ЦБ создаст чёрный список банковских клиентов-пособников мошенников

Пятница, 31 августа 2018 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

В базу попадут клиенты, на счета которых переводились похищенные деньги.

ЦБ планирует создать в сентябре базу клиентов банков, через счета которых мошенники выводят похищенные деньги. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на проект распоряжения Банка России.

Если какой-либо банк заметил несанкционированный перевод, он должен сообщить ЦБ номер карты, электронного кошелька, мобильного телефона или счёта получателя денег. Регулятор отправит запрос в банк получателя, и тот должен будет предоставить информацию, которая позволит идентифицировать получателя: для физлиц это номер паспорта и СНИЛС, для компаний — номер ИНН, а также паспортные данные и СНИЛС лица, уполномоченного распоряжаться деньгами на счёте.

Сведения о получателях незаконно списанных денег (дропперах) ЦБ будет передавать другим банкам. Если кредитная организация найдёт в этой базе своих клиентов, то должна будет ограничить им возможность перевода денег на другие счета и снятия наличных в банкоматах.

По замыслу ЦБ, создание такой базы поможет банкам лучше противодействовать мошенникам, но опрошенные «Коммерсантом» эксперты предупреждают, что в новый чёрный список могут попасть и добросовестные клиенты.

«Например, злоумышленники порой просят знакомых получить для них на свою карту деньги, при этом реальный получатель может и не подозревать, что они были похищены», — отметил в разговоре с газетой специалист по информационной безопасности одного из крупных банков. Механизм исключения из базы в документе не прописан.

Проект распоряжения ЦБ не обязывает банки сообщать клиентам о попадании в базу дропперов. «Банк может на запрос клиента не сообщить о списке, назвав отключение банковского обслуживания или же запрет на снятие наличных мерами, принимаемыми в рамках антиотмывочного законодательства», — говорит зампред правления «Ренессанс Кредита» Сергей Королёв.

В ЦБ заверили, что порядок ведения базы будет построен так, чтобы максимально снизить риски ошибочного занесения в список добросовестного клиента.

#новость #банки

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 645
Рубрика: Hi-Tech
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Архивы новостей за: 2018, 2017, 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003