Группа Номос-Банка опубликовала отчетность по МСФО за 1-й квартал 2013 года
28 июня 2013 года Наблюдательный совет НОМОС-БАНКа утвердил сокращенную промежуточную консолидированную финансовую отчетность, составленную в соответствии с МСФО, по состоянию на 31 марта 2013 года и за три месяца, окончившиеся 31 марта 2013 года.
Несмотря на нестабильные макроэкономические условия в России - более медленный, чем ожидалось, рост ВВП; снижение цен на нефть и прогнозируемые колебания уровня инфляции — в первом квартале 2013 года Группа продемонстрировала положительную динамику бизнеса.
Достижения Группы в первом квартале 2013 года
Группа НОМОС-БАНКа показала устойчивые результаты в первом квартале 2013 года, добившись доходности среднего капитала в размере 18,0% (2012 год: 18,3%).
Чистая прибыль Группы НОМОС-БАНКа составила 4,4 млрд рублей, включая чистую прибыль акционеров НОМОС-БАНКа в размере 3,5 млрд рублей, что на 7,2% выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Прибыль на акцию в первом квартале 2013 года составила 37,33 рублей. Прибыль на одну глобальную депозитарную расписку (ГДР) составила 0,6 доллара по курсу 31,08 рубля за 1 доллар США на 31 марта 2013 года.
Общий операционный доход без учета резервов под обесценение активов за первый квартал составил 11,9 млрд рублей, что на 11,4% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистый процентный доход и чистый комиссионный доход, а также чистый доход от торговой деятельности обеспечили основной рост операционного дохода Группы, составив 73,7%, 16,3% и 5,8% от общего операционного дохода без учета резервов под обесценение активов, соответственно. Чистая процентная маржа снизилась до 4,4% вследствие роста стоимости фондирования, обусловленного общей конъюнктурой рынка.
Чистый процентный доход в первом квартале 2013 года увеличился на 20,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 8,8 млрд рублей благодаря успешному росту кредитного портфеля Группы с опережением рынка.
Чистый комиссионный доход в первом квартале 2013 года увеличился на 15,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 1,9 млрд рублей. Рост данного показателя - результат успешной реализации стратегии перекрестных продаж и увеличения “доли кошелька” клиента. Основная часть чистого комиссионного дохода была получена Группой от расчетных (0,9 млрд рублей) и документарных (0,6 млрд рублей) операций. Значительная часть чистого комиссионного дохода приходится на розничный бизнес – в первом квартале 2013 года он увеличился на 29,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 0,8 млрд рублей.
Операционные расходы снизились на 16,5% по сравнению с четвертым кварталом 2012 года до 5,5 млрд рублей. Расходы на оплату труда составили 70,5% от общих операционных расходов Группы. Руководство НОМОС-БАНКа контролирует уровень операционных расходов и принимает необходимые меры для их оптимизации.
Отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов) улучшилось, понизившись до 45,8% (47,8% в 2012 году), что снова иллюстрирует эффективную деятельность Группы.
Устойчивый рост активов: динамика выше рынка
По состоянию на 31 марта 2013 года величина совокупных активов Группы достигла 929,4 млрд рублей, увеличившись на 3,3% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Для сравнения, среднерыночный рост за аналогичный период составил всего 0,7%. Доля кредитного портфеля увеличилась до 68,4% от совокупных активов по состоянию на 31 марта 2013 года (65,6% на 31 декабря 2012 года).
Кредитный портфель Группы по состоянию на 31 марта 2013 года увеличился на 7,7% по сравнению с предыдущим кварталом и достиг 636,0 млрд рублей, что заметно превышает среднерыночный показатель (+2,0%). Положительных результатов достигли все ключевые сегменты бизнеса. Объем портфеля кредитов, выданных корпоративным клиентам, увеличился на 7,5% по сравнению с предыдущим кварталом и составил 453,8 млрд рублей. Объем портфеля кредитов, выданных физическим лицам, увеличился на 6,2% по сравнению с предыдущим кварталом до 95,7 млрд рублей. Объем портфеля кредитов, выданных малым и средним предприятиям, увеличился на 6,9% по сравнению с предыдущим кварталом и составил 41,6 млрд рублей.
