Британские банки взяли под контроль огромные суммы отмытых российских денег

Британские банки обработали почти $740 млн в рамках огромной операции по отмыванию денег российскими преступниками по данным российского правительства и ФСБ.

HSBC, the Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays и Coutts находятся среди 17 банков, базирующихся в Великобритании, которым задают вопросы по поводу того знали ли они о международных схемах и почему они не отказались от подозрительных денежных переводов.

Документы, попавшие в распоряжение Guardian, показывают, что, по крайней мере, 20 миллиардов долларов было вывезено из России за четырехлетний период с 2010 по 2014 год. Истинная цифра может составить $80 млрд, считают следователи.

Одно из высокопоставленных должностных лиц, причастных к расследованию, заявило, что деньги из России были “явно украдены или имели криминальное происхождение”.

Следователи до сих пор пытаются определить некоторых богатых и политически влиятельных россиян, известных, как “мировая прачечная”.

По их оценкам, была задействована группа около 500 человек. Они включают олигархов, московских банкиров и сотрудников или связанных с ФСБ лиц.

Игорь Путин, двоюродный брат президента России, имеет отношение к одному из московских банков, который был замешан в мошенничестве.

Британские компании сыграли заметную роль в этой обширной сети отмывания денег. Реальные владельцы большинства фирм, используемых в схеме, остаются в тени из-за анонимности, предоставляемой спорными оффшорными законами.

Банковские данные Global Laundromat были получены Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) и "Новая газета" от источников, которые пожелали остаться анонимными. Журналисты OCCRP поделились информацией с Guardian и медиа-партнерами в 32 странах. Документы включают в себя информацию об около 70000 банковских операциях, в том числе о 1,920, которые прошли через банки Великобритании и о 373, которые прошли через американские банки.

Данные предоставляют часть доказательств, собранных в трехлетнем расследовании отмывания денег во главе с полицией Латвии и Молдовы.

Криминальные леньги

Следователи раскрыли заговор, в который вовлечены миллиарды долларов, направляемые подозреваемыми преступниками России через счета в банках Латвии и Молдовы, славящиеся своим удобством для отмывания денег мошенниками.

Тропа привела следователей к 96 странам и к сети анонимных фирм, большинство из которых зарегистрировано в регистрационной палате в Лондоне. Большинство из 21 основных компаний, находящихся под пристальным вниманием, были закрыты.

Масштабы операции шокировали правоохранительные органы. Записи показывают, что британские и иностранные банки с филиалами в Лондоне обработали сделки с участием криминальных денег из Москвы на сумму $738,1 млн.

Банки говорят, что они имеют сложные блоки, посвященные искоренению финансовых преступлений. Но они также говорят, что объем выплат, миллиарды в год, усложняет такую работу.

“Если вы находитесь в конце цепочки, то вас сложно поймать”, - сказал один источник.

Банк HSBC обработал из «прачечной» $545,3 млн наличными, в основном, через свой филиал в Гонконге. Проблемный Royal Bank of Scotland – который на 71% принадлежит правительству Великобритании – обработал $113,1 млн. Coutts – используемый Королевой и принадлежащий компании RBS – принял платежей на сумму $32,8 млн через свой офис в Цюрихе, Швейцария. Coutts сворачивает швейцарские операции и в прошлом месяце был оштрафован регуляторами за отмывание денег.

Другие банки, которые по данным задействованы в прачечном аппарате, включают Barclays, NatWest и Lloyds. NatWest – также принадлежит RBS – обработал $1,1 млн.

Банк HSBC в прачечной обработал более 500 млн долларов наличными через свои британские и иностранные филиалы.

В США крупные банки обработали более 63,7 млн долл. Они включают Citibank ($37 млн) и Bank of America ($14 млн).

Guardian связались со всеми этими банками. Никто из них не ставит под сомнение подлинность данных, но все они настаивали, что они должны вести политику борьбы с отмыванием денег.

Ответ от RBS был типичным. Банк сказал: “Мы привержены борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег в соответствии с нашими правилами и имеем средства контроля и защиты в целях выявления, оценки, мониторинга и снижения этих рисков”. К заявлению присоединились Coutts и NatWest.

HSBC заявили: “Этот случай подчеркивает необходимость более широкого обмена информацией между государственным и частным секторами, каждый из которых имеет важную информацию, но не дает ее другим ”.

Перекачка денег с Востока на Запад

Однако, открытие Guardian ставит неудобные вопросы по отношению к британским банкам. Органы финансового мониторинга требуют, чтобы банки “рассматривали риск отмывания денег, предоставленных заказчиками, с учетом странового риска; репутацию клиента и источник его богатства”.

Во многих случаях, изученных Guardian, деньги исчезали в  компаниях-однодневках, чьи “бенефициарные владельцы” оставались неизвестными, а источник богатства - загадкой. OCCRP обнаружили, что официальные владельцы многих фирм были поддельными или “номинальными” директорами из Украины.

