Банк России взялся за вознаграждения банкиров
Новые подходы к контролю за вознаграждениями банкиров содержатся в проекте инструкции, опубликованной вчера на сайте регулятора. Появление документа предсказуемо: с 1 января вступает в силу поправка к закону о Центральном банке, наделяющая его правом оценивать систему оплаты труда банкиров и наказывать за ее несоответствие масштабу и характеру деятельности банка и принимаемых им рисков. На риск санкций за "неправильный" подход к выплате вознаграждений банкирам указано уже в названии инструкции: она предусматривает "направление (банкам.— "Ъ") предписания об устранении нарушения в системе оплаты труда". А текст гласит, что неисполнение предписания чревато санкциями от ЦБ.
Кроме процедурных требований (к наличию в банке документов, регламентирующих вознаграждения, регулярности их пересмотра, контролю за выплатами), в документе установлены и количественные требования. Для правления и прочих банкиров, принимающих риски, влияющие на итоговый результат, переменная часть вознаграждения должна составлять не менее 50%, конкретная доля нефиксированной части оплаты труда должна определяться в зависимости от должности и уровня ответственности работника. При этом для работников операционных, участвующих не в формировании рисков, а скорее в контроле за ними, большая часть вознаграждения должна быть фиксированной. Отсрочка и рассрочка по бонусным выплатам должна составлять не менее трех лет (за исключением краткосрочных операций, риски по которым видны сразу). При этом в банке должна быть возможность корректировки размера бонусов не менее чем на 40% или и вовсе их полной отмены.
Желательно сочетание денежной и неденежной (например, акциями банка) форм оплаты труда, а в случае отсутствия у банкиров опционов на акции их банка переменная часть вознаграждения должна корректироваться с учетом изменения стоимости акций, если, конечно, они имеют рыночные котировки. Ну и наконец, проект содержит требования по подробному "полному и достоверному" раскрытию банком хотя бы раз в год информации о принятой системе вознаграждения банкиров. В том числе о порядке, условиях выплаты и общей величине вознаграждений, их структуре, фиксированной и нефиксированной частях и отсрочке по выплате последней, общем объеме выплат при увольнении работников, в том числе наиболее крупном "золотом парашюте", объемах произведенных корректировок.
Кроме общих принципов проект содержит и конкретные примеры критериев, от которых должны зависеть бонусы банкиров. Например, отрицательная доходность вложений в акции банка за отчетный год, с чем в условиях волатильного рынка вполне могут столкнуться российские публичные банки. Так, из 7 банков, чьи акции торгуются на Московской бирже, лишь по акциям двух из них с начала года зафиксирован рост котировок. Это Сбербанк и Номос-банк. По другим — ВТБ, "Санкт-Петербург", "Возрождение", Росбанк, Банк Москвы — произошло снижение котировок. Кроме того, из примеров ЦБ следует, что лишиться бонусов частично или целиком можно за нестабильность доходов от разовых операций. Такая ситуация не редкость для банков, увлекающихся операциями с валютой или производными финансовыми инструментами, в том числе ввиду особенностей российского регулирования, недоумевают участники рынка. Некоторые критерии, например изменение конкурентной позиции банка, по мнению банкиров, и вовсе имеют мало отношения к рискам. "Примеры составлены исходя из базовых принципов, изложенных в документе,— на них мы и будем ориентироваться при оценке систем вознаграждений в банках. Я допускаю, что такой критерий, как нестабильность доходов от разовых операций или изменение конкурентной позиции банка на рынке, у каких-то игроков влияет на риски, а у каких-то нет. Это проект документа и его содержание может являться предметом для обсуждения с рынком",— сообщил зампред Банка России Михаил Сухов.
Отдельные переживания вызвал тот факт, что перечень тех, чьи бонусы оказываются под вопросом, открытый. Кроме членов правления это еще и "иные лица". "Составить ограниченный перечень должностей банков, вознаграждение на которых должно контролироваться, невозможно, в каждом банке своя специфика, и для многих игроков это привело бы к неправомерному ограничению вознаграждений лиц, к рискам банка не причастным",— пояснил господин Сухов. По его оценкам, контролю подлежит вознаграждение максимум 10% сотрудников банков.
