Милиция легко раскрывает «обналичку» с участием страховых компаний

Главбухам стоит проявлять осторожность, когда их компания заключает договор страхования. Правоохранительные органы стали все чаще выявлять схемы по обналичиванию денежных средств с участием страховых организаций. Об этом «УНП» сообщил Максим Дементьев, замначальника отдела Следственной части Главного следственного управления при ГУВД Москвы. По его словам, милиции раскрывать подобные схемы несложно, а вот главбух, если схема выстраивается за его спиной, может принять фиктивную сделку за реальную.

Нередко в таких схемах участвуют вполне реальные страховые компании с лицензией, офисом, штатом сотрудников, опытом страхования, перечисляющие налоги и сдающие отчетность. Их менеджеры ищут клиентов через знакомых, через недобросовестных сотрудников банков, иногда дают объявления в Интернете. Найдя заинтересованную компанию, с ней заключают договор страхования. По словам Максима Дементьева, объект страхования не имеет значения, главное – цена вопроса. Обычно это многомиллионные сделки. Далее средства либо перечисляются на счета однодневок и затем передаются клиенту, либо оформляется фиктивный страховой случай. При этом в учете самой компании-страхователя поступление никак не отражается.

Максим Дементьев рассказал, как главбуху отличить реальную сделку от «обналички». Прежде всего заключению настоящего крупного договора страхования обычно предшествуют длительные переговоры, приезжают страховые агенты и оценщики, если речь идет о страховании имущества. А если страхуется жизнь и здоровье сотрудников, то требуется медицинское заключение. Если всего этого не происходит, стоит подробнее узнать, с кем и зачем компания заключает договор. Кроме того, имеют значение размер страховой организации и ее положение на рынке. Ни одна из ведущих страховых компаний не была уличена в подобных схемах, и потому сделки с ними безопасны. А вот реальность сделки на миллионы с крохотной страховой организацией весьма сомнительна. >Учет. Налоги. Право Титова И.