Качество кредитного портфеля оставалось стабильным. Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля снизилось до 3,4% в первом квартале 2013 года (3,6% по состоянию на 31 декабря 2012 года). Доля проблемных кредитов (кредитов, просроченных более чем на 90 дней) составила 2,1% (2,0% в 2012 году). Коэффициент покрытия проблемных кредитов удержался на комфортном уровне, составив в первом квартале 2013 года 167,7%.
Стоимость риска снизилась до 0,6% благодаря консервативному подходу к управлению рисками, диверсифицированному кредитному портфелю и стабильному качеству активов.
Совокупные обязательства Группы составили 834,6 млрд рублей по состоянию на 31 марта 2013 года, увеличившись на 3,1% по сравнению с предыдущим кварталом. В отчетном периоде Группа продолжила диверсификацию своего финансирования, увеличив долю средств клиентов в структуре финансирования, которая составила 62,9% от совокупных обязательств Группы по сравнению с 58,3% по состоянию на 31 декабря 2012 года.
Средства клиентов Группы составили 525,0 млрд рублей по состоянию на 31 марта 2013 года, увеличившись на 11,3% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Доля срочных депозитов выросла на 13,9%, до 416,9 млрд рублей, и составила 79,4% от общего объема средств клиентов по состоянию на 31 марта 2013 года, что также обусловило рост стоимости фондирования до 7,1% по сравнению с 6,7% в 2012 году.
Другие источники финансирования остались на стабильном уровне, что свидетельствуют об устойчивом положении Группы: выпущенные облигации и векселя составили 8,1% от совокупных обязательств (67,3 млрд рублей), субординированные займы остались на уровне 53,7 млрд рублей, или 6,4% от совокупных обязательств Группы. Отношение кредитов к депозитам улучшилось, понизившись до 121,1% по состоянию на 31 марта 2013 года по сравнению с 125,2% по состоянию на 31 декабря 2012 года.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня составил 10,6% по состоянию на 31 марта 2013 года (31 декабря 2012 года: 10,8%), а совокупный собственный капитал Группы составил 94,8 млрд рублей, включая долю меньшинства в размере 16,4 млрд рублей. Совокупный коэффициент достаточности капитала составил 16,0% по состоянию на 31 марта 2013 года.
Консолидированная финансовая отчетность на 31 марта 2013 года доступна для просмотра по адресу: http://ir.nomos.ru/
Несмотря на нестабильные макроэкономические условия в России - более медленный, чем ожидалось, рост ВВП; снижение цен на нефть и прогнозируемые колебания уровня инфляции — в первом квартале 2013 года Группа продемонстрировала положительную динамику бизнеса.
Достижения Группы в первом квартале 2013 года
Группа НОМОС-БАНКа показала устойчивые результаты в первом квартале 2013 года, добившись доходности среднего капитала в размере 18,0% (2012 год: 18,3%).
Чистая прибыль Группы НОМОС-БАНКа составила 4,4 млрд рублей, включая чистую прибыль акционеров НОМОС-БАНКа в размере 3,5 млрд рублей, что на 7,2% выше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Прибыль на акцию в первом квартале 2013 года составила 37,33 рублей. Прибыль на одну глобальную депозитарную расписку (ГДР) составила 0,6 доллара по курсу 31,08 рубля за 1 доллар США на 31 марта 2013 года.
Общий операционный доход без учета резервов под обесценение активов за первый квартал составил 11,9 млрд рублей, что на 11,4% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Чистый процентный доход и чистый комиссионный доход, а также чистый доход от торговой деятельности обеспечили основной рост операционного дохода Группы, составив 73,7%, 16,3% и 5,8% от общего операционного дохода без учета резервов под обесценение активов, соответственно. Чистая процентная маржа снизилась до 4,4% вследствие роста стоимости фондирования, обусловленного общей конъюнктурой рынка.
Чистый процентный доход в первом квартале 2013 года увеличился на 20,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 8,8 млрд рублей благодаря успешному росту кредитного портфеля Группы с опережением рынка.
Чистый комиссионный доход в первом квартале 2013 года увеличился на 15,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 1,9 млрд рублей. Рост данного показателя - результат успешной реализации стратегии перекрестных продаж и увеличения “доли кошелька” клиента. Основная часть чистого комиссионного дохода была получена Группой от расчетных (0,9 млрд рублей) и документарных (0,6 млрд рублей) операций. Значительная часть чистого комиссионного дохода приходится на розничный бизнес – в первом квартале 2013 года он увеличился на 29,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составил 0,8 млрд рублей.
