Международная афера на Forex-площадке

Люди, более старшего поколения, прекрасно помнят, как в 90-е годы в России появилось огромное количество людей, фирм, организаций различного толка, которые крайне убедительно обещали населению быстрые и мгновенные заработки, предлагая фантастические проценты на их денежные вклады в их абсолютно «надежные» предприятия. Кто-то, даже, получал «обещанное», тем самым подогревая общественный интерес. Народ верил им, нес свои деньги, иногда последние и, как правило, в конечном итоге, оставался ни с чем - без денег, без возможности их вернуть и с огромным грузом проблем. Сами же организаторы столь прибыльного «бизнеса», за редким исключением, исчезали, не забыв прихватить с собой «честно заработанные» деньги, а тем, кто, даже не пытался этого сделать, государство так и не смогло предъявить никаких обвинений и довести дело до суда. Но финал один – основная часть вкладчиков свои капиталы безвозвратно потеряли. С того времени, новое значение слова «пирамида» прочно вошло в лексикон российских граждан и, естественно, с отрицательным оттенком.

Проблема «пирамид» - это проблема интернациональная. Она была всегда и сегодня есть масса «талантливых» людей, желающих заработать капиталы на тех, кто им доверяет. Только у них для этого есть неоспоримое преимущество, в отличие от российских «пирамидчиков» 90-х годов – они обладают современными финансовыми инструментами (опционы, фьючерсы, свопы, акции, ценные бумаги, виртуальные деньги и т. д.) и «площадками»(биржи, торги, аукционы и т.д.) для их использования. Имея инструментарий, который используют и добропорядочные бизнесмены, их очень сложно идентифицировать.

Грандиозный скандал

Одним из популярных способов мошенничества, где, как раз и используются эти схемы, являются Форекс-пирамиды. Форекс рынки, занимающиеся обменом валюты между банками по котировкам, которые не имеют никаких лимитов и ограничений, имеют одно слабое место – отсутствие контроля над ним со стороны государства. Именно этим и пользуются финансовые мошенники.

Недавно разразился скандал с компанией Secure Investment, которая обманула своих вкладчиков на сумму, по словам экспертов, не менее $1 млрд. Они использовали Форекс-площадку Secureinvestment.com и обещали своим вкладчикам сумасшедшие дивиденды – 1% за торговый день (в среднем получалось 250% в год). Свой успех на финансовом рынке компания объясняла огромными оборотами - $4,8 млрд в день.

На их сайте можно было найти всегда результаты торгов, кто конкретно проиграл или выиграл (проигравшие не всегда были реальными людьми) и эта информация была по каждому инвестору, которых, по заявлениям компании, было около 100 тыс. чел. из 140 стран мира. Люди с «замиранием сердца» могли наблюдать, как растут их капиталы и они становятся богатыми. Но вначале весны 2014 года, вкладчики, которые собрались, наконец-то, воспользоваться заработанными деньгами, не смогли этого сделать. Вместо этого они стали получать по электронной почте вежливые отговорки и 1 мая сайт компании Secure Investment закрылся навсегда.

Все офис-центры в Лондоне, Гонконге и Сиднее были фальшивые. Комитет по ценным бумагам Панамы, где была зарегистрирована компания, заявил, что еще в 2013 году давал информацию на своем сайте об отсутствии у Secure Investment лицензии на торговлю валюты и их фальшивом адресе в качестве центральной штаб-квартиры. Трудно понять: « почему люди, отдающие собственные деньги не поинтересовались этой информацией в открытом доступе?». Воистину «жадность последнего лишает ума». Так говорили на Руси еще с древних времен. Финал этой истории очень грустный – никто из вкладчиков, по оценке экспертов, проводивших опрос среди них, не смог вернуть свои деньги. Люди, отдавшие собственные капиталы Secure Investment, были, как минимум из 11 стран мира.

Международная афера

Махинации на финансовом рынке осуществляют, как правило, люди, имеющие криминальные таланты в этой области и они грамотно используют не только человеческую доверчивость, психологию и его пороки, но и создают профессионально атмосферу, репутацию своего «бизнеса», используют интернет – площадки и инструменты, которые могут быть использованы с их помощью. Такие, например, как криптовалюта. Самая популярная и широко распространенная из них – Биткойн. Это цифровые, виртуальные деньги, которые находятся абсолютно вне контроля государственных надзорных органов. Их «хождение» в сети децентрализовано и используется среди людей, которые могут обеспечить себя вычислительными мощностями, защищающие эту платежную систему конкретным методом proof-of-work.

Один из «предприимчивых» субъектов, скрывающийся под ником pirateat40 решил сыграть на недостатках этой альтернативной финансовой системы: отсутствие госконтроля, нулевой обеспеченностью виртуальной валюты и абсолютной анонимностью перевода средств. И это ему удалось. Он сумел собрать огромную сумму – 732 тыс. bitcoin. Эта криптовалюта имеет свою рыночную стоимость, которая в октябре этого года была 382,1 доллар США за 1 bitcoin. Так, что речь идет о сумме приблизительно 280 млн. долларов США. Преступная схема изъятия средств у доверчивых граждан была классической «пирамидой». Компания Bitcoin Savings and Trust , являющаяся юридическим лицом мошенников, обещала своим вкладчикам дивиденды в размере 7% за неделю, так что за год, заявляли они, клиенты могли бы увеличить собственный капитал более чем в 3,5 раза. Фактически получалось следующее: последующие вкладчики обеспечивали доходность пришедшим ранее, которые и создавали видимость успешного бизнеса, а оставшиеся средства клиентов, по которым не дошел срок расчета, присваивались преступниками и в определенный момент они со всеми капиталами исчезали. Из-за этого мошенничества пострадала и биржа Mt. Gox, где были размещены часть виртуальных денег. Ее ущерб составил 350 млн. долларов. После этого произошел обвал курс biticona, практически, в 2 раза. По представлению государственной Комиссии США по ценным бумагам и биржам против компании Bitcoin Savings and Trust было возбуждено дело о мошенничестве. Техасский суд вынес обвинительное решение по нему, доказав, что люди, стоящие за ней умышленно обманывали своих вкладчиков и незаконно присвоили 38,6 млн. долларов США.