Регуляторы пояснили свой подход к виртуальным валютам

При этом регуляторы ожидают, что эти системы будут подчиняться тем же правилам, что и другие финансовые институты. В конце мая американская прокуратура предъявила обвинения в финансовом мошенничестве и отмывании денег основателям одной из крупнейших в мире электронных платежных систем Liberty Reserve Артуру Будовскому и Владимиру Кацу. По данным следствия, услугами этой системы по переводу денег активно пользовались хакеры, наркоторговцы и продавцы детской порнографии. Нанесенный ими ущерб следователи оценивают в $6 млрд. Клиенты Liberty Reserve пересылали друг другу не государственные валюты, а электронные денежные знаки, получившие название LR, которые можно было купить в многочисленных онлайн-обменниках. В отличие от банков Liberty Reserve не требовала от клиентов достоверной информации.

После закрытия виртуальной биржи Liberty Reserve многие эксперты стали опасаться, что это может поставить под удар и другие системы виртуальных криптовалют, однако, по словам главы FinCEN Дженнифер Шаски Калвери, любые финансовые институты и сервисы могут быть использованы для отмывания денег: "Такие институты должны отслеживать возможные угрозы отмывания денег и выполнять обязательства по представлению отчетов. Биржи виртуальных валют должны выполнять требования регуляторов, и если они делают это, им нечего опасаться".