РБК daily: Кризис «прачечным» не помеха
Вчера Федеральная служба по финансовому мониторингу отчиталась о работе в первом полугодии. По результатам проверок ведомство отмечает, что более чем из четырех тысяч преступлений, связанных с отмыванием преступных доходов, около 40% приходится на кредитно-финансовый сектор. При этом специалисты Росфинмониторинга зафиксировали рост объема вывода капиталов из России на счета офшорных компаний. Всего, по их подсчетам, в первом полугодии из страны было выведено порядка 300 млрд руб.
Как говорится в сообщении Росфинмониторинга, в первом полугодии 2009 года более 1,6 тыс. преступлений по отмыванию преступных доходов было зафиксировано в кредитно-финансовой сфере. Таким образом, по числу выявленных нарушений законодательства об отмывании доходов финансовый сектор даже опережает потребительский рынок, где, по информации Росфинмониторинга, было выявлено свыше 1,3 тыс. преступлений.
При этом, как отмечает глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, многие правонарушения связаны с нелегальной банковской деятельностью. «Сегодня мы сталкиваемся с такой ситуацией, когда преступные капиталы все чаще используются для кредитования частного бизнеса, тем самым подменяя собой легальный банковский сектор», — цитирует Юрия Чиханчина информагентство РБК.
Также в Росфинмониторинге отмечают тенденцию увеличения оттока капиталов из России. По данным федеральной службы, только через банки прибалтийских государств в первом полугодии в офшоры было выведено более 295 млрд руб. По мнению экспертов Росфинмониторинга, именно через эти страны проходят основные каналы офшорного транзита российского капитала.
Первый исполнительный вице-президент РСПП Александр Мурычев согласен с тем, что финансовый кризис мог подтолкнуть рост числа преступлений, связанных с отмыванием денег. «Это очевидно, учитывая те проблемы, которые, например, испытывают многие предприятия с оборотными средствами, — говорит г-н Мурычев. — А обналичка — это же один из способов оптимизации расходов». Впрочем, по его словам, рынок отмывания доходов в России существует не первый год. Как он полагает, отчасти ситуацию мог бы изменить закон, предоставляющий право банкам закрывать подозрительные счета во внесудебном порядке или отказывать в исполнении (или заключении) договора в случае возникновения подозрений к клиенту. Напомним, что подобный законопроект, предусматривающий поправки в Гражданский кодекс и банковское законодательство, на прошлой неделе внес в Госдуму единоросс Константин Шипунов (см. РБК daily от 15 июля). По словам президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, этих поправок банковское сообщество добивалось не один год: ведь было бы логично, если бы банкиры могли отказывать сомнительным клиентам, чтобы избежать ответственности за нарушения перед контролирующими органами.
Однако ряд экспертов высказали опасения, что некоторые банки могут воспользоваться подобным правом с недобросовестными намерениями: например, чтобы попользоваться средствами клиента. Кроме того, из-под контроля Росфинмониторинга уйдет значительная часть сомнительных операций в нефинансовый сектор.
«Действительно, через банковский сектор проходит свыше 95% всех денежных операций, — говорит Александр Мурычев, — и я соглашусь, что если банкиры будут строить преграды для притока средств, полученных незаконным путем, то часть их уйдет в другие секторы, которые либо слабо контролируются, либо совсем не контролируются. Например, системы платежных терминалов, центры микрокредитования и до недавнего времени кредитные кооперативы». По мнению г-на Мурычева, в итоге государству будет просто необходимо усилить контроль за этими сферами деятельности.
Как говорится в сообщении Росфинмониторинга, в первом полугодии 2009 года более 1,6 тыс. преступлений по отмыванию преступных доходов было зафиксировано в кредитно-финансовой сфере. Таким образом, по числу выявленных нарушений законодательства об отмывании доходов финансовый сектор даже опережает потребительский рынок, где, по информации Росфинмониторинга, было выявлено свыше 1,3 тыс. преступлений.
При этом, как отмечает глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, многие правонарушения связаны с нелегальной банковской деятельностью. «Сегодня мы сталкиваемся с такой ситуацией, когда преступные капиталы все чаще используются для кредитования частного бизнеса, тем самым подменяя собой легальный банковский сектор», — цитирует Юрия Чиханчина информагентство РБК.
Также в Росфинмониторинге отмечают тенденцию увеличения оттока капиталов из России. По данным федеральной службы, только через банки прибалтийских государств в первом полугодии в офшоры было выведено более 295 млрд руб. По мнению экспертов Росфинмониторинга, именно через эти страны проходят основные каналы офшорного транзита российского капитала.
Первый исполнительный вице-президент РСПП Александр Мурычев согласен с тем, что финансовый кризис мог подтолкнуть рост числа преступлений, связанных с отмыванием денег. «Это очевидно, учитывая те проблемы, которые, например, испытывают многие предприятия с оборотными средствами, — говорит г-н Мурычев. — А обналичка — это же один из способов оптимизации расходов». Впрочем, по его словам, рынок отмывания доходов в России существует не первый год. Как он полагает, отчасти ситуацию мог бы изменить закон, предоставляющий право банкам закрывать подозрительные счета во внесудебном порядке или отказывать в исполнении (или заключении) договора в случае возникновения подозрений к клиенту. Напомним, что подобный законопроект, предусматривающий поправки в Гражданский кодекс и банковское законодательство, на прошлой неделе внес в Госдуму единоросс Константин Шипунов (см. РБК daily от 15 июля). По словам президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, этих поправок банковское сообщество добивалось не один год: ведь было бы логично, если бы банкиры могли отказывать сомнительным клиентам, чтобы избежать ответственности за нарушения перед контролирующими органами.
Однако ряд экспертов высказали опасения, что некоторые банки могут воспользоваться подобным правом с недобросовестными намерениями: например, чтобы попользоваться средствами клиента. Кроме того, из-под контроля Росфинмониторинга уйдет значительная часть сомнительных операций в нефинансовый сектор.
«Действительно, через банковский сектор проходит свыше 95% всех денежных операций, — говорит Александр Мурычев, — и я соглашусь, что если банкиры будут строить преграды для притока средств, полученных незаконным путем, то часть их уйдет в другие секторы, которые либо слабо контролируются, либо совсем не контролируются. Например, системы платежных терминалов, центры микрокредитования и до недавнего времени кредитные кооперативы». По мнению г-на Мурычева, в итоге государству будет просто необходимо усилить контроль за этими сферами деятельности.