Группа НОМОС-БАНКа опубликовала отчетность по МСФО за 9 месяцев 2013 года
6 декабря 2013 года Наблюдательный совет НОМОС-БАНКа утвердил сокращенную промежуточную консолидированную финансовую отчетность НОМОС-БАНКа, подготовленную в соответствии с МСФО, по состоянию на 30 сентября 2013 года и за девять месяцев, окончившиеся 30 сентября 2013 года.
За девять месяцев 2013 года Группа достигла высоких результатов в ключевых сегментах бизнеса, показав хороший уровень прибыльности в каждом из сегментов и значительный рост кредитного портфеля, превышающий среднерыночные показатели.
Чистая прибыль Группы НОМОС-БАНКа за девять месяцев 2013 года составила 13,2 млрд рублей, что соответствует доходности среднего капитала (RoAE) 18,4% в годовом исчислении (2012 год: 18,3%). Средняя рентабельность активов (RoAA) составила 1,8%. Чистая прибыль Группы НОМОС-БАНКа, принадлежащая акционерам, составила 11,0 млрд рублей, что на 17,4% выше, чем за аналогичный период прошлого года.
Прибыль на акцию за девять месяцев 2013 года составила 118,06 рубля. Прибыль на одну глобальную депозитарную расписку (ГДР) составила 1,8 доллара по курсу 32,345 рубля за один доллар США по состоянию на 30 сентября 2013 года.
Общий операционный доход, без учета резервов под обесценение активов, за девять месяцев 2013 года составил 38,5 млрд рублей, увеличившись на 23,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистый процентный доход и чистый комиссионный доход по-прежнему обеспечивают основной рост доходности, составляя 75,6% и 17,0% от операционного дохода без учета резервов под обесценение активов Группы соответственно. Чистая процентная маржа увеличилась до уровня 4,6% (4,4% за 1 полугодие 2013 года).
Чистый процентный доход за девять месяцев 2013 года увеличился на 26,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 29,1 млрд рублей, благодаря росту кредитного портфеля Группы темпами, опережающими среднерыночные, которые за 9 месяцев 2013 года составили 13,2%.
Чистый комиссионный доход за девять месяцев 2013 года увеличился на 14,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 6,5 млрд рублей. Рост данного показателя - результат успешной реализации стратегии перекрестных продаж и увеличения “доли кошелька” клиента. Основная часть чистого комиссионного дохода была получена Группой от расчетных (2,7 млрд рублей) и документарных (2,0 млрд рублей) операций.
Чистый доход от торговой деятельности за девять месяцев 2013 года сократился на 41,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 772 млн. рублей. На высокие показатели основной операционной деятельности Группы оказали негативное влияние расходы по переоценке портфеля ценных бумаг с фиксированной доходностью во 2 квартале 2013 года в сумме 1,9 млрд рублей. Однако в течение 3 квартала Группа компенсировала 0,8 млрд рублей от вышеупомянутых расходов и общий убыток от торговой деятельности по портфелю ценных бумаг за девять месяцев 2013 года составил 0,9 млрд рублей.
За девять месяцев 2013 года операционные расходы сократились на 0,6% по сравнению с 2012 годом и составили 21,2 млрд рублей в годовом исчислении. При этом на расходы по оплате труда приходится 66,3% от общих операционных расходов Группы, что соответствует сложившейся структуре операционных расходов по банковскому сектору.
Отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов) составило 41,4% (в 2012 году 47,8%), что лучше установленных целевых показателей Группы НОМОС-БАНКа.
За девять месяцев 2013 года величина совокупных активов Группы достигла 1 034,0 млрд рублей, увеличившись на 14,9% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Для сравнения, среднерыночный рост за девять месяцев 2013 года составил 9,8%. Доля кредитного портфеля увеличилась до 69,7% от совокупных активов Группы по состоянию на 30 сентября 2013 года (65,6% на 31 декабря 2012 года).
