Какие карты и платежи будут блокировать банки

Ассоциация банков России (АБР), в следующую среду, планирует обсудить поправки к федеральному законам "О национальной платежной системе» и "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Сама концепция новых поправок, а также некоторые пункты поправок были предложены специалистами банковской области.

Дело в том, что последнее время, значительно увеличилось количество мошеннических действий позволяющий сравнительно законно, с точки зрения кредитных организаций, изымать денежные средства со счетов ничего не подозревающих граждан. При этом, банки находились в роли молчаливых наблюдателей и, после транзакции, в рамках действующего законодательства, предпринять ничего не могли.

Что предложили банкиры

По действующим нормативам, заблокировать несанкционированное  снятие денежных средств можно только до момента или во время их списания, а дальше предпринять какие-либо действия финансовая организация предпринять не может. Но чаще всего пострадавший клиент чаще всего замечает свою потерю только после того, как к нему приходит СМС о фактическом списании средств с его карты. И в ответ на гневные жалобы их клиентов, потерявших свои финансы, банк ничего предпринять не может.

Что же планируют предпринять банкиры? Их предложение направлено на защиту прав своих вкладчиков. А именно если финансовая организация сочтет поступивший платеж подозрительным, он может заблокировать его сроком на двое суток. И если, за это время никаких жалоб и требований не поступило, счет и карта разблокируются. В случае обращения потерпевшего от незаконной операции в полицию, блокировка может быть продлена на срок до 30 дней.

То есть у потенциального потерпевшего, по новым правилам, будет промежуток времени до принятия решения, как минимум от момента списания средств с его карты, до снятия их в банкомате злоумышленником. В этот период банк получателя сможет заблокировать деньги и карту мошенника.

Конечно, у поправок есть свои недостатки, которые требуют доработки, например какие платежи считать подозрительными, или что делать если расследование по делу продлятся более 30 дней. Мало того, не исключены мошеннические действия со стороны отправителя, когда он отправляет деньги добровольно, а потом блокирует платеж (при этом, получив, уже «оплаченный» товар).