Дело рук самих банкиров
По данным Банка России, совокупный убыток от переоценки бумаг, находящихся в портфелях кредитных организаций, на начало октября составил 93,9 млрд рублей. Эксперты считают, что в масштабах всей банковской системы такие потери (а это менее 0,5% активов) некритичны. Но, поскольку распределение убытков от операций с ценными бумагами было неравномерным, некоторые из участников рынка понесли весьма ощутимые потери.
Основные трудности, связанные с кризисом, испытывают не лидеры, уже получившие господдержку, а менее крупные игроки, проводившие активные операции на фондовом рынке. Например, вложения банка «Центрокредит» превысили 40% собственных средств, и к началу октября его потери от переоценки ценных бумаг составили более 1 млрд рублей. Так не самый большой банк оказался вторым по величине потерь после Газпромбанка. Но если для гигантов такие убытки неприятность преодолимая, то для иного банка это может оказаться первым шагом к банкротству.
Убытки от обесценивания портфелей ценных бумаг начались фактически еще в августе, но тогда на рынках и в умах еще царила видимость благополучия. Многие банки вовсю позиционировали новые линейки продуктов и в погоне за получением прибыли не смогли правильно оценить риски.
Понимая, что средств взять неоткуда, банкиры пытаются закрыть т. н. маржинальные плечи, то есть кредиты, которые предоставлялись под залог ценных бумаг (причем теперь кредиты оказались намного больше, чем стоимость заложенного пакета акций). Многие «маржинальные плечи» были перезаложены в надежде, что вскоре котировки снова поднимутся и эти деньги можно будет «отбить». В этих действиях был определенный резон, ведь в последние 5–7 лет рынок пусть с небольшими провалами, но рос. Увы, осознать, что котировки снизились надолго, финансистам оказалось психологически сложно.
Собирается ли государство спасать частные банки? Большинство экспертов утверждают, что повезет далеко не всем. Тем, кто не способен убедить правительство масштабами своего бизнеса или какой-либо специфической ролью на рынке, надеяться на помощь не стоит. Они пойдут по официальному пути: временная администрация, управление Агентством по страхованию вкладов, банкротство...
В особенности туго может прийтись региональным игрокам, у которых, в сущности, выбор невелик: либо их спасут власти субъекта Федерации, либо они разорятся. Так, чуть больше месяца назад правительство Тюменской области и администрация Ямало-Ненецкого автономного округа приобрели по 25,1% акций «Запсибкомбанка» в попытках спасти его бизнес, важный для этих регионов. Ну а если покровителя в лице региональной администрации нет, значит, дело плохо. Как тут не вспомнить классическое: «Спасение утопающих – дело рук самих утопающих».
За сентябрь российские банки заработали всего 1,3 млрд рублей. Это ничтожно мало по сравнению с тем, как росли доходы в предыдущие восемь месяцев, когда в совокупности они увеличились на 44 млрд рублей. В следующем месяце, то есть в октябре, каждый третий банк вместо прибыли получил убыток. Стоит напомнить и о том, что отрицательный результат деятельности банковская система России не показывала с 1999 года.
По итогам октября прибыльными оказались 683 банка, их общий результат составил 29,7 млрд рублей. Остальные получили убыток, в совокупности составивший 69 млрд рублей. Эти результаты не учитывают показатели Внешэкономбанка, который является госкорпорацией, действует на основании федерального закона и не имеет банковской лицензии. В октябре его убытки составили 46 млрд рублей.
Еще одним лидером по убыткам в октябре стал Связь-банк – его минус составил 26,4 млрд рублей. Напомним, что в октябре санацией Связь-банка занимался все тот же Внешэкономбанк.
Другой банк, «КИТ Финанс», был продан консорциуму инвесторов в лице АЛРОСА и ОАО «РЖД» после того, как неудачно сыграл на рынке производных контрактов на индекс РТС. А ведь его позиционировали как «самый надежный инвестиционный банк».
В целом конъюнктура российского финансового рынка в краткосрочной перспективе выглядит довольно неопределенно, поскольку будет целиком зависеть от динамики валютного сегмента. Во всяком случае так считают аналитики.
На мировых рынках снижение учетных ставок Европейским центральным банком и Банком Англии привело к росту евро против доллара. Динамика пары доллар – рубль в значительной степени определяется событиями на рынке Forex. Казалось бы, это позволяет рассчитывать на аналогичное движение российской валюты против американской. Но сегодня даже российские правительственные структуры, прежде отличавшиеся оптимистичными взглядами, строят прогнозы девальвации рубля. Это создает благодатную почву для наращивания банками и другими игроками валютных позиций, что будет в свою очередь способствовать росту дальнейшего давления на рубль.