Кредитный портфель Группы по состоянию на 30 сентября 2013 года увеличился на 22,1% по сравнению с 31 декабря 2012 года и достиг 720,9 млрд рублей, что заметно превышает среднерыночный показатель (+13,2%). Положительных результатов доcтигли все ключевые сегменты бизнеса. Объем портфеля кредитов, выданных корпоративным клиентам, за девять месяцев 2013 года увеличился на 21,2% и составил 511,6 млрд рублей. Объем портфеля кредитов, выданных физическим лицам, увеличился на 18,4% до 106,7 млрд рублей. В то же время, объем портфеля кредитов, выданных малым и средним предприятиям, увеличился на 12,4% и составил 43,8 млрд рублей.
Качество кредитного портфеля оставалось стабильным. Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля снизилось за девять месяцев 2013 года до 3,1% (3,6% по состоянию на 31 декабря 2012 года). Доля проблемных кредитов (кредитов, просроченных более чем на 90 дней) остается на низком уровне и составляет 2,2% (2,0% в 2012 году).
Стоимость риска оставалась стабильной на уровне 1,1% (0,9% в 2012 году), в основном, благодаря сохранению стабильно высокого качества кредитного портфеля.
Совокупные обязательства Группы составили 929,9 млрд рублей по состоянию на 30 сентября 2013 года, увеличившись на 14,9% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Группа продолжила диверсификацию своего фондирования. Доля средств клиентов в структуре пассивов составила 64,7% от совокупных обязательств Группы по сравнению с 58,3% по состоянию на 31 декабря 2012 года.
Средства клиентов Группы составили 602,1 млрд рублей по состоянию на 30 сентября 2013 года, увеличившись на 27,6% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Доля срочных депозитов выросла на 36,9% до 501,1 млрд рублей, и составила 83,2% от общего объема средств клиентов по состоянию на 30 сентября 2013 года, что также обусловило рост стоимости срочного фондирования до 7,5% по сравнению с 6,7% в 2012 году.
На 30 сентября 2013 года отношение кредитов к депозитам Группы составило 119,7% по сравнению с 125,2% на 31 декабря 2012 года.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня Группы составил 10,4% по состоянию на 30 сентября 2013 года (31 декабря 2012 года: 10,8%), а совокупный собственный капитал Группы составил 104,0 млрд рублей, включая долю меньшинства в размере 18,0 млрд рублей. Совокупный коэффициент достаточности капитала составил 15,8% по состоянию на 30 сентября 2013 года.
За девять месяцев 2013 года Группа достигла высоких результатов в ключевых сегментах бизнеса, показав хороший уровень прибыльности в каждом из сегментов и значительный рост кредитного портфеля, превышающий среднерыночные показатели.
Чистая прибыль Группы НОМОС-БАНКа за девять месяцев 2013 года составила 13,2 млрд рублей, что соответствует доходности среднего капитала (RoAE) 18,4% в годовом исчислении (2012 год: 18,3%). Средняя рентабельность активов (RoAA) составила 1,8%. Чистая прибыль Группы НОМОС-БАНКа, принадлежащая акционерам, составила 11,0 млрд рублей, что на 17,4% выше, чем за аналогичный период прошлого года.
Прибыль на акцию за девять месяцев 2013 года составила 118,06 рубля. Прибыль на одну глобальную депозитарную расписку (ГДР) составила 1,8 доллара по курсу 32,345 рубля за один доллар США по состоянию на 30 сентября 2013 года.
Общий операционный доход, без учета резервов под обесценение активов, за девять месяцев 2013 года составил 38,5 млрд рублей, увеличившись на 23,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистый процентный доход и чистый комиссионный доход по-прежнему обеспечивают основной рост доходности, составляя 75,6% и 17,0% от операционного дохода без учета резервов под обесценение активов Группы соответственно. Чистая процентная маржа увеличилась до уровня 4,6% (4,4% за 1 полугодие 2013 года).
Чистый процентный доход за девять месяцев 2013 года увеличился на 26,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 29,1 млрд рублей, благодаря росту кредитного портфеля Группы темпами, опережающими среднерыночные, которые за 9 месяцев 2013 года составили 13,2%.
