Наличные расчеты россиян привлекут особое внимание контролирующих органов

С 2021года, расчеты с использованием крупных сумм наличных денежных средств, значительно усложнятся. И причиной этому будут поправки к закону №115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём", которые вступают в действие с 10 января 2021 года.

Банковские операции

Со следующего года, государство планирует предпринять особые меры по контролю движения наличных денежных средств. С одной стороны, поправки направлены на отслеживание двойной бухгалтерии предприятий, а с другой – облегчению расчетов  между юридическими лицами.

Первое за чем усилится контроль – это любые операции с наличными средствами, сумма которых превышает 600 тыс. рублей.

Для финансовых учреждений будет установлен список операций, о проведении которых будет необходимо сообщать в Росфинмониторинг, Налоговую инспекцию и МВД.

Операции с наличными

В случае если однократная сумма зачисления на счет мобильного телефона или снятие наличных средств превысит 100 тыс. рублей, информация об операции будет известна контролирующим органам.

То же самое произойдет, если сумма почтового перевода превысит указанный максимальный порог.

Не менее пристально государство планирует отслеживать ставки более 600 тыс. рублей, а также выигрыши в различных азартных играх.

Еще одним новшеством, с 2021 года, станет более пристальное внимание контролирующих органов к сделкам с недвижимостью. Если стоимость объекта превысит 3 млн. рублей, покупатель должен быть готов доказать законность происхождения уплаченных денежных средств.

Не удастся и сильно занизить цену приобретенного имущества. Государственные органы, в этом случае, вправе приостановить сделку, если стоимость недвижимости, указанная в договоре купли-продажи будет значительно ниже рыночной. При этом, финансовые средства покупателя могут быть заблокированы на время разбирательства.

Таким образом, со следующего года ужесточается контроль за любыми крупными сделками, особенно в тех случаях, когда в качестве расчетного средства используются наличные денежные средства. А гражданам, осуществляющим дорогостоящие покупки, придется доказывать законность их происхождения.