Международные эксперты считают, что РФ зря тратит свои валютные резервы для поддержания рубля в условиях бегства инвесторов из всех стран, чьи экономики имеют сырьевую направленность. Напомним, что общее снижение российских резервов за последние четыре месяца составило около 140 млрд долларов.
Основные трудности, связанные с кризисом, испытывают не лидеры, уже получившие господдержку, а менее крупные игроки, проводившие активные операции на фондовом рынке. Например, вложения банка «Центрокредит» превысили 40% собственных средств, и к началу октября его потери от переоценки ценных бумаг составили более 1 млрд рублей. Так не самый большой банк оказался вторым по величине потерь после Газпромбанка. Но если для гигантов такие убытки неприятность преодолимая, то для иного банка это может оказаться первым шагом к банкротству.
Убытки от обесценивания портфелей ценных бумаг начались фактически еще в августе, но тогда на рынках и в умах еще царила видимость благополучия. Многие банки вовсю позиционировали новые линейки продуктов и в погоне за получением прибыли не смогли правильно оценить риски.
Понимая, что средств взять неоткуда, банкиры пытаются закрыть т. н. маржинальные плечи, то есть кредиты, которые предоставлялись под залог ценных бумаг (причем теперь кредиты оказались намного больше, чем стоимость заложенного пакета акций). Многие «маржинальные плечи» были перезаложены в надежде, что вскоре котировки снова поднимутся и эти деньги можно будет «отбить». В этих действиях был определенный резон, ведь в последние 5–7 лет рынок пусть с небольшими провалами, но рос. Увы, осознать, что котировки снизились надолго, финансистам оказалось психологически сложно.
Собирается ли государство спасать частные банки? Большинство экспертов утверждают, что повезет далеко не всем. Тем, кто не способен убедить правительство масштабами своего бизнеса или какой-либо специфической ролью на рынке, надеяться на помощь не стоит. Они пойдут по официальному пути: временная администрация, управление Агентством по страхованию вкладов, банкротство...
В особенности туго может прийтись региональным игрокам, у которых, в сущности, выбор невелик: либо их спасут власти субъекта Федерации, либо они разорятся. Так, чуть больше месяца назад правительство Тюменской области и администрация Ямало-Ненецкого автономного округа приобрели по 25,1% акций «Запсибкомбанка» в попытках спасти его бизнес, важный для этих регионов. Ну а если покровителя в лице региональной администрации нет, значит, дело плохо. Как тут не вспомнить классическое: «Спасение утопающих – дело рук самих утопающих».
За сентябрь российские банки заработали всего 1,3 млрд рублей. Это ничтожно мало по сравнению с тем, как росли доходы в предыдущие восемь месяцев, когда в совокупности они увеличились на 44 млрд рублей. В следующем месяце, то есть в октябре, каждый третий банк вместо прибыли получил убыток. Стоит напомнить и о том, что отрицательный результат деятельности банковская система России не показывала с 1999 года.
По итогам октября прибыльными оказались 683 банка, их общий результат составил 29,7 млрд рублей. Остальные получили убыток, в совокупности составивший 69 млрд рублей. Эти результаты не учитывают показатели Внешэкономбанка, который является госкорпорацией, действует на основании федерального закона и не имеет банковской лицензии. В октябре его убытки составили 46 млрд рублей.
Еще одним лидером по убыткам в октябре стал Связь-банк – его минус составил 26,4 млрд рублей. Напомним, что в октябре санацией Связь-банка занимался все тот же Внешэкономбанк.
Другой банк, «КИТ Финанс», был продан консорциуму инвесторов в лице АЛРОСА и ОАО «РЖД» после того, как неудачно сыграл на рынке производных контрактов на индекс РТС. А ведь его позиционировали как «самый надежный инвестиционный банк».
В целом конъюнктура российского финансового рынка в краткосрочной перспективе выглядит довольно неопределенно, поскольку будет целиком зависеть от динамики валютного сегмента. Во всяком случае так считают аналитики.
На мировых рынках снижение учетных ставок Европейским центральным банком и Банком Англии привело к росту евро против доллара. Динамика пары доллар – рубль в значительной степени определяется событиями на рынке Forex. Казалось бы, это позволяет рассчитывать на аналогичное движение российской валюты против американской. Но сегодня даже российские правительственные структуры, прежде отличавшиеся оптимистичными взглядами, строят прогнозы девальвации рубля. Это создает благодатную почву для наращивания банками и другими игроками валютных позиций, что будет в свою очередь способствовать росту дальнейшего давления на рубль.
Международные эксперты считают, что РФ зря тратит свои валютные резервы для поддержания рубля в условиях бегства инвесторов из всех стран, чьи экономики имеют сырьевую направленность. Напомним, что общее снижение российских резервов за последние четыре месяца составило около 140 млрд долларов.
Ещё новости по теме:
07:00