У Федерального казначейства появился двойник
Оформление казначейских займов в размере от 5 млрд рублей до 1 трлн рублей предлагает компания, зарегистрированная как ООО «Росказначейство». Эта структура не связана с Федеральным казначейством (Казначеством России) и не имеет банковской лицензии, дающей право заниматься кредитованием.
— ООО «Росказначейство» не имеет отношения к органам государственной власти, — сообщили «Известиям» в федеральном казначействе. Центробанк (ЦБ) также не принимал решения о государственной регистрации кредитной организации с таким названием.
Стоимость «казначейских займов», предлагаемых ООО, согласно информации, представленной на сайте организации зависит как от суммы, так и от срока, на который они выдаются. При оформлении минимального займа в размере 5 млрд рублей на максимальный срок до 30 дней ставка составит 5,95%. При этом 1 трлн рублей на месяц предлагают под 1,71%.
Сотрудник ООО «Росказначейство» пояснил, что для получения займа необходимо направить заявку, и лишь в случае ее одобрения Росказначейством будет предоставлена дополнительной информация о данном предложении.
По данным ЕГРЮЛ, ООО «Росказначейство» зарегестрировано в марте прошлого года. Уставный капитал организации, предлагающей займы до 1 трлн рублей, равен минимальному, необходимому для регистрации юридического лица, — 10 тыс. рублей.
Размер предлагаемых ООО «Росказначейство» займов впечатляет. Тем более что самый большой рублевый кредит за всю историю России составил всего-навсего 500 млрд рублей. Именно такую сумму привлек Сбербанк двумя траншами в 2008 году от своего контролирующего акционера — Центробанка, указал начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий.
- Если ООО «Росказначейство» — не игра разгоряченного ума, то возможной целью такой имитации могло стать присвоение комиссий за предоставление займов, которые никто и никогда не получит, пояснил Осадчий.
Напомним, что Федеральное казначейство (Казначейство России) - федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий в соответствии с законодательством функции по обеспечению исполнения федерального бюджета, а также по предварительному и текущему контролю за ведением операций со средствами бюджета. Казначейство находится в ведении Минфина.
На сайте казначейства-двойника сделано все, чтобы зашедший на него посетитель подумал, что это госструктура. Так сообщается, что "сумма остатков Золотвалютного фонда Росказначества" составляет 29 трлн рублей, а "сумма остатков по всем счетам Росказначейства" - 704 млрд. руб. Здесь же говорится о территориальных органах Росказначейства, выложены некие письма адресованные в Центробанк, а также "акт налоговой проверки бухгалтерской отчетности Росказначейства". Убедить в том, что перед глазами официальный сайт госведомства также должны перечисленные органы управления компании - десятки департаментов и подразделений.
Ранее уже встречались случаи, когда юрлица, не имеющие банковской лицензии, позиционировали себя как кредитные организации, предлагая соответствующие услуги. Так весной сотрудники Банка России обнаружили фальшивый банк, случайно зайдя на сайт этой «кредитной организации». Там говорилось, что лицензия на осуществление деятельности выдана Балткомбанку в 2007 году первым зампредом ЦБ Андреем Козловым, который был убит годом ранее. Лицензия с номером 2951, которую указал Балткомбанк, была у Кубанского народного банка приватизации, ликвидированного в 2002 году. Еще до этого случая, представители регулятора раскрыли еще один фальшивый банк: Тон-банк через интернет предлагал гражданам вклады под 12% годовых в рублях (от 300 тыс. рублей), а также кредиты.
— Однако масштабы их притязаний были существенно более скромными, а имитация — более реалистичной, — говорит Осадчий.
В случае с ООО «Росказначейство» вопросы возникают уже на уровне названия компании. Так, Гражданский кодекс (п.4 ст. 1473) содержит прямой запрет на использование в фирменном наименовании юрлица полного или сокращенного официального наименования федеральных органов госвласти, указал партнер группы компаний «Вашъ юридический поверенный» Георгий Крупенин.
— Цель запрета — не допустить введения в заблуждения третьих лиц, — отмечает он.
Однако, согласно постановлению правительства № 703, официальное название государственного органа не «Росказначейство», а «Федеральное казначейство», или «Казначейство России».
