АСВ оценило объем фиктивных вкладов в 4,6 млрд рублей
В банках, лишившихся лицензий во втором полугодии 2013 года, были сформированы фиктивные вклады на сумму 4,6 млрд рублей. Такие данные представило Агентство по страхованию вкладов(АСВ) по запросу «РБК daily». Деньги таким вкладчикам АСВ вернет только по суду. Обычно АСВ выигрывает 90% споров с ними.
По данным АСВ, за второе полугодие 2013 года в 14 банках с отозванными лицензиями было выявлено 9 116 операций искусственного формирования вкладов физлиц на общую сумму 4,6 млрд рублей. Самый большой объем фиктивных вкладов зафиксирован в Инвестбанке — 1,37 млрд рублей (общая сумма выплат вкладчикам этой кредитной организации из фонда страхования вкладов составила 30,6 млрд рублей). А вот Мастер-Банк — лидер по размеру ответственности перед вкладчиками (выплаты составили 31,2 млрд рублей) — показал один из самых низких уровней фиктивных депозитов. Их было всего 22 на сумму 13,8 млн рублей.
АСВ видит, как квазидепозиты формируются за счет внесения в документы бухучета записей о зачислении средств на счета подставных физических лиц, перевода денег со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей на счета граждан. Критерий отнесения вкладов к фиктивным прост — они формируются в момент образования у банка картотеки: ситуации, когда кредитная организация перестала проводить платежи. Хотя с каждой конкретной операцией АСВ разбирается индивидуально, уточнил представитель агентства. Его замгендиректора Андрей Мельников пояснил, что большинство подозрительных операций с депозитами во втором полугодии 2013 года были «лавинообразными» и, судя по их характеру, прошли с участием сотрудников банков.
По данным АСВ, за второе полугодие 2013 года в 14 банках с отозванными лицензиями было выявлено 9 116 операций искусственного формирования вкладов физлиц на общую сумму 4,6 млрд рублей. Самый большой объем фиктивных вкладов зафиксирован в Инвестбанке — 1,37 млрд рублей (общая сумма выплат вкладчикам этой кредитной организации из фонда страхования вкладов составила 30,6 млрд рублей). А вот Мастер-Банк — лидер по размеру ответственности перед вкладчиками (выплаты составили 31,2 млрд рублей) — показал один из самых низких уровней фиктивных депозитов. Их было всего 22 на сумму 13,8 млн рублей.
АСВ видит, как квазидепозиты формируются за счет внесения в документы бухучета записей о зачислении средств на счета подставных физических лиц, перевода денег со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей на счета граждан. Критерий отнесения вкладов к фиктивным прост — они формируются в момент образования у банка картотеки: ситуации, когда кредитная организация перестала проводить платежи. Хотя с каждой конкретной операцией АСВ разбирается индивидуально, уточнил представитель агентства. Его замгендиректора Андрей Мельников пояснил, что большинство подозрительных операций с депозитами во втором полугодии 2013 года были «лавинообразными» и, судя по их характеру, прошли с участием сотрудников банков.