Отзыв лицензий активизирован на уровне Госдумы
Вчера депутат Анатолий Аксаков внес в Госдуму законопроект с поправками в статью 20 закона "О банках и банковской деятельности", расширяющими перечень оснований для отзыва у банков лицензий. Согласно поправкам, отзывать будут не только за нарушение статей 6 и 7 антиотмывочного закона, как сейчас, а за неоднократные нарушения в течение одного года любых положений антиотмывочного закона (115-ФЗ), изданных в соответствии с ним нормативных актов ЦБ, в том числе в части организации и осуществления кредитными организациями внутреннего контроля. Обсуждение аналогичной поправки только 13 ноября было начато правительством на портале regulation.gov.ru. Учитывая, что проекты аналогичные, депутатский вариант мог быть внесен для ускорения процесса, отмечают эксперты. Сам господин Аксаков подтвердил "Ъ", что предварительно обсуждал вопрос внесения поправок с властями.
Впрочем, во внесенном им законопроекте на две статьи больше, чем в правительственном. Две дополнительные статьи депутатского законопроекта устраняют двойные санкции к банкам по закону о ЦБ и по Кодексу об административных правонарушениях. Этого в правительственном варианте не было. Согласно депутатским поправкам, за нарушение антиотмывочного закона банки (как юрлица) ждут санкции по закону о ЦБ. За невыполнение требований в части разработки правил внутреннего контроля санкции будут уже по КоАП: штрафы как на банк, так и на сотрудников. При этом наказывать будут не любых сотрудников, как сейчас, а только должностных лиц, то есть руководство банков. Таким образом, поправки преследуют цель отчасти урегулировать проблему оттока квалифицированных кадров из сегмента борьбы с отмыванием в банках, возникшую в результате введения для них административной ответственности. Собственно об этом и говорили банкиры, комментируя позавчера правительственные поправки.
Следствием всех предложенных в проекте изменений может стать сокращение числа случаев привлечения банков к административной ответственности за формальные нарушения антиотмывочного законодательства, говорится в пояснительной записке к законопроекту. Так, с 1 января 2012 года и по 17 июня 2013 года Банком России было возбуждено 2016 таких дел, из них 1287 — в отношении банков, 729 — в отношении сотрудников. Соответственно, снизится нагрузка и на суды. За указанный период, согласно пояснительной записке, на рассмотрении в судах находилось 277 дел, из них в отношении банков — 152 дела.
Впрочем, во внесенном им законопроекте на две статьи больше, чем в правительственном. Две дополнительные статьи депутатского законопроекта устраняют двойные санкции к банкам по закону о ЦБ и по Кодексу об административных правонарушениях. Этого в правительственном варианте не было. Согласно депутатским поправкам, за нарушение антиотмывочного закона банки (как юрлица) ждут санкции по закону о ЦБ. За невыполнение требований в части разработки правил внутреннего контроля санкции будут уже по КоАП: штрафы как на банк, так и на сотрудников. При этом наказывать будут не любых сотрудников, как сейчас, а только должностных лиц, то есть руководство банков. Таким образом, поправки преследуют цель отчасти урегулировать проблему оттока квалифицированных кадров из сегмента борьбы с отмыванием в банках, возникшую в результате введения для них административной ответственности. Собственно об этом и говорили банкиры, комментируя позавчера правительственные поправки.
Следствием всех предложенных в проекте изменений может стать сокращение числа случаев привлечения банков к административной ответственности за формальные нарушения антиотмывочного законодательства, говорится в пояснительной записке к законопроекту. Так, с 1 января 2012 года и по 17 июня 2013 года Банком России было возбуждено 2016 таких дел, из них 1287 — в отношении банков, 729 — в отношении сотрудников. Соответственно, снизится нагрузка и на суды. За указанный период, согласно пояснительной записке, на рассмотрении в судах находилось 277 дел, из них в отношении банков — 152 дела.