Банки станут отслеживать спекулянтов

У банков России появилась возможность блокировать карты пользователей, по которым отмечается активная деятельность в плане однотипных закупок, резкого увеличения трат за небольшой временной отрезок. Такое распоряжение было выдано регулятором 16 марта, с целью сокращения спекулятивных продаж.

Напомним, после начала спецоперации на Украине 24 февраля в магазинах отмечена активность покупателей, которые скупали сахар, соль и другие товары первой необходимости в огромных объемах. За несколько дней сложилась ситуация с жестким дефицитом и увеличением стоимости на некоторые группы товаров.

Для стабилизации ситуации и предотвращения действий спекулянтов, были введены регулирующие меры, среди которых ограниченное количество приобретенного товара в одни руки, установление максимально возможных цен на некоторые группы товаром и блокировка карта «очевидно спекулятивных» клиентов.

Отмечается, что нет недостатка товаров, как такового, имеет место скупка продукции по низким ценам и перепродажа их по значительно дороже. Поставщики отмечают, что на складах имеется достаточное продукции, имеются запасы сырья для производства, более того, большинство логистических цепочек выстраивается заново, что предотвратит дефицит в дальнейшем.

Однако, регулятор не дает каких-то конкретных инструкций в плане блокировки карт пользователей: конкретных товаров в закупке, сумм, частоты покупок. Вся ответственность лежит на банках, которые самостоятельно могут принять решение о блокировки карты.

Потребитель, в случае несогласия с блокировкой, может обжаловать такое решение в частном порядке. Хочется отметить, что банки не принялись пользоваться подобной возможностью моментально и повально. Скорее такие меры приняты только для пользователей, деятельность которых явно выдает спекулятивные намерения. Но и здесь банки выступают противниками мер, не желая пользоваться неясной возможностью.

Банк отслеживает даже не столько суммы покупок, сколько резкое увеличение среднего чека пользователя. Если в среднем по карте проходят ежедневные оплаты на 2-3 тысячи, раз в месяц на 10-15 тысяч, а за последний месяц покупки выросли в среднем до 7-10 тысяч, это повод для сотрудников банка обратить внимание на пользователя. Более тщательно прослеживать операции по его карте и счетам, если активность по карте не снижается – это повод для блокировки карты. Да и возможность получать информацию по покупкам имеется далеко не у всех кредитных организаций.

Имеется мнение, что это больше показательные меры, нежели действенные и эффективные, пригодные для всеобщего применения. Но нельзя не отметить, что после начала проверки ФАС крупных торговых организаций на территории РФ, во многих областях на полках лежит достаточное количество товаров, которые еще недавно невозможно было купить ни в одном магазине.