Упрощенная идентификация банковских клиентов по версии iDSystems
Изменения, предусмотренные Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», уже вступили в силу с 15 мая 2014 г. . С текстом указания можно ознакомиться здесь.
В отношении банков изменения в законодательных актах предусматривают несколько важных моментов. В частности, теперь при проведении определённых типов безналичных и электронных платежей кредитные организации обязаны проводить упрощенную идентификацию клиента, в том числе и в электронном виде. При этом необходимо организовать обмен в электронном виде с ФНС, ПФР, ФОМС, чтобы осуществлять проверку вводимых плательщиком номеров документа, удостоверяющего личность (ДУЛ), ИНН, СНИЛС или полиса ОМС. Проверка должна проводиться через сервисы, опубликованные в СМЭВ.
Следует понимать, что теперь для физического лица, которое не прошло упрощенную идентификацию, нет законной возможности провести перевод электронных денежных средств другому физическому лицу, а так же получить переводимые электронные денежные средства, если электронное средство платежа не персонифицировано.
Модули «Документооборот с ФМС», «Документооборот с ФНС» и «Документооборот с ПФР» для системы «iDБанк-СМЭВ» от компании iDSystems, обеспечивают быстрый и простой способ проверки соответствия ДУЛ, ИНН и СНИЛС. А это позволяет провести упрощенную идентификацию, соответствующую требованиям Федерального закона N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с изменениями, вступившими в силу 15.05.2014.
Внедрение функционала системы «iDБанк-СМЭВ» — это налаженная процедура, сложность которой заключается только в реализации специалистами банка стандартного интеграционного решения, входящего в стоимость лицензий на продукт. Подобный подход позволяет ввести в опытно-промышленную эксплуатацию новый функционал без дополнительных расходов со стороны банка и за кратчайшее время — от трех до пяти рабочих дней.
Наличие визуального интерфейса ручной проверки СНИЛС и ФНС в соответствующих модулях системы «iDБанк-СМЭВ», позволяет операционистам кредитной организации незамедлительно начать использование новых сервисов. Не требуются даже простые работы по интеграции «iDБанк-СМЭВ» с АБС Банка.
Для реализации взаимодействия с Федеральной миграционной службой, Федеральной налоговой службой и Пенсионным Фондом России достаточно выполнить ряд простых шагов по заполнению нескольких документов, что специалисты банка сделают без труда, обратившись за бесплатной консультацией в компанию iDSystems.
Разовые затраты на организацию электронного взаимодействия с ФМС России, ФНС России и ПФР составляют не больше стоимости хорошего игрового ноутбука за каждый модуль, а регулярные затраты — по стоимости штрафа за превышение скорости в месяц за модуль! Причём — это уже с НДС!
Для внедрения нового внутрибанковского сервиса достаточно только обратиться в компанию iDSystems, сделав запрос на новые модули в дополнение к уже работающей в банке системе.
Вступайте в наш клуб!
В отношении банков изменения в законодательных актах предусматривают несколько важных моментов. В частности, теперь при проведении определённых типов безналичных и электронных платежей кредитные организации обязаны проводить упрощенную идентификацию клиента, в том числе и в электронном виде. При этом необходимо организовать обмен в электронном виде с ФНС, ПФР, ФОМС, чтобы осуществлять проверку вводимых плательщиком номеров документа, удостоверяющего личность (ДУЛ), ИНН, СНИЛС или полиса ОМС. Проверка должна проводиться через сервисы, опубликованные в СМЭВ.
Следует понимать, что теперь для физического лица, которое не прошло упрощенную идентификацию, нет законной возможности провести перевод электронных денежных средств другому физическому лицу, а так же получить переводимые электронные денежные средства, если электронное средство платежа не персонифицировано.
Модули «Документооборот с ФМС», «Документооборот с ФНС» и «Документооборот с ПФР» для системы «iDБанк-СМЭВ» от компании iDSystems, обеспечивают быстрый и простой способ проверки соответствия ДУЛ, ИНН и СНИЛС. А это позволяет провести упрощенную идентификацию, соответствующую требованиям Федерального закона N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с изменениями, вступившими в силу 15.05.2014.
Внедрение функционала системы «iDБанк-СМЭВ» — это налаженная процедура, сложность которой заключается только в реализации специалистами банка стандартного интеграционного решения, входящего в стоимость лицензий на продукт. Подобный подход позволяет ввести в опытно-промышленную эксплуатацию новый функционал без дополнительных расходов со стороны банка и за кратчайшее время — от трех до пяти рабочих дней.
Наличие визуального интерфейса ручной проверки СНИЛС и ФНС в соответствующих модулях системы «iDБанк-СМЭВ», позволяет операционистам кредитной организации незамедлительно начать использование новых сервисов. Не требуются даже простые работы по интеграции «iDБанк-СМЭВ» с АБС Банка.
Для реализации взаимодействия с Федеральной миграционной службой, Федеральной налоговой службой и Пенсионным Фондом России достаточно выполнить ряд простых шагов по заполнению нескольких документов, что специалисты банка сделают без труда, обратившись за бесплатной консультацией в компанию iDSystems.
Разовые затраты на организацию электронного взаимодействия с ФМС России, ФНС России и ПФР составляют не больше стоимости хорошего игрового ноутбука за каждый модуль, а регулярные затраты — по стоимости штрафа за превышение скорости в месяц за модуль! Причём — это уже с НДС!
Для внедрения нового внутрибанковского сервиса достаточно только обратиться в компанию iDSystems, сделав запрос на новые модули в дополнение к уже работающей в банке системе.
Вступайте в наш клуб!