Газпромбанк объявил финансовые результаты за 9 месяцев 2013 года по МСФО
Чистая прибыль Группы в III квартале 2013 года приросла по сравнению со II кварталом 2013 года на 70,7%, достигнув 11,6 млрд. руб. Продемонстрированный рост финансовых показателей Группы в III квартале 2013 года обусловлен несколькими факторами. Доходы Группы от основной коммерческо-банковской деятельности, включающие процентные и комиссионные доходы, увеличились на 22% по сравнению со II кварталом 2013 года, достигнув 26,1 млрд. руб. Кроме того, улучшение рыночной конъюнктуры в III квартале 2013 года привело к отражению положительной переоценки вложений в ценные бумаги, что выразилось в росте торговых доходов Группы, частично компенсировав отраженные ранее в 1 полугодии 2013 года отрицательные результаты переоценки портфеля ценных бумаг. В результате в III квартале 2013 года торговые доходы достигли 5,0 млрд. руб. по сравнению с убытком в размере 1,0 млрд. руб. за II квартал 2013 года.
В целом за 9 месяцев 2013 года процентные и комиссионные доходы Группы выросли на 31,8% по сравнению с аналогичным периодом 2012 года и достигли 66,8 млрд. руб. Доходы от основной коммерческо-банковской деятельности составили 78,9% от операционного дохода Группы за 9 месяцев 2013 года.
Показатель чистой процентной маржи Группы в III квартале 2013 года составил 3,4% по сравнению с 2,9% за предыдущий квартал 2013 года. Таким образом, чистая процентная маржа за 9 месяцев 2013 года достигла 3,1 %, увеличившись на 0,2 п.п. по сравнению с процентными показателями за 2012 год. Поступательное улучшение процентных показателей, демонстрируемое Группой в течение 2013 года, обусловлено как качественным улучшением структуры процентных активов, которые на 30.09.2013 составляют 79% активов Группы, так и снижением стоимости ресурсной базы.
Операционные расходы Группы за 9 месяцев 2013 года составили 41,0 млрд. руб., увеличившись по сравнению с аналогичным периодом 2012 года на 9,3%. При этом в III квартале 2013 года Группой было достигнуто снижение административных издержек на 17,5% по сравнению со II кварталом текущего года. В результате усилий менеджмента Группы по оптимизации операционных расходов их рост в течение 9 месяцев 2013 года был ниже достигнутого Группой роста операционных доходов. Операционные доходы Группы за 9 месяцев 2013 года приросли на 13,5% по сравнению с 9 месяцами 2012 года, достигнув 84,7 млрд. руб. Показатель отношения операционных расходов к операционным доходам составляет 48,4%.
Капитал Группы согласно МСФО-отчетности за 9 месяцев 2013 года увеличился на 7,1% за счет полученной Группой прибыли, а также переоценки ценных бумаг, отражаемой напрямую в капитале, и на 30.09.2013 достиг 389,2 млрд. руб.
Показатель достаточности капитала 1 уровня, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель II), в результате продемонстрированного Группой в течение 2013 года роста кредитного портфеля составил 10,1% по сравнению с 11,0% на 31.12.2012. Совокупный показатель достаточности капитала составил 14,0% по сравнению с 13,9% на конец 2012 года. Сохранение уровня совокупной достаточности капитала было достигнуто за счет привлечения в течение III квартала 2013 года инструментов капитала 2 уровня (субординированных облигаций) на общую сумму 39,2 млрд. руб.
Рост объемов бизнеса и качество активов
Согласно консолидированной МСФО-отчетности за 9 месяцев 2013 года активы Группы увеличились на 18,8%, достигнув 3 375,6 млрд. руб. по состоянию на 30.09.2013. Указанное увеличение активов явилось результатом органического роста банковских операций Группы.
Объем корпоративных кредитов (до вычета резервов на обесценение) вырос на 20,7% по сравнению с концом 2012 года и составил 1 946,6 млрд. руб. При этом продукты коммерческого кредитования юридических лиц составляют 72,4% корпоративного кредитного портфеля, инвестиционное кредитование составляет 27,6%.