Требования ЦБ повторяют "Принципы начисления компенсаций" Совета по финансовой стабильности, однако большинству российских банкиров они оказались чужды. Официально комментировать чувствительный вопрос вознаграждений согласились немногие. В Сбербанке и ВТБ от комментариев отказались, сославшись на необходимость ознакомиться с документом. В РСХБ сообщили лишь, что в банке с 2012 года действует система переменного вознаграждения работников на основе ключевых показателей эффективности, соответствующая лучшим практикам и основным требованиям регуляторов, и банк раскрывает информацию о системе оплаты труда. Впрочем, судя по годовым отчетам госбанков, пока до требуемого ЦБ в проекте раскрытия им далеко. Все три банка указывают, что дифференцируют зарплату и бонусы по разным критериям, некоторые прямо указывают на отсрочку премиальных выплат, но из реальных цифр в годовых отчетах за 2012 год раскрыта лишь общая сумма вознаграждений правлению. У Сбербанка — 2,4 млрд руб., ВТБ — 1,3 млрд руб., у РСХБ —176 млн руб. У частных банков ситуация похожая. Так, ДжиИ Мани банк раскрывает информацию об объеме произведенных выплат (фиксированной и переменной частях) только в отношении управленческой команды, "отсрочка" по бонусам составляет год.
В неофициальных комментариях банкиры были более эмоциональны. "Пожалуй, это несколько чересчур, все-таки вознаграждения, если банк без господдержки, должен регулировать акционер",— сообщил "Ъ" представитель одного из банков из топ-10. Представитель другого банка из топ-10 заявил: "Человек ко всему может привыкнуть, будем выполнять". "Информация, которую банки должны раскрывать, не даст обществу позитива и еще более усугубит восприятие банкиров как "жирных котов"",— указывает представитель банка из топ-50. "Для российских компаний раскрытие информации об оплате труда нехарактерно,— полагает председатель правления банка "Траст" Федор Поспелов.— Если регулятор примет решение, то выбора у банков не останется. Сделать это реально, но в неравномерно обеспеченной стране любое освещение подобных цифр (в банковской или иной отрасли) может вызвать неоднозначный ажиотаж". Впрочем, на фоне вознаграждений представителей госструктур банкиры могут выглядеть даже бледнее, считают участники рынка. Банкиры рассчитывают, что документ вряд ли примут в такой редакции, "так как в настоящее время он противоречит ТК и дискриминирует работников". В конечном итоге, опасаются участники рынка, если ЦБ получит право регулировать зарплаты в банковском секторе, то они станут уходить в тень, не исключено и снижение квалификации банкиров. Дата вступления в силу в документе не указана. В ЦБ пояснили, что это произойдет после обсуждения с банкирами с учетом возможностей банков подготовиться — ориентировочно в конце первого полугодия 2014 года.
Кроме процедурных требований (к наличию в банке документов, регламентирующих вознаграждения, регулярности их пересмотра, контролю за выплатами), в документе установлены и количественные требования. Для правления и прочих банкиров, принимающих риски, влияющие на итоговый результат, переменная часть вознаграждения должна составлять не менее 50%, конкретная доля нефиксированной части оплаты труда должна определяться в зависимости от должности и уровня ответственности работника. При этом для работников операционных, участвующих не в формировании рисков, а скорее в контроле за ними, большая часть вознаграждения должна быть фиксированной. Отсрочка и рассрочка по бонусным выплатам должна составлять не менее трех лет (за исключением краткосрочных операций, риски по которым видны сразу). При этом в банке должна быть возможность корректировки размера бонусов не менее чем на 40% или и вовсе их полной отмены.
Желательно сочетание денежной и неденежной (например, акциями банка) форм оплаты труда, а в случае отсутствия у банкиров опционов на акции их банка переменная часть вознаграждения должна корректироваться с учетом изменения стоимости акций, если, конечно, они имеют рыночные котировки. Ну и наконец, проект содержит требования по подробному "полному и достоверному" раскрытию банком хотя бы раз в год информации о принятой системе вознаграждения банкиров. В том числе о порядке, условиях выплаты и общей величине вознаграждений, их структуре, фиксированной и нефиксированной частях и отсрочке по выплате последней, общем объеме выплат при увольнении работников, в том числе наиболее крупном "золотом парашюте", объемах произведенных корректировок.
