Bloomberg: Российский банк поднял миллионы в ирландском теневом банкинге

У банка ПАО "Татфондбанк" не достаточно средств для покрытия предполагаемых 97 млрд рублей (1,6 млрд долларов) долга в его балансе, а месяц спустя российский регулятор начал процедуру отзыва лицензии. В проспекте облигаций, который изучается более детально на предмет рисков, ничего не говорится просрочке или об отношении Центрального банка, который был вовлечен с мая в данную проблему. Ноты сейчас почти ничего не стоят и главный исполнительный директор банка был арестован по обвинению в мошенничестве, связанном с крахом.

Ирландское предприятие, которое выпустило облигации, является непубличной компанией, которая собирает деньги от имени корпораций по всему миру. Критики говорят, что данные субъекты скрывают риски и иногда не могут адекватно проверить бенефициаров.

“Почему российские банки увеличивают долларовые обороты через Irish SPV и через брокеров в Гонконге? - сказал Шаен Корбе, профессор финансов в Dublin City University. – Говорят, что Ирландия закрыта от подобного рода вещей, но это неправда“.

Ирландия является одним из мировых центров SPV, лиц, которые, как правило, не имеют служащих, которые предлагают налоговые и административные льготы для корпораций. Центральный банк Ирландии начал собирать сведения о SPV в конце 2015 года в рамках глобальных тенденций, чтобы лучше понять риски, связанные с небанковскими финансовыми компаниями или теневыми банками, сообщалось агентством Bloomberg в прошлом году. Регулятор насчитал сотни лиц с 324 млрд евро активов, в том числе около 54 млрд евро активов из России, по данным октябрьского отчета.

Переговоры с целью сохранить "Татфондбанк", один из 10 крупнейших региональных кредиторов, длились с мая до конца ноября. При этом акционеры банка предоставляли устные заверения, что они не дадут банку развалиться, а первый заместитель управляющего Банком России Дмитрий Тулин сказал в начале этого месяца, что Центральный банк раскрыл 97 млрд рублей дефицита. Банк был передан во временное управление в декабре и лишился лицензии 3 марта.

“Я не думаю, что они бы разместили еврооблигации, - сказал Тулин в ответ на вопросы агентства Bloomberg в пятницу. - Если они сделали это, значит, у нас не было юридических оснований запрещать данные операции. Но у нас был очень открытый диалог с ними”.

Обвинения в мошенничестве

Несколько случаев мошенничества, якобы, имели место во время переговоров и до продажи SPV своих облигаций, заявили российские власти. В рамках одного прецедента сотрудники Татфондбанк предоставили ЦБ “фиктивную” информацию о наличии высоколиквидных активов с целью обеспечения кредита, по данным местных правоохранительных органов.

Поступления от данного кредита, который превысил 3 млрд рублей, были переведены на счета компаний, аффилированных с Татфондбанк. Следственный комитет Республики сказал, что в этом месяце появилось заявление на арест гендиректора Роберта Мусин в связи с данными обвинениями.

Мусин не признал себя виновным на слушаниях после его ареста, сообщили Интерфакс 6 марта из зала суда. Попытки связаться с его адвокатом были неудачными.

В рамках другого прецедента около 2500 клиентов были обмануты, поскольку их застрахованные вклады были перемещены в незащищенные облигации дочерней компании в связи с октябрьским запретом ЦБ на прием новых вкладов, сообщили ТАСС 3 марта, со ссылкой на заместителя областного прокурора Марата Долгова.

Центральный Банк России проверяет слабых и нечестных кредиторов в рамках кампании по зачистке финансового сектора страны. Регулятор закрыл почти 100 банков в 2016 году, в том числе Внешпромбанк, который использовал ирландский SPV, чтобы поднять 225 миллионов долларов до того, как Центральный банк заявил, что обнаружил доказательства фальшивых счетов.

Руководители Татфондбанк уже использовали ирландское предприятие, созданное в 2007 году, чтобы собрать более 500 миллионов долларов перед ноябрьскими переговорами, согласно данным, собранным Bloomberg, и ирландским нормативным документам.

Политические связи

В 551-страничном проспекте от 7 ноября подставная компания Татфондбанк описывает риски российской экономики и государственных банков, которые были далеки от американских санкций, падения цен на сырьевые товары и ухудшения кредитов. По-прежнему, кредитор считает, что “источники финансирования, кредитоспособность и ликвидность, а также стратегия управления рисками позволяют удовлетворить потребности в ликвидности”, - говорится в документе.

Достоверность информации в проспекте эмиссии является обязанностью эмитента и его директоров, написал по электронной почте Стивен Калл, пресс-секретарь ирландского Центрального банка. Регулятор рассматривает документ, чтобы убедиться, что он содержит необходимую информацию, сказал он, отказавшись комментировать отдельные вопросы.

Лутц Роехмейер, который в ноябре вложил средства в облигации "Татфондбанк", выпущенные в 2014 году ирландской компанией, сказал, что он был воодушевлен тем, что банк оказался тесно связанным с местными органами власти в Татарстане, республике богатой нефтью, преимущественно мусульманским регионом в Центральной России. Премьер-министр Республики Ильдар Халиков был председателем правления банка, а Мусин был депутатом в областном правительстве и членом партии Президента Владимира Путина "Единая Россия". Халиков не был обвинен в каких-либо правонарушениях.

“Как правило, банки не могут выпускать облигации всего за несколько дней до потери лицензии, - сказал Роехмейер, который помогает контролировать 12 млрд евро Landesbank Berlin Investment в немецкой столице. - Банки в Татарстане более или менее тесно связаны с правительством региона, поэтому мы ожидали какой-либо формы государственной поддержки этой ответственности”.

TFB Finance управляется ирландской дочерней компанией TMF Group BV, бухгалтерской фирмой, базирующаяся в Амстердаме. Кэти Мартин, пресс-секретарь TMF в Лондоне, отказалась от комментариев. Попытки связаться с глобальными координаторами размещения облигаций, гонконгской фирмой SC Lowy and Merdeka Capital, были неудачными.

“На основании информации, которую мы имеем сейчас, есть хороший шанс, что эти деньги никогда не будет возвращены, - сказал Корбе из Dublin City University. - Если были вопросы об этом банке до выпуска облигаций, если были вопросы на рынках, то вы должны были бы задуматься, почему ирландский Центральный банк не реагирует на них.”