Guardian показали детали перевода международному финансовому следователю Эль Брук Файлсу. Он сказал, что проверки многих западных банков были отрывочными, и, часто были “бомбой с часовым механизмом”.

“Как правило, надзор и расследование рассматриваются, как нежелательный шаг. Директора банков рассматривали проверку на соответствие требованиям как расходы без какой-либо отдачи. Профессионалам недоплачивали, они были малоквалифицированны и получали не слишком эффективное обучение по обнаружению финансовых преступлений”.

Файлс добавляет: “Большинство операций требовало значительной комплексной проверки. Это не только отдельные операции. Это повторяющаяся схема”.

Полиция в Восточной Европе была сосредоточена на нескольких британских подставных компаниях, в том числе на Seabon Limited, которая управлялась фирмой в Тули-Стрит, Лондон, всего в нескольких шагах от мэра Лондона и мэрии.

В 2013 году Seabon предъявили счета в регистрационную палату, сообщая, что их доходы составили всего £1. Фирма была ликвидирована в феврале 2016 года. Согласно анализу записей, Seabon участвовали в сделках на сумму $9 млрд. Другая фирма – Ronida Invest, зарегистрированная в Ньюхолл-Стрит, Бирмингем – обработала 6,4 млрд долл.

Прокуроры в Восточной Европе утверждают, что обе фирмы были созданы в целях мошенничества.

Записи также дают представление о российских покупательских предпочтениях, хотя клиенты в большинстве случаев остаются неизвестными. Они покупали бриллианты у ювелиров на Бонд-Стрит, меха у брокеров в Северном Лондоне, и люстры из бутика "Челси".

Схема также была использована для оплаты состоятельными россиянами интернатов своих детей в Милфилде, престижной школе в Сомерсете.

Часто информация в разделе "Примечания" по поводу банковского перевода вводит в заблуждение. Один платеж банку в размере $500 000 был отмечен в записях как “ноутбуки”. На самом деле, эта сумма была потрачена на меха.

Схема, позволяющая перекачивать деньги с востока на запад, была раскрыта полицией после начала расследования в 2014 году. OCCRP – которые первыми сообщили эту информацию – изначально ее называли “Russian Laundromat”.

Как правило, две фирмы ссужают деньги друг другу, используя средства российского бизнеса. Потом одна компания объявляет “дефолт” по кредиту. Судьи сертифицируют “долг” как подлинный, позволяющий российским компаниям отправлять денежные средства на счет в Молдове. Оттуда он отправляется в Латвию.

Счета 19 российских банков участвовали в схеме. В 2014 году сообщалось, что одним финансовым институтом стал Russian Land Bank (RZB). Членом правления банка на тот момент был Игорь Путин.

Следователи утверждают, что со счетов RZB на счета в Moldindconbank было перечислено около $9,7 млрд. После деньги были перенесены в Trasta Komercbanka в Риге.

Директор RZB Александр Григорьев был арестован в Москве в 2015 году, через год после того, как его банк был закрыт за преступления, связанные с отмыванием денег.

Источники рассказали OCCRP, что Григорьев имел связи в ФСБ, главным российским шпионским агентством.

Он отрицает свою вину и говорит, что он является добропорядочным гражданином. Он остается под стражей, обвиняемый в хищении активов.

Игорь Путин отказался комментировать. В письме, написанном в 2014 году, он сказал: “Мой личный опыт, накопленный за последние годы, доказывает правоту тезиса о том, что российская банковская система должна быть радикально реконструирована и очищена от проблемных банков, возглавляемых людьми с сомнительной репутацией.”

Молдавская схема

Trasta, латвийский банк, очутившийся в центре скандала, был закрыт в 2016 году. Майя Трейя, заместитель директора Министерства финансов Латвии, заявила, что банк потерял свою лицензию из-за отмывания денег. Миллиарды, отправленные из России, по ее словам “очевидно, были либо украдены, либо имели криминальное происхождение”. Борьба с отмыванием денег стала “бесконечной историей”, сказала она финской телекомпании YLE.

Участие банков Республики Молдова в скандале привело к политическому кризису и смене пяти премьер-министров в течение последних двух лет.

Бывшие и нынешние чиновники, работающие в Центральном банке Республики Молдова и подозреваемые в закрывании глаз на информацию об отмывании денег, осуществляемой через банк, были задержаны прокурорами в августе прошлого года.

Мошенничество также создало напряжение в отношениях с Москвой. В этом месяце парламент Республики Молдова отметил, что в России ФСБ “неправомерно угрожает” молдавским чиновникам, прибывающим в Российскую Федерацию. Все это связано с домогательствами в рамках расследования прачечного аппарата Республики Молдова. Было сказано, что часть денег была использована, чтобы попытаться подкупить молдавских депутатов.