Операционные расходы снизились на 16,5% по сравнению с четвертым кварталом 2012 года до 5,5 млрд рублей. Расходы на оплату труда составили 70,5% от общих операционных расходов Группы. Руководство НОМОС-БАНКа контролирует уровень операционных расходов и принимает необходимые меры для их оптимизации.
Отношение затрат к доходам (операционных расходов к операционному доходу, без учета резерва под обесценение активов) улучшилось, понизившись до 45,8% (47,8% в 2012 году), что снова иллюстрирует эффективную деятельность Группы.
Устойчивый рост активов: динамика выше рынка
По состоянию на 31 марта 2013 года величина совокупных активов Группы достигла 929,4 млрд рублей, увеличившись на 3,3% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Для сравнения, среднерыночный рост за аналогичный период составил всего 0,7%. Доля кредитного портфеля увеличилась до 68,4% от совокупных активов по состоянию на 31 марта 2013 года (65,6% на 31 декабря 2012 года).
Кредитный портфель Группы по состоянию на 31 марта 2013 года увеличился на 7,7% по сравнению с предыдущим кварталом и достиг 636,0 млрд рублей, что заметно превышает среднерыночный показатель (+2,0%). Положительных результатов достигли все ключевые сегменты бизнеса. Объем портфеля кредитов, выданных корпоративным клиентам, увеличился на 7,5% по сравнению с предыдущим кварталом и составил 453,8 млрд рублей. Объем портфеля кредитов, выданных физическим лицам, увеличился на 6,2% по сравнению с предыдущим кварталом до 95,7 млрд рублей. Объем портфеля кредитов, выданных малым и средним предприятиям, увеличился на 6,9% по сравнению с предыдущим кварталом и составил 41,6 млрд рублей.
Качество кредитного портфеля оставалось стабильным. Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля снизилось до 3,4% в первом квартале 2013 года (3,6% по состоянию на 31 декабря 2012 года). Доля проблемных кредитов (кредитов, просроченных более чем на 90 дней) составила 2,1% (2,0% в 2012 году). Коэффициент покрытия проблемных кредитов удержался на комфортном уровне, составив в первом квартале 2013 года 167,7%.
Стоимость риска снизилась до 0,6% благодаря консервативному подходу к управлению рисками, диверсифицированному кредитному портфелю и стабильному качеству активов.
Совокупные обязательства Группы составили 834,6 млрд рублей по состоянию на 31 марта 2013 года, увеличившись на 3,1% по сравнению с предыдущим кварталом. В отчетном периоде Группа продолжила диверсификацию своего финансирования, увеличив долю средств клиентов в структуре финансирования, которая составила 62,9% от совокупных обязательств Группы по сравнению с 58,3% по состоянию на 31 декабря 2012 года.
Средства клиентов Группы составили 525,0 млрд рублей по состоянию на 31 марта 2013 года, увеличившись на 11,3% по сравнению с 31 декабря 2012 года. Доля срочных депозитов выросла на 13,9%, до 416,9 млрд рублей, и составила 79,4% от общего объема средств клиентов по состоянию на 31 марта 2013 года, что также обусловило рост стоимости фондирования до 7,1% по сравнению с 6,7% в 2012 году.
Другие источники финансирования остались на стабильном уровне, что свидетельствуют об устойчивом положении Группы: выпущенные облигации и векселя составили 8,1% от совокупных обязательств (67,3 млрд рублей), субординированные займы остались на уровне 53,7 млрд рублей, или 6,4% от совокупных обязательств Группы. Отношение кредитов к депозитам улучшилось, понизившись до 121,1% по состоянию на 31 марта 2013 года по сравнению с 125,2% по состоянию на 31 декабря 2012 года.
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня составил 10,6% по состоянию на 31 марта 2013 года (31 декабря 2012 года: 10,8%), а совокупный собственный капитал Группы составил 94,8 млрд рублей, включая долю меньшинства в размере 16,4 млрд рублей. Совокупный коэффициент достаточности капитала составил 16,0% по состоянию на 31 марта 2013 года.
Консолидированная финансовая отчетность на 31 марта 2013 года доступна для просмотра по адресу: http://ir.nomos.ru/