Кроме общих принципов проект содержит и конкретные примеры критериев, от которых должны зависеть бонусы банкиров. Например, отрицательная доходность вложений в акции банка за отчетный год, с чем в условиях волатильного рынка вполне могут столкнуться российские публичные банки. Так, из 7 банков, чьи акции торгуются на Московской бирже, лишь по акциям двух из них с начала года зафиксирован рост котировок. Это Сбербанк и Номос-банк. По другим — ВТБ, "Санкт-Петербург", "Возрождение", Росбанк, Банк Москвы — произошло снижение котировок. Кроме того, из примеров ЦБ следует, что лишиться бонусов частично или целиком можно за нестабильность доходов от разовых операций. Такая ситуация не редкость для банков, увлекающихся операциями с валютой или производными финансовыми инструментами, в том числе ввиду особенностей российского регулирования, недоумевают участники рынка. Некоторые критерии, например изменение конкурентной позиции банка, по мнению банкиров, и вовсе имеют мало отношения к рискам. "Примеры составлены исходя из базовых принципов, изложенных в документе,— на них мы и будем ориентироваться при оценке систем вознаграждений в банках. Я допускаю, что такой критерий, как нестабильность доходов от разовых операций или изменение конкурентной позиции банка на рынке, у каких-то игроков влияет на риски, а у каких-то нет. Это проект документа и его содержание может являться предметом для обсуждения с рынком",— сообщил зампред Банка России Михаил Сухов.
Отдельные переживания вызвал тот факт, что перечень тех, чьи бонусы оказываются под вопросом, открытый. Кроме членов правления это еще и "иные лица". "Составить ограниченный перечень должностей банков, вознаграждение на которых должно контролироваться, невозможно, в каждом банке своя специфика, и для многих игроков это привело бы к неправомерному ограничению вознаграждений лиц, к рискам банка не причастным",— пояснил господин Сухов. По его оценкам, контролю подлежит вознаграждение максимум 10% сотрудников банков.
Требования ЦБ повторяют "Принципы начисления компенсаций" Совета по финансовой стабильности, однако большинству российских банкиров они оказались чужды. Официально комментировать чувствительный вопрос вознаграждений согласились немногие. В Сбербанке и ВТБ от комментариев отказались, сославшись на необходимость ознакомиться с документом. В РСХБ сообщили лишь, что в банке с 2012 года действует система переменного вознаграждения работников на основе ключевых показателей эффективности, соответствующая лучшим практикам и основным требованиям регуляторов, и банк раскрывает информацию о системе оплаты труда. Впрочем, судя по годовым отчетам госбанков, пока до требуемого ЦБ в проекте раскрытия им далеко. Все три банка указывают, что дифференцируют зарплату и бонусы по разным критериям, некоторые прямо указывают на отсрочку премиальных выплат, но из реальных цифр в годовых отчетах за 2012 год раскрыта лишь общая сумма вознаграждений правлению. У Сбербанка — 2,4 млрд руб., ВТБ — 1,3 млрд руб., у РСХБ —176 млн руб. У частных банков ситуация похожая. Так, ДжиИ Мани банк раскрывает информацию об объеме произведенных выплат (фиксированной и переменной частях) только в отношении управленческой команды, "отсрочка" по бонусам составляет год.
В неофициальных комментариях банкиры были более эмоциональны. "Пожалуй, это несколько чересчур, все-таки вознаграждения, если банк без господдержки, должен регулировать акционер",— сообщил "Ъ" представитель одного из банков из топ-10. Представитель другого банка из топ-10 заявил: "Человек ко всему может привыкнуть, будем выполнять". "Информация, которую банки должны раскрывать, не даст обществу позитива и еще более усугубит восприятие банкиров как "жирных котов"",— указывает представитель банка из топ-50. "Для российских компаний раскрытие информации об оплате труда нехарактерно,— полагает председатель правления банка "Траст" Федор Поспелов.— Если регулятор примет решение, то выбора у банков не останется. Сделать это реально, но в неравномерно обеспеченной стране любое освещение подобных цифр (в банковской или иной отрасли) может вызвать неоднозначный ажиотаж". Впрочем, на фоне вознаграждений представителей госструктур банкиры могут выглядеть даже бледнее, считают участники рынка. Банкиры рассчитывают, что документ вряд ли примут в такой редакции, "так как в настоящее время он противоречит ТК и дискриминирует работников". В конечном итоге, опасаются участники рынка, если ЦБ получит право регулировать зарплаты в банковском секторе, то они станут уходить в тень, не исключено и снижение квалификации банкиров. Дата вступления в силу в документе не указана. В ЦБ пояснили, что это произойдет после обсуждения с банкирами с учетом возможностей банков подготовиться — ориентировочно в конце первого полугодия 2014 года.