Чистый комиссионный доход за девять месяцев 2013 года увеличился на 14,1% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 6,5 млрд рублей. Рост данного показателя - результат успешной реализации стратегии перекрестных продаж и увеличения “доли кошелька” клиента. Основная часть чистого комиссионного дохода была получена Группой от расчетных (2,7 млрд рублей) и документарных (2,0 млрд рублей) операций.
Чистый доход от торговой деятельности за девять месяцев 2013 года сократился на 41,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 772 млн. рублей. На высокие показатели основной операционной деятельности Группы оказали негативное влияние расходы по переоценке портфеля ценных бумаг с фиксированной доходностью во 2 квартале 2013 года в сумме 1,9 млрд рублей. Однако в течение 3 квартала Группа компенсировала 0,8 млрд рублей от вышеупомянутых расходов и общий убыток от торговой деятельности по портфелю ценных бумаг за девять месяцев 2013 года составил 0,9 млрд рублей.
За девять месяцев 2013 года операционные расходы сократились на 0,6% по сравнению с 2012 годом и составили 21,2 млрд рублей в годовом исчислении. При этом на расходы по оплате труда приходится 66,3% от общих операционных расходов Группы, что соответствует сложившейся структуре операционных расходов по банковскому сектору.
Отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов) составило 41,4% (в 2012 году 47,8%), что лучше установленных целевых показателей Группы НОМОС-БАНКа.
За девять месяцев 2013 года величина совокупных активов Группы достигла 1 034,0 млрд рублей, увеличившись на 14,9% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Для сравнения, среднерыночный рост за девять месяцев 2013 года составил 9,8%. Доля кредитного портфеля увеличилась до 69,7% от совокупных активов Группы по состоянию на 30 сентября 2013 года (65,6% на 31 декабря 2012 года).
Кредитный портфель Группы по состоянию на 30 сентября 2013 года увеличился на 22,1% по сравнению с 31 декабря 2012 года и достиг 720,9 млрд рублей, что заметно превышает среднерыночный показатель (+13,2%). Положительных результатов доcтигли все ключевые сегменты бизнеса. Объем портфеля кредитов, выданных корпоративным клиентам, за девять месяцев 2013 года увеличился на 21,2% и составил 511,6 млрд рублей. Объем портфеля кредитов, выданных физическим лицам, увеличился на 18,4% до 106,7 млрд рублей. В то же время, объем портфеля кредитов, выданных малым и средним предприятиям, увеличился на 12,4% и составил 43,8 млрд рублей.
Качество кредитного портфеля оставалось стабильным. Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля снизилось за девять месяцев 2013 года до 3,1% (3,6% по состоянию на 31 декабря 2012 года). Доля проблемных кредитов (кредитов, просроченных более чем на 90 дней) остается на низком уровне и составляет 2,2% (2,0% в 2012 году).
Стоимость риска оставалась стабильной на уровне 1,1% (0,9% в 2012 году), в основном, благодаря сохранению стабильно высокого качества кредитного портфеля.
Совокупные обязательства Группы составили 929,9 млрд рублей по состоянию на 30 сентября 2013 года, увеличившись на 14,9% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Группа продолжила диверсификацию своего фондирования. Доля средств клиентов в структуре пассивов составила 64,7% от совокупных обязательств Группы по сравнению с 58,3% по состоянию на 31 декабря 2012 года.
Средства клиентов Группы составили 602,1 млрд рублей по состоянию на 30 сентября 2013 года, увеличившись на 27,6% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Доля срочных депозитов выросла на 36,9% до 501,1 млрд рублей, и составила 83,2% от общего объема средств клиентов по состоянию на 30 сентября 2013 года, что также обусловило рост стоимости срочного фондирования до 7,5% по сравнению с 6,7% в 2012 году.
На 30 сентября 2013 года отношение кредитов к депозитам Группы составило 119,7% по сравнению с 125,2% на 31 декабря 2012 года.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня Группы составил 10,4% по состоянию на 30 сентября 2013 года (31 декабря 2012 года: 10,8%), а совокупный собственный капитал Группы составил 104,0 млрд рублей, включая долю меньшинства в размере 18,0 млрд рублей. Совокупный коэффициент достаточности капитала составил 15,8% по состоянию на 30 сентября 2013 года.