8 необычных финансовых пирамид

Что такое финансовые пирамиды, россияне впервые узнали в 90-е, американцы опередили их лет на 100 (от из таких схем пострадал экс-президент США Улисс Грант в далеком 1884 году). За все это время механизм схем «Понци-финансирования» (этот термин иногда используется как синоним финансовой пирамиды) практически не изменился: новые участники системы вкладывали деньги, которые направлялись на выплаты старым. Менялись только формы: так, с приходом интернета очередная реинкарнация «МММ» неунывающего Сергея Мавроди стала называться «социальной сетью». Но у всех финансовых пирамид есть одно общее свойство – рано или поздно эта конструкция рушится, оставляя после себя поломанные судьбы, заложенные квартиры и баснословные кредиты, за которые нечем платить.

Несмотря на солидный скорбный опыт, по всему миру до сих пор находится достаточное число авантюристов, которые создают финансовые пирамиды, и достаточное число желающих в них поучаствовать. Легко понять премьера Медведева, который недавно «умыл руки» в вопросе об ответственности государства за вкладчиков в новую «МММ». Не исключено, что масштабы жульничества по принципу пирамиды на самом деле превосходят все возможности нашего воображения: кто-то говорит, что гособлигации США – это тоже «Понци», а авторитетные экономисты указывают на наличие явных признаков пирамиды у всей мировой финансовой системы.

В этом материале были собраны наиболее необычные финансовые пирамиды последних лет, оборот которых колеблется от сотен тысяч до миллиардов долларов. На первый взгляд, они очень разные, но по сути – до боли знакомые.

Лжепартнеры Сбербанка

В конце июня в СМИ появилась информация о ресурсе «Бесконечный баланс», который предлагает своим участникам присоединиться к «социальной сети взаимопомощи». Система имеет явные признаки финансовой пирамиды. В частности, новому участнику, который обязательно должен иметь карту Сбербанка, предлагается осуществить перевод 10 участникам, зарегистрированным до него. После этого он становится «активным участником», и деньги начинают поступать ему самому – от тех, кто зарегистрировался позже. Максимальная доходность, как уверяет сайт организации, составляет 885 720%.

Одновременно с «Бесконечным балансом» известность приобрел ресурс «Деревня Выручаловка», который не только требовал от своих клиентов обладания картой Сбербанка, но также использовал его логотип и слоган кредитной организации («Всегда рядом») в своих рекламных материалах. Крупнейший банк страны уже объявил, что не имеет к проекту никакого отношения и призвал «не совершать вложений, в результате которых можно лишиться своих денег».

Пирамида из «айфонов»

Финансовую пирамиду можно построить на любви россиян к «модным гаджетам» (выражение с сайта ГУ МВД по Москве). Видимо, это пришло в голову 44-летнему москвичу, который в августе 2011 года начал распространять слухи о своих связях на таможне Северо-Западного федерального округа. Мужчина утверждал, что имеет доступ к партиям конфискованного на границе товара, и предлагал своим клиентам продукцию фирмы Apple по бросовым ценам: например, новый iPhone за 15 000 рублей. Главное условие сделки – полная предоплата. На полученные от первых клиентов деньги мошенник закупил партию гаджетов на Митинском радиорынке по цене выше заявленной и поставил клиентам. Слухи об аттракционе неслыханной щедрости быстро распространились на северо-западе Москвы, «бизнесмену» начали доверять все более серьезные суммы. Так, одна из жертв «айфоновой» пирамиды сделала заказ на 5 млн рублей. В декабре 2011 года мужчина неожиданно исчез, а в июле 2012-го был задержан в своей квартире в московском районе Митино.

