе из офшоров). Неограниченный доступ к информации появится у правоохранительных и госорганов стран ЕС, юрфирм и банков, а другие организации, в том числе российские банки, могут запросить информацию, если предоставят доказательства отмывания денег, финансирования терроризма, налоговых или коррупционных схем.
Но опрошенные юристы сомневаются, что мера принесет эффект. Напрямую из России операции с трастами осуществляются крайне редко, замечает партнер PwC Екатерина Лазорина. Получается, что клиентом российского банка должен быть сам траст, если же он просто держатель активов, то не будет проводить операции с Россией, рассуждает сотрудник налоговых органов. Это избыточное перекладывание ответственности на банки, которое вряд ли повысит результативность, скептичен президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, банки будут более сдержанно осуществлять трастовые операции.