Объем розничного кредитования вырос с 210,3 млрд. руб. на конец 2012 года до 270,5 млрд. руб. на 30.09.2013, увеличившись на 28,6%.
Доля кредитного портфеля в активах Группы увеличилась с 61,9% на 31.12.2012 года до 63,4% по состоянию на 30.09.2013.
Группа продемонстрировала темпы роста кредитных операций, превышающие средние показатели по банковскому сектору Российской Федерации. За 9 месяцев 2013 года среднерыночный рост корпоративного кредитования составил 10,8%, розничное кредитование в целом по сектору приросло в среднем на 21,5% (данные Банка России).
Группа демонстрирует стабильные показатели качества активов: по состоянию на 30.09.2013 года отношение необслуживаемой задолженности к кредитному портфелю составляет 1,0%; отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю – 3,4%. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам покрывают необслуживаемую задолженность на 350%.
Портфель ценных бумаг Группы в течение 9 месяцев 2013 года вырос на треть до 427,6 млрд. руб. за счет увеличения вложений в корпоративные долговые бумаги российских эмитентов, а также в государственные долговые обязательства. В результате на 30.09.2013 инструменты с фиксированной доходностью составляют 76,0% портфеля ценных бумаг Группы. Доля портфеля ценных бумаг в активах Группы на 30.09.2013 года составила 12,7%.
По состоянию на 30.09.2013 средства корпоративных клиентов составили 1 723,7 млрд. руб., увеличившись на 20,7% по сравнению с концом 2012 года. Средства физических лиц выросли на 13,5%, составив на 30.09.2013 года 358,0 млрд. руб. Средства, привлеченные от корпоративных и розничных клиентов, продолжают составлять основную часть ресурсной базы Банка – их доля в обязательствах по состоянию на 30.09.2013 составляла 69,7%.
Заимствования на рынках капитала за 9 месяцев 2013 года увеличились на 14,1% и на 30.09.2013 достигли 357,7 млрд. руб., их доля в обязательствах Группы составила 12,0%.
«В III квартале 2013 года Банк достиг заметного роста процентных доходов как за счет продолжения наращивания объемов кредитных операций, так и в результате проведенной работы по качественному изменению структуры процентных активов Банка. Нам удалось добиться увеличения объемов кредитного бизнеса при сохранении высокого качества активов. В целом, операционные доходы от основной банковской деятельности в течение 9 месяцев 2013 года росли темпами, опережающими рост административно-хозяйственных расходов. Кроме того, размещение в III квартале субординированных долговых инструментов позволило укрепить достаточность капитала, обеспечив необходимую поддержку росту активов Банка», – отметил Александр Соболь, заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО).
В целом за 9 месяцев 2013 года процентные и комиссионные доходы Группы выросли на 31,8% по сравнению с аналогичным периодом 2012 года и достигли 66,8 млрд. руб. Доходы от основной коммерческо-банковской деятельности составили 78,9% от операционного дохода Группы за 9 месяцев 2013 года.
Показатель чистой процентной маржи Группы в III квартале 2013 года составил 3,4% по сравнению с 2,9% за предыдущий квартал 2013 года. Таким образом, чистая процентная маржа за 9 месяцев 2013 года достигла 3,1 %, увеличившись на 0,2 п.п. по сравнению с процентными показателями за 2012 год. Поступательное улучшение процентных показателей, демонстрируемое Группой в течение 2013 года, обусловлено как качественным улучшением структуры процентных активов, которые на 30.09.2013 составляют 79% активов Группы, так и снижением стоимости ресурсной базы.
Операционные расходы Группы за 9 месяцев 2013 года составили 41,0 млрд. руб., увеличившись по сравнению с аналогичным периодом 2012 года на 9,3%. При этом в III квартале 2013 года Группой было достигнуто снижение административных издержек на 17,5% по сравнению со II кварталом текущего года. В результате усилий менеджмента Группы по оптимизации операционных расходов их рост в течение 9 месяцев 2013 года был ниже достигнутого Группой роста операционных доходов. Операционные доходы Группы за 9 месяцев 2013 года приросли на 13,5% по сравнению с 9 месяцами 2012 года, достигнув 84,7 млрд. руб. Показатель отношения операционных расходов к операционным доходам составляет 48,4%.
