Мошенничества, связанные с использованием систем страхования пожилых и малоимущих граждан
Данные способ мошенничества больше характерен для обмана иностранных страховых компаний выходцами из России и СНГ, а также бывшего СССР.
Так, "американская полиция арестовала жителя Днепропетровска, некоего Пекермана, по подозрению в масштабном мошенничестве. Изобретательный украинец сумел превратить американскую систему медицинского страхования пожилых людей Medicaid в источник собственного обогащения, получив за последние годы $2 миллиона по фальшивым документам. Все подробности мошенничества не сообщаются, однако уже сегодня полицейские признают, что схема, разработанная днепропетровцем, позволила высветить немало "узких" мест в системе тамошнего государственного медстрахования. Начал Пекерман с того, что от имени подставных лиц выставлял Medicaid счета за якобы проведенные медицинские процедуры стоимостью от 2 до 3 тысяч долларов. Если сотрудники Medicaid выясняли достоверность заявки, то, как правило, вставали перед фактом, что по указанному адресу заявителя находится автомобильная стоянка.
Если же нет, то чеки автоматически отправлялись на имя вымышленных пациентов и направлялись, как правило, в адрес арендованных на непродолжительное время почтовых ящиков. Впоследствии днепропетровец усовершенствовал систему выманивания денег из американского казначейства, выставляя счета также от имени умерших врачей, имена которых, как предполагается, он узнавал из некрологов. Из общей суммы в $7 миллионов, заявленной к возмещению, было удовлетворено исков на $2 миллиона.
Когда медстраховщики обратились в полицию по подозрению в мошенничестве, следователи установили слежку за арендованными ящиками, куда поступали чеки, однако было решено не арестовывать курьеров, которые эти ящики освобождали, — в надежде, что они выведут на настоящего организатора. Между тем деньги, которые попадали на указанные в заявлениях банковские счета, конвертировались в наличные в банковских автоматах.
И хотя география снятия наличных была большой — Мексика, Латвия, Кипр, количество таких транзакций и их сосредоточение указывали, что местонахождение лица, причастного к масштабному мошенничеству, связано с Украиной. В конечном итоге в поле зрения следствия попал Пекерман. И помогло только то, что в 90-х годах он уже пересекал американскую границу, но был депортирован из США в результате противоправных действий, связанных именно с мошенничеством в сфере медицинского страхования.
Пекермана арестовали на территории Германии, он был задержан в аэропорту Франфуркта, где делал пересадку на рейс в Киев, возвращаясь из Мексики — места очередной сделки. Как сообщили Guardian адвокаты украинца, на счетах которого арестованы $230000, в настоящее время он "всячески способствует следствию".
Ближайшие мероприятия по борьбе с мошенничеством
Тактика мотивированных отказов в выплате страхового возмещения в сфере имущественного страхования
Тактика мотивированных отказов в выплате страхового возмещения
Мошенничество в страховании жизни и здоровья
Так, "американская полиция арестовала жителя Днепропетровска, некоего Пекермана, по подозрению в масштабном мошенничестве. Изобретательный украинец сумел превратить американскую систему медицинского страхования пожилых людей Medicaid в источник собственного обогащения, получив за последние годы $2 миллиона по фальшивым документам. Все подробности мошенничества не сообщаются, однако уже сегодня полицейские признают, что схема, разработанная днепропетровцем, позволила высветить немало "узких" мест в системе тамошнего государственного медстрахования. Начал Пекерман с того, что от имени подставных лиц выставлял Medicaid счета за якобы проведенные медицинские процедуры стоимостью от 2 до 3 тысяч долларов. Если сотрудники Medicaid выясняли достоверность заявки, то, как правило, вставали перед фактом, что по указанному адресу заявителя находится автомобильная стоянка.
Если же нет, то чеки автоматически отправлялись на имя вымышленных пациентов и направлялись, как правило, в адрес арендованных на непродолжительное время почтовых ящиков. Впоследствии днепропетровец усовершенствовал систему выманивания денег из американского казначейства, выставляя счета также от имени умерших врачей, имена которых, как предполагается, он узнавал из некрологов. Из общей суммы в $7 миллионов, заявленной к возмещению, было удовлетворено исков на $2 миллиона.
Когда медстраховщики обратились в полицию по подозрению в мошенничестве, следователи установили слежку за арендованными ящиками, куда поступали чеки, однако было решено не арестовывать курьеров, которые эти ящики освобождали, — в надежде, что они выведут на настоящего организатора. Между тем деньги, которые попадали на указанные в заявлениях банковские счета, конвертировались в наличные в банковских автоматах.
И хотя география снятия наличных была большой — Мексика, Латвия, Кипр, количество таких транзакций и их сосредоточение указывали, что местонахождение лица, причастного к масштабному мошенничеству, связано с Украиной. В конечном итоге в поле зрения следствия попал Пекерман. И помогло только то, что в 90-х годах он уже пересекал американскую границу, но был депортирован из США в результате противоправных действий, связанных именно с мошенничеством в сфере медицинского страхования.
Пекермана арестовали на территории Германии, он был задержан в аэропорту Франфуркта, где делал пересадку на рейс в Киев, возвращаясь из Мексики — места очередной сделки. Как сообщили Guardian адвокаты украинца, на счетах которого арестованы $230000, в настоящее время он "всячески способствует следствию".
Ближайшие мероприятия по борьбе с мошенничеством
Тактика мотивированных отказов в выплате страхового возмещения в сфере имущественного страхования
Тактика мотивированных отказов в выплате страхового возмещения
Мошенничество в страховании жизни и здоровья
Ещё новости по теме:
07:00