При этом использование в названии коммерческой организации наименований «Россия», «Российская Федерация» или образованных на их основе слов требует всего лишь разовой уплаты госпошлины при регистрации такого лица (согласно статье 333.34 Налогового кодекса), указал партнер правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Юрий Федоров.
Эксперт добавляет, что выдавать займы, а следовательно, и рекламировать их выдачу, в том числе и на возмездной основе, имеет право любая организация в отличие от выдачи кредитов, поскольку для работы в сфере кредитования необходимо иметь лицензию на осуществление банковской деятельности.
— Таким образом, нельзя назвать деятельность ООО «Росказначейство» незаконной. Как и в большинстве подобных схем, используются имеющиеся в правовом регулировании пробелы, но без прямого нарушения норм действующего законодательства, — говорит Юрий Федоров.
Георгий Крупенин, в свою очередь, сомневается, что указанная организация имеет необходимую ликвидность для выдачи займов в размере 1 трлн рублей.
По данным ЕГРЮЛ, основным владельцем ООО «Росказначейство» является Фидель Чогин, которому принадлежит доля в размере 95%. Чогин известен тем, что девять лет назад предпринял попытку возмещения НДС на сумму 488 млрд рублей.
В 2004 году он создал закрытое акционерное общество, в уставный капитал которого вложил свои собственные научно-исследовательские разработки, оцененные им в 3,7 трлн рублей. Российское законодательство предусматривает частичное возмещение затрат при расходах на научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы. Этой возможностью и пытался воспользоваться господин Чогин и попросил налоговиков выплатить ему 488,6 млрд рублей. Одновременно в налоговую инспекцию обратился еще один частный предприниматель, который якобы приобрел часть разработок у господина Чогина. Он также потребовал возместить ему НДС. В общей сложности от государства предполагалось получить более 900 млрд рублей.
В 2006 году Московский суд Петербурга признал Чогина виновным в мошенничестве и приговорил его к 4 годам лишения свободы. Однако тот обжаловал решение в горсуде.
В 2012 году в Санкт-Петербурге в отношении Чогина было возбуждено еще одно уголовное дело по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, в особо крупном размере, не доведенное до конца по независящим от подозреваемого обстоятельствам). Являясь учредителем ЗАО "НПО Росмаш", Чогин попытался возместить из госбюджета НДС на 32 млрд.
— ООО «Росказначейство» не имеет отношения к органам государственной власти, — сообщили «Известиям» в федеральном казначействе. Центробанк (ЦБ) также не принимал решения о государственной регистрации кредитной организации с таким названием.
Стоимость «казначейских займов», предлагаемых ООО, согласно информации, представленной на сайте организации зависит как от суммы, так и от срока, на который они выдаются. При оформлении минимального займа в размере 5 млрд рублей на максимальный срок до 30 дней ставка составит 5,95%. При этом 1 трлн рублей на месяц предлагают под 1,71%.
Сотрудник ООО «Росказначейство» пояснил, что для получения займа необходимо направить заявку, и лишь в случае ее одобрения Росказначейством будет предоставлена дополнительной информация о данном предложении.
По данным ЕГРЮЛ, ООО «Росказначейство» зарегестрировано в марте прошлого года. Уставный капитал организации, предлагающей займы до 1 трлн рублей, равен минимальному, необходимому для регистрации юридического лица, — 10 тыс. рублей.
Размер предлагаемых ООО «Росказначейство» займов впечатляет. Тем более что самый большой рублевый кредит за всю историю России составил всего-навсего 500 млрд рублей. Именно такую сумму привлек Сбербанк двумя траншами в 2008 году от своего контролирующего акционера — Центробанка, указал начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий.
- Если ООО «Росказначейство» — не игра разгоряченного ума, то возможной целью такой имитации могло стать присвоение комиссий за предоставление займов, которые никто и никогда не получит, пояснил Осадчий.
Напомним, что Федеральное казначейство (Казначейство России) - федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий в соответствии с законодательством функции по обеспечению исполнения федерального бюджета, а также по предварительному и текущему контролю за ведением операций со средствами бюджета. Казначейство находится в ведении Минфина.