Капитал Группы согласно МСФО-отчетности за 9 месяцев 2013 года увеличился на 7,1% за счет полученной Группой прибыли, а также переоценки ценных бумаг, отражаемой напрямую в капитале, и на 30.09.2013 достиг 389,2 млрд. руб.
Показатель достаточности капитала 1 уровня, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель II), в результате продемонстрированного Группой в течение 2013 года роста кредитного портфеля составил 10,1% по сравнению с 11,0% на 31.12.2012. Совокупный показатель достаточности капитала составил 14,0% по сравнению с 13,9% на конец 2012 года. Сохранение уровня совокупной достаточности капитала было достигнуто за счет привлечения в течение III квартала 2013 года инструментов капитала 2 уровня (субординированных облигаций) на общую сумму 39,2 млрд. руб.
Рост объемов бизнеса и качество активов
Согласно консолидированной МСФО-отчетности за 9 месяцев 2013 года активы Группы увеличились на 18,8%, достигнув 3 375,6 млрд. руб. по состоянию на 30.09.2013. Указанное увеличение активов явилось результатом органического роста банковских операций Группы.
Объем корпоративных кредитов (до вычета резервов на обесценение) вырос на 20,7% по сравнению с концом 2012 года и составил 1 946,6 млрд. руб. При этом продукты коммерческого кредитования юридических лиц составляют 72,4% корпоративного кредитного портфеля, инвестиционное кредитование составляет 27,6%.
Объем розничного кредитования вырос с 210,3 млрд. руб. на конец 2012 года до 270,5 млрд. руб. на 30.09.2013, увеличившись на 28,6%.
Доля кредитного портфеля в активах Группы увеличилась с 61,9% на 31.12.2012 года до 63,4% по состоянию на 30.09.2013.
Группа продемонстрировала темпы роста кредитных операций, превышающие средние показатели по банковскому сектору Российской Федерации. За 9 месяцев 2013 года среднерыночный рост корпоративного кредитования составил 10,8%, розничное кредитование в целом по сектору приросло в среднем на 21,5% (данные Банка России).
Группа демонстрирует стабильные показатели качества активов: по состоянию на 30.09.2013 года отношение необслуживаемой задолженности к кредитному портфелю составляет 1,0%; отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю – 3,4%. При этом созданные резервы на возможные потери по ссудам покрывают необслуживаемую задолженность на 350%.
Портфель ценных бумаг Группы в течение 9 месяцев 2013 года вырос на треть до 427,6 млрд. руб. за счет увеличения вложений в корпоративные долговые бумаги российских эмитентов, а также в государственные долговые обязательства. В результате на 30.09.2013 инструменты с фиксированной доходностью составляют 76,0% портфеля ценных бумаг Группы. Доля портфеля ценных бумаг в активах Группы на 30.09.2013 года составила 12,7%.
По состоянию на 30.09.2013 средства корпоративных клиентов составили 1 723,7 млрд. руб., увеличившись на 20,7% по сравнению с концом 2012 года. Средства физических лиц выросли на 13,5%, составив на 30.09.2013 года 358,0 млрд. руб. Средства, привлеченные от корпоративных и розничных клиентов, продолжают составлять основную часть ресурсной базы Банка – их доля в обязательствах по состоянию на 30.09.2013 составляла 69,7%.
Заимствования на рынках капитала за 9 месяцев 2013 года увеличились на 14,1% и на 30.09.2013 достигли 357,7 млрд. руб., их доля в обязательствах Группы составила 12,0%.
«В III квартале 2013 года Банк достиг заметного роста процентных доходов как за счет продолжения наращивания объемов кредитных операций, так и в результате проведенной работы по качественному изменению структуры процентных активов Банка. Нам удалось добиться увеличения объемов кредитного бизнеса при сохранении высокого качества активов. В целом, операционные доходы от основной банковской деятельности в течение 9 месяцев 2013 года росли темпами, опережающими рост административно-хозяйственных расходов. Кроме того, размещение в III квартале субординированных долговых инструментов позволило укрепить достаточность капитала, обеспечив необходимую поддержку росту активов Банка», – отметил Александр Соболь, заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО).