Сервисами мобильного банкинга в России пользуются около 10,8 млн человек
Согласно этим исследованиям, 10,8 млн человек пользуются сервисами мобильного банкинга в России*. Из них 8,3 млн человек пользуются мобильным банкингом на смартфонах и мобильных телефонах, а 3,3 млн – на планшетах. Примерно четверть всех пользователей мобильного банкинга проживает в Москве, еще четверть – в других городах - миллионерах, и около половины пользователей мобильных банков – жители городов с населением от 100 тысяч до миллиона жителей.
57% пользователей мобильного банкинга в России моложе 35 лет. Наиболее популярен мобильный банкинг среди интернет - пользователей в возрасте от 25 до 34 лет.
Наибольшую популярность мобильный банкинг имеет среди обеспеченных россиян с доходом от 50 тысяч рублей в месяц на одного человека в семье. Но наиболее массовой группой пользователей (39%) являются россияне с доходом от 20 до 50 тысяч рублей. Еще 40,5% пользователей мобильного банкинга – люди с доходом менее 20 тысяч рублей в месяц.
В отличие от интернет - банкинга среди пользователей мобильного банкинга большинство пользуется только одним мобильным банком. Это связано и с тем, что мобильный банк начинают использовать для наиболее частых операций с банковским продуктом, который используется чаще всего, и с тем, что многие мобильные банки сильно уступают по функциональности традиционным интернет - банкам.
Только 34% пользователей мобильного банкинга совершают через мобильный банк хотя бы одну платежную операцию за месяц. При этом оплата мобильной связи – самая популярная платежная операция в мобильных банках. Мобильную связь каждый месяц оплачивают через мобильный банк 14% всех пользователей мобильного банкинга (или 50% относительно всех плательщиков через мобильный банк).
Mobile Banking Rank 2014 Изменения мобильного банкинга в России за год За 2013 и 2014 годы распространение мобильного банкинга среди продуктовой линейки российских розничных банков заметно замедлилось. Если за 2012 год доля российских топ - 200 банков, предлагающих услугу мобильного банкинга, выросла в несколько раз (с 6% до 38% на смартфонах Android , с 9% до 36% на смартфонах iPhone ), то за 2013 год доля банков, предлагающих своим клиентам мобильный банк хотя бы на одной из мобильных платформ, выросла с 47% до 54%. Небольшие банки не спешат вкладывать значительные средства в разработку собственных мобильных интерфейсов. Одновременно с этим среди крупных банков ведется активная работа по развитию уже имеющихся сервисов мобильного банкинга. Среди топ - 30 российских розничных банков за прошедший год услуга мобильного банкинга появилась у Банка Уралсиб , Банка Возрождение и Банка Москвы. Таким образом, среди крупнейших российских банков мобильный банк своим клиентам не предлагает только Банк Траст. Из 29 российских банков, участвовавших в исследовании Mobile Banking Rank 2014 , за прошедший год 7 банков выпустили новые мобильные приложения, существенно переработав интерфейс и дополнив функциональные возможности: ТКС Банк, Райффайзенбанк, УБРиР , Банк Санкт - Петербург, Московский Кредитный Банк, Промсвязьбанк и Пробизнесбанк . Еще 10 банков заметно доработали функциональные возможности существующих мобильных приложений и сайтов. В общей сложности услуга мобильного банкинга за прошедший год заметно изменилась у 70% из топ - 30 российских банков.
Основные изменения мобильных банков за прошедший год:
1. Расширение платежных возможностей. Все больше мобильных банков позволяют пользователям свободно распоряжаться средствами, совершая переводы в другие банки по свободным реквизитам или номерам карт. Парадигма мобильного банка как инструмента платежей по шаблонам, созданным в интернет - банке, окончательно уходит в прошлое.
2. Появление экспериментов использования специфических свойств мобильных устройств:
– В приложениях Альфа - Мобайл появилась возможность поиска отделений и банкоматов с помощью дополненной реальности.
- В новых мобильных приложениях Райффайзенбанка в качестве транспорта одноразовых паролей для подтверждения операций стали использоваться push - сообщения.
– В мобильный банк ЮниКредит Банка интегрировано приложение - генератор одноразовых паролей для подтверждения операций в интернет - банке.
– В мобильном банке Лайф Мобайл появилась возможность сфотографировать квитанцию, реквизиты которой будут распознаны и представлены в мобильном банке для подтверждения платежа.
Наиболее эффективными мобильными банками для смартфонов iPhone по результатам исследования стали приложения ТКС Банка и Альфа - Банка, получившие 75 и 72 балла из 100 возможных. При этом оба приложения были признаны и наиболее удобными среди исследованных мобильных банков для iPhone , получив одинаковые оценки 4,2 балла из 5 возможных за удобство пользования. Мобильные банки ТКС Банка и Альфа - Банка так же заняли 1 - е и 2 - е место среди приложений для смартфонов для Android , получив 75 и 73 балла из 100 возможных, соответственно. Новое мобильное приложение ТКС Банка так же стало самым эффективным для смартфонов Windows Phone , набрав 76 баллов. Второе и третье места среди мобильных банков для Windows Phone заняли приложения Московского Индустриального Банка и Сбербанка России, получившие 63 и 62 балла из 100 возможных, соответственно. Лучшим приложением для планшетов iPad как и год назад был признан мобильный банк Альфа - Мобайл Альфа - Банка. Среди мобильных банков для мобильных браузеров лучшим по - прежнему остается сайт Номос - Банка (ФК Открытие).
