Госдума приняла в I чтении поправки, уточняющие правила отзыва лицензий у банков
Документ внесли в Госдуму депутаты Анатолий Аксаков и Аднан Музыкаев. Законопроект, в частности, предлагает закрепить право Банка России отзывать лицензию кредитной организации, если та неоднократно в течение одного года нарушает закон о противодействии отмыванию преступных доходов и требования ЦБ.
В настоящее время закон «О банках и банковской деятельности» предполагает, что ЦБ может отозвать лицензию у банка, в частности, при неоднократном в течение года нарушении только отдельных статей закона об отмывании денег. Эти статьи определяют операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю. Законопроект уточняет эти положения, а также исключает ссылку на определенные статьи.
Помимо этого, предлагается внести поправки в КоАП, предусматривающие штрафы за неисполнение ряда требований закона о противодействии легализации доходов. Эти требования касаются разработки правил внутреннего контроля и назначения ответственных за их реализацию. Штраф для должностных лиц предлагается установить в пределах от 20 тысяч до 50 тысяч рублей, для юридических лиц — от 100 тысяч до 200 тысяч рублей.
По мнению авторов законопроекта, он повысит уровень воздействия на банки, позволяющие вовлекать себя в сомнительные операции.
В этом году ЦБ отозвал лицензии у 36 банков, которые недостоверно отразили в балансе активов на 122 миллиарда рублей, а их отрицательный капитал составил порядка 100 миллиардов рублей.
В настоящее время закон «О банках и банковской деятельности» предполагает, что ЦБ может отозвать лицензию у банка, в частности, при неоднократном в течение года нарушении только отдельных статей закона об отмывании денег. Эти статьи определяют операции с денежными средствами, подлежащие обязательному контролю. Законопроект уточняет эти положения, а также исключает ссылку на определенные статьи.
Помимо этого, предлагается внести поправки в КоАП, предусматривающие штрафы за неисполнение ряда требований закона о противодействии легализации доходов. Эти требования касаются разработки правил внутреннего контроля и назначения ответственных за их реализацию. Штраф для должностных лиц предлагается установить в пределах от 20 тысяч до 50 тысяч рублей, для юридических лиц — от 100 тысяч до 200 тысяч рублей.
По мнению авторов законопроекта, он повысит уровень воздействия на банки, позволяющие вовлекать себя в сомнительные операции.
В этом году ЦБ отозвал лицензии у 36 банков, которые недостоверно отразили в балансе активов на 122 миллиарда рублей, а их отрицательный капитал составил порядка 100 миллиардов рублей.