Банки РФ могут обязать отказывать в проведении сделок клиентам с высоким риском отмывания
Право отказывать в проведении сомнительных операций или открытии счета банки получили летом 2013 года после вступления в силу «антиотмывочных» поправок и, по данным ЦБ, за это время практически все кредитные организации хотя бы раз воспользовались им.
Со второго полугодия 2013 года по первый квартал этого года в Росфинмониторинг поступило свыше 22 тысяч сообщений о такого рода отказах, говорили на прошлой неделе представители ЦБ.
Вместе с тем в настоящий момент власти обсуждают возможность обязать банки отказывать в проведении операций клиентам, у которых высоки риски вовлеченности в проведение сомнительных сделок. «Совместно с Росфинмониторингом, Минфином и другими заинтересованными ведомствами мы пришли к тому, что, действительно, правильнее было бы обязать (отказывать) по высоко рискованным клиентам. По среднему уровню риска и так далее банки будут сами определять и будут иметь право», — рассказал Скобелкин.
При определении степени риска банки могут руководствоваться положением 375-П, которое устанавливает требования к правилам внутреннего контроля в «антиотмывочных» целях. «Там написано, какие основания служат для отнесения к высоко рискованным клиентам», — сказал зампред.
«Эти поправки пока мы обсуждаем, готовим совместно с Росфинмониторингом и правительством. Это будет не завтра, но, по крайней мере, мы очень рассчитываем, что система регулирования этой проблематики будет четко выстроена», — указал он.
Со второго полугодия 2013 года по первый квартал этого года в Росфинмониторинг поступило свыше 22 тысяч сообщений о такого рода отказах, говорили на прошлой неделе представители ЦБ.
Вместе с тем в настоящий момент власти обсуждают возможность обязать банки отказывать в проведении операций клиентам, у которых высоки риски вовлеченности в проведение сомнительных сделок. «Совместно с Росфинмониторингом, Минфином и другими заинтересованными ведомствами мы пришли к тому, что, действительно, правильнее было бы обязать (отказывать) по высоко рискованным клиентам. По среднему уровню риска и так далее банки будут сами определять и будут иметь право», — рассказал Скобелкин.
При определении степени риска банки могут руководствоваться положением 375-П, которое устанавливает требования к правилам внутреннего контроля в «антиотмывочных» целях. «Там написано, какие основания служат для отнесения к высоко рискованным клиентам», — сказал зампред.
«Эти поправки пока мы обсуждаем, готовим совместно с Росфинмониторингом и правительством. Это будет не завтра, но, по крайней мере, мы очень рассчитываем, что система регулирования этой проблематики будет четко выстроена», — указал он.