Покерная пирамида

Проблемы у покерного сайта Full Tilt начались несколько лет назад, когда власти США обвинили ряд крупных интернет-ресурсов в организации незаконной игорной деятельности (как известно, в Штатах можно легально играть на деньги только в специальных зонах – Лас-Вегасе, например). В апреле 2011 год, когда ФБР устроило облаву на покерные сайты, у Full Tilt начались проблемы с выплатой денег игрокам. По версии прокуратуры, вместо того, чтобы сознаться в недостатке наличности, глава компании Рэй Битар объяснял задержки «юридическими вопросами» и проверками на отмывание денег. Одновременно он пытался заткнуть дыру в бюджете фирмы, собирая с игроков по всему миру новые взносы, то есть действовал как организатор классической финансовой пирамиды, считает следствие. При этом Битар и совладельцы Full Tilt продолжали отчислять себе миллионные суммы. В июле 2012 года бизнесмен принял решение вернуться в США из Ирландии, где он находился в последнее время, и сдаться ФБР. Свою вину Битар не признает.

Пирамида друга «Хезболлы»

До мирового финансового кризиса имя Салаха Иззедина в шиитских кругах Ливана было синонимом успешности и безупречной деловой репутации. Иззедин сколотил свое состояние на религиозном туризме: он отправлял своих единоверцев-мусульман на паломничество в Мекку, Медину, Ирак и Иран. Успешности его бизнеса способствовали связи с верхушкой влиятельной организации «Хезболла», которая на Западе и в Израиле имеет репутацию террористической, а у себя на родине занимается благотворительностью, строительством школ, дорог и изданием религиозной литературы. Вскоре Иззедин начал пускать деньги, полученные от турбизнеса, на торговлю золотом и алмазами в Иране, Алжире и Китае – по крайней мере, так писала пресса. По некоторым данным, ему также принадлежали активы в металлургическом и нефтяном бизнесе в Восточной Европе.

Сложное отношение мусульман к банкам (исповедующим ислам запрещено ростовщичество) определили ту роль, которую состоятельный Иззедин играл в жизни «Хезболлы». Руководители организации предпочитали отдавать деньги в руки надежного и успешного предпринимателя-шиита, а не формальных кредитных организаций. Кроме того, есть сведения о том, что в финансовую пирамиду «ливанского Мэдоффа» охотно вкладывались высшие должностные лица Революционной гвардии Ирана. Их примеру следовали и обычные верующие из разных уголков мира.

В начале сентября 2009 года один из руководителей «Хезболлы» обратился в полицию после того, как не смог обналичить чек на $200 000, выданный Иззедином. Члены организации, известной своим крутым нравом, оперативно нашли горе-бизнесмена и передали его в руки властей. Почему не убили на месте? Наблюдатели считают, что все дело в сложной структуре активов предпринимателя. Унеси он с собой в могилу эту ценную информацию, вкладчикам пришлось бы попрощаться со своими деньгами навсегда. Кроме того, афера Иззедина нанесла ущерб репутации самой «Хезболлы», а ряд ее активистов увидели в крахе правоверного пирамидостроителя происки израильской разведки. Информацию о судьбе Иззедина после задержания Slon найти не удалось.

Пирамида от уральского виртуоза Forex

Общеизвестные пороки российских судов могут играть на руку мошенникам, которые пытаются представить себя жертвами – чуть ли не такими мучениками, как умерший в СИЗО юрист Сергей Магнитский. Так, «архитектор» пирамиды Global Gaming Expo из Екатеринбурга Алексей Калиниченко после своего задержания в Марокко подал жалобу в Женевский комитет ООН против пыток, а на слушаниях демонстративно спал под предлогом того, что «больше не верит в правосудие».

История взлета и падения Калиниченко началась 10 лет назад, когда он начал собирать с граждан деньги, на которые он якобы играл на валютном рынке Forex. На самом деле Калиниченко никогда не играл на валютной бирже, а прибыль выплачивал за счет взносов других участников. К 2006 году пирамида разрослась до 4000 человек. Новые поступления шли на личные нужды Калиниченко, а также на поддержание имиджа профессионального игрока на Forex среди наиболее состоятельных клиентов. Впоследствии мошенник перебрался в Санкт-Петербург, где основал благотворительный фонд для детей, купил картину Джакомо Кваренги «Нарвские триумфальные ворота» в дар Эрмитажу, а также приобрел себе премию «Финансовый Олимп» за $9000.

