Вынесен приговор в отношении организатора серии кредитных мошенничеств
Расследование уголовного дела в отношении организованной группы из трех человек, занимавшихся в 2012-2013 годах хищениями путем мошенничества кредитных денежных средств, выдаваемых гражданам банками, велось сотрудниками Следственной части Следственного управления УМВД России по Кировской области
Члены группы были задержаны еще в апреле 2013-го года сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции областного УМВД при силовой поддержке бойцов СОБР, в рамках мероприятий по декриминализации сферы потребительского кредитования.
Организатором группы являлся неработающий житель Кирова, 1987 года рождения. В соответствии с разработанным им планом, члены группы под его руководством должны были подыскивать в населенных пунктах Кировской области, не имеющих работы и постоянного заработка (а то и определенного места жительства) лиц, злоупотребляющих алкогольными напитками.
Кандидаты не должны были иметь кредитных обязательств перед банками и юридических познаний, позволяющих разбираться в особенностях оформления кредитных договоров.
На представителей подобного контингента планировалось оформлять кредиты в банках, а полученные в кредитной организации денежные средства – похищать.
К началу 2012 года в состав группы добровольно вступили двое жителей Кирова – мужчина, 1991 г.р., и женщина, 1973 г.р.
Одним из ключевых элементов при совершении преступлений являлся способ обмана граждан, которые должны были оформить кредит на себя.
Организатор, при распределении ролей, запланировал, что его подручные будут доводить до граждан заведомо ложную информацию, чтобы у кандидатов сложилось неверное впечатление, что аферисты на регулярной основе сотрудничают с представителями банков Кирова – за материальное вознаграждение помогают оформлять потребительские кредиты.
По указанию организатора, участники группы должны были убеждать граждан в том, что оформленный на них кредит в дальнейшем погашать будет не нужно, так как знакомые организаторам аферы сотрудники банка удалят из базы данных банка информацию о выдаче кредита, либо погасят его сами.
Кроме этого участники организованной группы убеждали граждан сообщать кредитному менеджеру банка заведомо ложные сведения о наличии у них постоянного места работы и заработной платы, чтобы выдача кредита была одобрена.
После оформления кредитов на наличные денежные средства, дорогие сотовые телефоны, телевизоры и планшетные компьютеры, вовлеченные в аферу заемщики получали не более 10% от суммы кредита, а то и вообще ничего… При этом вычеркивать их из баз данных банков и гасить за них кредиты никто не собирался.
В результате проведенного расследования (длившегося почти год) доказано 60 случаев оформления членами организованной группы кредитов на жителей Кирова и области, и хищения денежных средств 9-ти банков Кирова на общую сумму около 4 000 000 рублей.
В отношении организатора группы в ходе предварительного следствия была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. Его подручные заключили досудебные соглашения о сотрудничестве, подробно и полно рассказали о деятельности группы, предприняли меры к возмещению причиненного ущерба.
В целях обеспечения заявленных потерпевшей стороной гражданских исков, на имущество обвиняемого в мошенничестве организатора группы (в виде элитной недвижимости в центре Кирова стоимостью 3 800 000 рублей) был наложен арест.
Суд признал всех троих виновными в мошенничестве, совершенном в составе организованной группы, и приговорил организатора, 27-летнего Анатолия, к шести с половиной годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима.
Его подручных: 23-летнего Дмитрия и 41-летнюю Анну – к пяти и четырем с половиной годам лишения свободы условно.
Приговор в отношении организатора не вступил в законную силу.
Члены группы были задержаны еще в апреле 2013-го года сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции областного УМВД при силовой поддержке бойцов СОБР, в рамках мероприятий по декриминализации сферы потребительского кредитования.
Организатором группы являлся неработающий житель Кирова, 1987 года рождения. В соответствии с разработанным им планом, члены группы под его руководством должны были подыскивать в населенных пунктах Кировской области, не имеющих работы и постоянного заработка (а то и определенного места жительства) лиц, злоупотребляющих алкогольными напитками.
Кандидаты не должны были иметь кредитных обязательств перед банками и юридических познаний, позволяющих разбираться в особенностях оформления кредитных договоров.
На представителей подобного контингента планировалось оформлять кредиты в банках, а полученные в кредитной организации денежные средства – похищать.
К началу 2012 года в состав группы добровольно вступили двое жителей Кирова – мужчина, 1991 г.р., и женщина, 1973 г.р.
Одним из ключевых элементов при совершении преступлений являлся способ обмана граждан, которые должны были оформить кредит на себя.
Организатор, при распределении ролей, запланировал, что его подручные будут доводить до граждан заведомо ложную информацию, чтобы у кандидатов сложилось неверное впечатление, что аферисты на регулярной основе сотрудничают с представителями банков Кирова – за материальное вознаграждение помогают оформлять потребительские кредиты.
По указанию организатора, участники группы должны были убеждать граждан в том, что оформленный на них кредит в дальнейшем погашать будет не нужно, так как знакомые организаторам аферы сотрудники банка удалят из базы данных банка информацию о выдаче кредита, либо погасят его сами.
Кроме этого участники организованной группы убеждали граждан сообщать кредитному менеджеру банка заведомо ложные сведения о наличии у них постоянного места работы и заработной платы, чтобы выдача кредита была одобрена.
После оформления кредитов на наличные денежные средства, дорогие сотовые телефоны, телевизоры и планшетные компьютеры, вовлеченные в аферу заемщики получали не более 10% от суммы кредита, а то и вообще ничего… При этом вычеркивать их из баз данных банков и гасить за них кредиты никто не собирался.
В результате проведенного расследования (длившегося почти год) доказано 60 случаев оформления членами организованной группы кредитов на жителей Кирова и области, и хищения денежных средств 9-ти банков Кирова на общую сумму около 4 000 000 рублей.
В отношении организатора группы в ходе предварительного следствия была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. Его подручные заключили досудебные соглашения о сотрудничестве, подробно и полно рассказали о деятельности группы, предприняли меры к возмещению причиненного ущерба.
В целях обеспечения заявленных потерпевшей стороной гражданских исков, на имущество обвиняемого в мошенничестве организатора группы (в виде элитной недвижимости в центре Кирова стоимостью 3 800 000 рублей) был наложен арест.
Суд признал всех троих виновными в мошенничестве, совершенном в составе организованной группы, и приговорил организатора, 27-летнего Анатолия, к шести с половиной годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима.
Его подручных: 23-летнего Дмитрия и 41-летнюю Анну – к пяти и четырем с половиной годам лишения свободы условно.
Приговор в отношении организатора не вступил в законную силу.