57% пользователей мобильного банкинга в России моложе 35 лет. Наиболее популярен мобильный банкинг среди интернет - пользователей в возрасте от 25 до 34 лет.
Наибольшую популярность мобильный банкинг имеет среди обеспеченных россиян с доходом от 50 тысяч рублей в месяц на одного человека в семье. Но наиболее массовой группой пользователей (39%) являются россияне с доходом от 20 до 50 тысяч рублей. Еще 40,5% пользователей мобильного банкинга – люди с доходом менее 20 тысяч рублей в месяц.
В отличие от интернет - банкинга среди пользователей мобильного банкинга большинство пользуется только одним мобильным банком. Это связано и с тем, что мобильный банк начинают использовать для наиболее частых операций с банковским продуктом, который используется чаще всего, и с тем, что многие мобильные банки сильно уступают по функциональности традиционным интернет - банкам.
Только 34% пользователей мобильного банкинга совершают через мобильный банк хотя бы одну платежную операцию за месяц. При этом оплата мобильной связи – самая популярная платежная операция в мобильных банках. Мобильную связь каждый месяц оплачивают через мобильный банк 14% всех пользователей мобильного банкинга (или 50% относительно всех плательщиков через мобильный банк).
Mobile Banking Rank 2014 Изменения мобильного банкинга в России за год За 2013 и 2014 годы распространение мобильного банкинга среди продуктовой линейки российских розничных банков заметно замедлилось. Если за 2012 год доля российских топ - 200 банков, предлагающих услугу мобильного банкинга, выросла в несколько раз (с 6% до 38% на смартфонах Android , с 9% до 36% на смартфонах iPhone ), то за 2013 год доля банков, предлагающих своим клиентам мобильный банк хотя бы на одной из мобильных платформ, выросла с 47% до 54%. Небольшие банки не спешат вкладывать значительные средства в разработку собственных мобильных интерфейсов. Одновременно с этим среди крупных банков ведется активная работа по развитию уже имеющихся сервисов мобильного банкинга. Среди топ - 30 российских розничных банков за прошедший год услуга мобильного банкинга появилась у Банка Уралсиб , Банка Возрождение и Банка Москвы. Таким образом, среди крупнейших российских банков мобильный банк своим клиентам не предлагает только Банк Траст. Из 29 российских банков, участвовавших в исследовании Mobile Banking Rank 2014 , за прошедший год 7 банков выпустили новые мобильные приложения, существенно переработав интерфейс и дополнив функциональные возможности: ТКС Банк, Райффайзенбанк, УБРиР , Банк Санкт - Петербург, Московский Кредитный Банк, Промсвязьбанк и Пробизнесбанк . Еще 10 банков заметно доработали функциональные возможности существующих мобильных приложений и сайтов. В общей сложности услуга мобильного банкинга за прошедший год заметно изменилась у 70% из топ - 30 российских банков.
Основные изменения мобильных банков за прошедший год:
1. Расширение платежных возможностей. Все больше мобильных банков позволяют пользователям свободно распоряжаться средствами, совершая переводы в другие банки по свободным реквизитам или номерам карт. Парадигма мобильного банка как инструмента платежей по шаблонам, созданным в интернет - банке, окончательно уходит в прошлое.
2. Появление экспериментов использования специфических свойств мобильных устройств:
– В приложениях Альфа - Мобайл появилась возможность поиска отделений и банкоматов с помощью дополненной реальности.
- В новых мобильных приложениях Райффайзенбанка в качестве транспорта одноразовых паролей для подтверждения операций стали использоваться push - сообщения.
– В мобильный банк ЮниКредит Банка интегрировано приложение - генератор одноразовых паролей для подтверждения операций в интернет - банке.
– В мобильном банке Лайф Мобайл появилась возможность сфотографировать квитанцию, реквизиты которой будут распознаны и представлены в мобильном банке для подтверждения платежа.
Наиболее эффективными мобильными банками для смартфонов iPhone по результатам исследования стали приложения ТКС Банка и Альфа - Банка, получившие 75 и 72 балла из 100 возможных. При этом оба приложения были признаны и наиболее удобными среди исследованных мобильных банков для iPhone , получив одинаковые оценки 4,2 балла из 5 возможных за удобство пользования. Мобильные банки ТКС Банка и Альфа - Банка так же заняли 1 - е и 2 - е место среди приложений для смартфонов для Android , получив 75 и 73 балла из 100 возможных, соответственно. Новое мобильное приложение ТКС Банка так же стало самым эффективным для смартфонов Windows Phone , набрав 76 баллов. Второе и третье места среди мобильных банков для Windows Phone заняли приложения Московского Индустриального Банка и Сбербанка России, получившие 63 и 62 балла из 100 возможных, соответственно. Лучшим приложением для планшетов iPad как и год назад был признан мобильный банк Альфа - Мобайл Альфа - Банка. Среди мобильных банков для мобильных браузеров лучшим по - прежнему остается сайт Номос - Банка (ФК Открытие).