В 2006 году Калиниченко решил-таки по-настоящему сыграть на рынке Forex, где за несколько сделок он спустил порядка 160 млн рублей. Почувствовав, что дело запахло жареным, Калиниченко взял в аренду у знакомого Porsche за $10 000 и скрылся за границей. Сперва екатеринбуржец осел в Италии, затем перебрался в Марокко, откуда был экстрадирован в Россию. Сейчас в суде его защита пытается доказать, что экстрадиция была, по сути, «похищением» Калиниченко российскими властями, а сам он жалуется судье на то, что в одной камере с ним держат человека с туберкулезом. Рассмотрение дела еще не закончено.

Азартная пирамида

Официальный сайт 61-летнего американо-ливанского гражданина Рамона Де Сажа (Ramon DeSage) описывает его как человека «изысканных вкусов, выдающейся деловой смекалки и великолепных навыков маркетинга». Совсем иной образ описан в жалобе неназванных инвесторов, которые рассказали полиции о том, как Де Сажу удавалось выманить у них миллионы долларов под некие «доходные» инвестиции. Официально предприимчивый ливанец, который, если верить его сайту, окончил Сорбонну и работал в ЮНЕСКО, зарабатывает на торговле предметами роскоши в Лас-Вегасе. «Де Саж успокаивает инвесторов и убеждает их сделать дополнительные и более доходные инвестиции, периодически выплачивая им небольшие суммы. Но он никогда целиком не возвращает долг и никогда не платит процент дохода, который он изначально пообещал», – описывают поведение мошенника его жертвы. Как и положено в финансовой пирамиде, затраты на «содержание» ранних инвесторов авантюрист осуществлял за счет денег поздних.

На что же Де Саж потратил свои обильные фонды? Как следует из материалов следствия, $23,5 млн пошло на покрытие его внушительных игорных долгов (Лас-Вегас все-таки) и порядка $3,8 млн – на перелеты в личном самолете. Кроме того, Де Сажа называют владельцем огромного дворца в родном Ливане и недвижимости на общую сумму $10 млн.

Ювелирная пирамида

Основатели финансовых пирамид – аферисты до мозга костей, их ум никогда не прекращает придумывать новые способы обмануть своих менее смышленых соплеменников. Бедрос Минассиан из Далласа, штат Техас, известен не только как основатель финансовой пирамиды по покупке золота, но и как ювелирный мошенник. Сайт компании Минассиана Gold Stream, Inc призывал отважных «старателей» стать «хозяевами самим себе» и вложить около $50, чтобы в последующем получать комиссию от транзакций с золотом. Пирамида лопнула, когда долг вкладчикам достиг около $400 000. Помимо денег Минассиан собирал с граждан ювелирные украшения на починку, причем вместо настоящих бриллиантов он вставлял в изделия подделки-фианиты.

Пирамида по борьбе со СПИДом в ЮАР

Иногда финансовые махинации ведет человек, которого заподозришь в таком в самую последнюю очередь. Это явно относится к случаю Барри Танненбаума – внука основателя фармацевтического гиганта Adcock-Ingram. Благородное происхождение позволило Танненбауму заручиться поддержкой бизнес-элит с нескольких континентов – прежде всего, из ЮАР. Всего ему удалось завладеть средствами около 400 человек, которые надеялись на сумасшедшую доходность от импорта лекарственных средств. Однако вскоре резервы для выплат у Танненбаума иссякли, и, чтобы выиграть время, он подделал заказы на поставку препаратов для лечения ВИЧ-СПИД – по крайней мере, так утверждают пострадавшие. В 2009 году виновник «торжества» перебрался из ЮАР в Австралию и в настоящее время отвергает все обвинения против себя.