Более 100 российских банков могут лишиться лицензий на работу с ценными бумагами

Среда, 24 февраля 2010 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

Более 100 российских банков, среди которых ВТБ24, Газпромбанк и Альфа-банк, могут лишиться лицензий на работу с ценными бумагами — торговлю акциями и облигациями. Федеральная служба по финансовым рынкам отказалась согласовать действующие в банках правила внутреннего контроля.

Федеральная служба по финансовым рынкам не согласовала правила внутреннего контроля для 118 банков. С начала декабря прошлого года до 24 февраля текущего года, отказ в согласовании правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма получили более 100 банков. Среди них крупные российские банки, как государственные, так и коммерческие — ВТБ24, Газпромбанк, «Возрождение», Альфа-банк, Инвестторгбанк, банк «Ренессанс капитал», Русь-банк и работающие в России иностранные банки «Нордеа», «БНП Париба Восток».

В соответствии с действующими нормативными документами банки обязаны согласовывать правила внутреннего контроля с теми надзорными органами, чьими лицензиями пользуется банк. Для банков, которые проводят операции с ценными бумагами, это не только Центробанк, но и ФСФР.

В ноябре 2008 года ФСФР выпустила приказ № 256, согласно которому сотрудники организаций, соблюдающих закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, должны проходить специальное обучение в сертифицированных ведомством компаниях. Первоначально это касалось всех организаций, кроме кредитных. «Позже под действие приказа попали и банки», — говорит председатель комитета по вопросам противодействия легализации преступных доходов Ассоциации российских банков Александр Наумов.

В итоге банкам необходимо учить сотрудников по требованиям и ФСФР, и Центробанка. Без включения в правила внутреннего контроля рекомендаций 256го приказа ФСФР служба их не согласовывает. «Нам предложили включить положения 256го приказа в правила. А мы ждем, пока требования будут утверждены законодательно», — пояснили в департаменте финансового мониторинга банка «Девон-кредит» в Альметьевске.

В первой половине дня пресс-служба ФСФР не прокомментировала ситуацию.

Банкиры неоднократно обращались в ЦБ с просьбой повлиять на необходимость двойного обучения сотрудников. Одна из причин, по которым это накладно, — стоимость обучения. «Есть несколько организаций, сертифицированных в ФСФР, порядка пяти. В других учиться нельзя. Это не очень конкурентные условия. Кроме того, в зависимости от количества сотрудников, которых следует сертифицировать, это может обойтись среднему банку в сумму от 300 тысяч рублей в год», — рассказывает Александр Наумов.

В Международном акционерном банке, который прошел согласование правил в ФСФР, пояснили, что для крупных банков соблюдение 256го приказа ФСФР обходится еще дороже. «Гораздо больше людей нужно отправлять на обучение. В зависимости от должности сотрудники учатся ежегодно или раз в три года», — говорит старший специалист по финансовому мониторингу Международного акционерного банка Вероника Шарова.

По ее словам, проблем с ФСФР по согласованию правил внутреннего контроля у банка не было. «Согласовали с первого раза. Мы включили в правила рекомендации ФСФР по 103му приказу относительно выявления подозрительных операций и 256му приказу в том, что касается обучения сотрудников», — пояснила Вероника Шарова.

Несогласованные правила внутреннего контроля — это нарушение лицензионных требований. «На этом основании ФСФР может инициировать отзыв лицензии профессионального участника рынка», — предупреждает Александр Наумов. Лицензия профессионального участника позволяет банку проводить операции с ценными бумагами на фондовом рынке, что создает дополнительный источник дохода.

Некоторые банки, чтобы получить согласование обоих надзорных инстанций, составляют два варианта правил внутреннего контроля — для Центробанка и для ФСФР. «Это дезориентирует контроль над банками», — переживает Александр Наумов, - передает "Банки.ру" со ссылкой на Infox.ru.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 1446
Рубрика: ТЭК


Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Архивы новостей за: 2018, 2017, 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003