Совфед ужесточил требования к переводу электронных денежных средств
Сенаторы одобрили закон «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев пояснил, что в закон о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, вводится институт упрощенной идентификации клиента — физического лица.
«Идентификация клиента не производится при осуществлении денежных переводов без открытия банковского счета в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также в пользу органов государственной власти и местного самоуправления, если сумма перевода не превышает 15 тысяч рублей либо ее валютный эквивалент», — сказал он.
При получении некоммерческой организацией денежных средств от иностранных государств, организаций или граждан перевод будет подлежать обязательному контролю, если сумма операции составляет более 100 тыс. рублей или ее валютный эквивалент, добавил сенатор.
«В закон о национальной платежной системе вносятся изменения, устанавливающие, что физическое лицо может выступать плательщиком в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с использованием персонифицированного электронного средства платежа либо при проведении упрощенной идентификации при переводе денежных средств другому физическому лицу. В случае упрощенной идентификации клиента средство электронного платежа может использоваться для переводов, сумма которых не превышает 60 тысяч рублей, а общий объем платежей в месяц не превышает 200 тысяч рублей», — отметил Николай Журавлев.
Заместитель председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам Николай Журавлев пояснил, что в закон о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, вводится институт упрощенной идентификации клиента — физического лица.
«Идентификация клиента не производится при осуществлении денежных переводов без открытия банковского счета в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также в пользу органов государственной власти и местного самоуправления, если сумма перевода не превышает 15 тысяч рублей либо ее валютный эквивалент», — сказал он.
При получении некоммерческой организацией денежных средств от иностранных государств, организаций или граждан перевод будет подлежать обязательному контролю, если сумма операции составляет более 100 тыс. рублей или ее валютный эквивалент, добавил сенатор.
«В закон о национальной платежной системе вносятся изменения, устанавливающие, что физическое лицо может выступать плательщиком в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с использованием персонифицированного электронного средства платежа либо при проведении упрощенной идентификации при переводе денежных средств другому физическому лицу. В случае упрощенной идентификации клиента средство электронного платежа может использоваться для переводов, сумма которых не превышает 60 тысяч рублей, а общий объем платежей в месяц не превышает 200 тысяч рублей», — отметил Николай Журавлев.