На сайте казначейства-двойника сделано все, чтобы зашедший на него посетитель подумал, что это госструктура. Так сообщается, что "сумма остатков Золотвалютного фонда Росказначества" составляет 29 трлн рублей, а "сумма остатков по всем счетам Росказначейства" - 704 млрд. руб. Здесь же говорится о территориальных органах Росказначейства, выложены некие письма адресованные в Центробанк, а также "акт налоговой проверки бухгалтерской отчетности Росказначейства". Убедить в том, что перед глазами официальный сайт госведомства также должны перечисленные органы управления компании - десятки департаментов и подразделений.
Ранее уже встречались случаи, когда юрлица, не имеющие банковской лицензии, позиционировали себя как кредитные организации, предлагая соответствующие услуги. Так весной сотрудники Банка России обнаружили фальшивый банк, случайно зайдя на сайт этой «кредитной организации». Там говорилось, что лицензия на осуществление деятельности выдана Балткомбанку в 2007 году первым зампредом ЦБ Андреем Козловым, который был убит годом ранее. Лицензия с номером 2951, которую указал Балткомбанк, была у Кубанского народного банка приватизации, ликвидированного в 2002 году. Еще до этого случая, представители регулятора раскрыли еще один фальшивый банк: Тон-банк через интернет предлагал гражданам вклады под 12% годовых в рублях (от 300 тыс. рублей), а также кредиты.
— Однако масштабы их притязаний были существенно более скромными, а имитация — более реалистичной, — говорит Осадчий.
В случае с ООО «Росказначейство» вопросы возникают уже на уровне названия компании. Так, Гражданский кодекс (п.4 ст. 1473) содержит прямой запрет на использование в фирменном наименовании юрлица полного или сокращенного официального наименования федеральных органов госвласти, указал партнер группы компаний «Вашъ юридический поверенный» Георгий Крупенин.
— Цель запрета — не допустить введения в заблуждения третьих лиц, — отмечает он.
Однако, согласно постановлению правительства № 703, официальное название государственного органа не «Росказначейство», а «Федеральное казначейство», или «Казначейство России».
При этом использование в названии коммерческой организации наименований «Россия», «Российская Федерация» или образованных на их основе слов требует всего лишь разовой уплаты госпошлины при регистрации такого лица (согласно статье 333.34 Налогового кодекса), указал партнер правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Юрий Федоров.
Эксперт добавляет, что выдавать займы, а следовательно, и рекламировать их выдачу, в том числе и на возмездной основе, имеет право любая организация в отличие от выдачи кредитов, поскольку для работы в сфере кредитования необходимо иметь лицензию на осуществление банковской деятельности.
— Таким образом, нельзя назвать деятельность ООО «Росказначейство» незаконной. Как и в большинстве подобных схем, используются имеющиеся в правовом регулировании пробелы, но без прямого нарушения норм действующего законодательства, — говорит Юрий Федоров.
Георгий Крупенин, в свою очередь, сомневается, что указанная организация имеет необходимую ликвидность для выдачи займов в размере 1 трлн рублей.
По данным ЕГРЮЛ, основным владельцем ООО «Росказначейство» является Фидель Чогин, которому принадлежит доля в размере 95%. Чогин известен тем, что девять лет назад предпринял попытку возмещения НДС на сумму 488 млрд рублей.
В 2004 году он создал закрытое акционерное общество, в уставный капитал которого вложил свои собственные научно-исследовательские разработки, оцененные им в 3,7 трлн рублей. Российское законодательство предусматривает частичное возмещение затрат при расходах на научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы. Этой возможностью и пытался воспользоваться господин Чогин и попросил налоговиков выплатить ему 488,6 млрд рублей. Одновременно в налоговую инспекцию обратился еще один частный предприниматель, который якобы приобрел часть разработок у господина Чогина. Он также потребовал возместить ему НДС. В общей сложности от государства предполагалось получить более 900 млрд рублей.
В 2006 году Московский суд Петербурга признал Чогина виновным в мошенничестве и приговорил его к 4 годам лишения свободы. Однако тот обжаловал решение в горсуде.
В 2012 году в Санкт-Петербурге в отношении Чогина было возбуждено еще одно уголовное дело по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, в особо крупном размере, не доведенное до конца по независящим от подозреваемого обстоятельствам). Являясь учредителем ЗАО "НПО Росмаш", Чогин попытался возместить из госбюджета НДС на 32 млрд.