Получение крипто лицензии

В последнее время в мире наблюдается повышенный интерес к криптовалютам как со стороны потребителей и общественности, так и со стороны предпринимателей и регулирующих органов большинства стран. В связи со стремительным развитием сферы финансовых технологий надзорные органы многих государств разработали и внедрили нормативную базу или адаптировали существующее законодательство чтобы включить операции с криптоактивами в регуляторный режим. Подробнее на сайте.

При этом важно понимать, что на сегодняшний день нет единого подхода к регулированию криптовалют в Европе, Азии, США и других регионах. Правительства некоторых стран обеспечивают дружественное отношение к криптоактивам, тогда как в других юрисдикциях операции с виртуальными активами полностью или частично ограничены. Далее рассматриваются основные нюансы получения лицензии на криптообмен в тех странах, которые считаются наиболее перспективными для криптобизнеса.

Получение крипто лицензии на Мальте

Республика Мальта является государством с довольно благоприятными условиями для учреждения криптобиржи в Европе. Регистрация криптообменника на Мальте является законной, и в 2018 году мальтийское правительство приняло законодательство, которое определило применимый режим для криптовалют. Тем, кто намерен получить лицензию на крипто обмен на Мальте, нужно создать местное предприятие и направить соответствующее заявление в MFSA. Руководство компании и бенефициары должны подтвердить пригодность и надлежащее состояние. По крайней мере, два человека должны занимать должности директоров или совета администраторов. Заявитель также должен назначить ответственного за борьбу с отмыванием денег и соблюдение требований, а также управляющего рисками. Требуется мин.капитал в размере 730 тыс. EUR.

Процесс получения лицензии на криптодеятельность на Мальте регулируется VFAA. Законом предусмотрены четыре варианта лицензии, которые зависят от типа и объема предлагаемых услуг. Криптовалютные биржи подпадают под четвертую категорию, которая охватывает все положения услуги VFA, а также контроль или хранение денежных средств клиентов в связи с предоставлением услуги VFA.

Глава 3 свода правил VFAA и его регулирование поставщиков услуг VFA содержит несколько текущих обязательств, которые должны соблюдать все поставщики услуг VFA, включая криптобиржи. Они включают следующее:

1. Организационные требования, которые включают в себя создание совета директоров или администраторов, формулирование политик управления, наличие мер по управлению рисками и обеспечению соответствия, а также наличие мер по защите инвестиций клиентов.
2. Пруденциальные требования, которые охватывают собственные средства, ликвидность, первоначальный акционерный капитал и текущий капитал, а также фиксированные накладные расходы
3. Обязательства по ведению бизнеса, которые охватывают то, как регулировать конфликт интересов, процедуры продаж и методы продаж, а также способ выполнения заказов клиентов.
4. Ведение учета, назначение аудитора, отчетность и раскрытие информации.

Получение лицензии на криптобизнес в Великобритании

Перед тем как зарегистрировать криптообменник в Великобритании, стоит учитывать, что на данный момент в стране нет отдельного режима для криптоактивов и связанной с ними деятельности. Регулирование токенов и связанных с ними бизнес-операций деятельности зависит от того, какими характеристиками обладают рассматриваемые криптоактивы, и считаются ли они финансовыми инструментами. Те, кто намерены получить криптолицензию в Великобритании, должны учитывать, что лицензия FCA на криптовалюту подразумевает просто регистрацию в FCA в соответствии с режимом AML/CTF. Регистрация не является лицензированием, однако без прохождения такой авторизации компаниям запрещено предлагать свои криптоуслуги.

Для некоторых видов коммерческой деятельности требуется регистрация в соответствии с MLR. Определение криптоактива в MLR довольно широкое. Это защищенное криптографией цифровое выражение стоимости, работающее в форме DLT, включая блокчейн, которое можно передавать, хранить или продавать с помощью электронных средств. В настоящее время только провайдеры обмена криптоактивами и провайдеры кастодиальных кошельков требуют регистрации FCA. Если вы предоставляете обе услуги, вам нужно будет указать это в своем заявлении в FCA. В любом случае, на оба вида криптодеятельности действует одна лицензия. Чтобы получить лицензию на крипто обмен в Великобритании вам нужно будет подать соответствующее заявление, бизнес-план, информацию руководящих лицах и бенефициарах, а также разработать политики соответствия AML.

Криптолицензия в Литве

Как показывает практика, Литовская Республика стала одним из приоритетных направлений для эмитентов услуг с цифровыми активами, которые заинтересованы в размещении своего бизнеса в ЕС. Многие VASP рассматривают вариант получения лицензии на криптодеятельность в Литве как альтернативу эстонской лицензии. Это объясняется тем, что в прошлом году Эстонская Республика заявила о грядущем ужесточении требований к криптокомпаниям. Соответствующий законопроект, предусматривающий значительное увеличение минимального капитала для VASP и более строгие условия в отношении реального присутствия, был внесен на рассмотрение законодателями. В свою очередь, на данный момент Литва характеризуется довольно нейтральным отношением к криптоактивам и не имеет отдельного законодательства, устанавливающего режим регулирования. Вы можете подать заявку в Службу расследования финпреступлений (FCIS) на получение лицензии на криптообмен в Литве или на деятельность в качестве поставщика услуг кошелька виртуальных активов.

Для этого нужно зарегистрировать местную компанию, предоставить бизнес-план и назначить ответственного за соблюдение AML. Ключевые лица предприятия должны предоставить подтверждение должного уровня квалификации и репутации. В среднем, процесс рассмотрения заявки на лицензирование криптобизнеса в Литве занимает около 30 дней.

Крипто в Ирландии

В Ирландии нет специального регулирования криптовалюты, но также нет конкретного запрета на любую деятельность, связанную с криптовалютой.

Инвесторы, которые хотят открыть компанию в Ирландии в этой отрасли, должны будут зарегистрироваться для целей налогообложения в Налоговой службе по приросту капитала и в Центральном банке ( CBI) в целях борьбы с отмыванием денег.

Таким образом, для того чтобы начать криптобизнес в данной юрисдикции, VASP нужно пройти процедуру регистрации, подав заявку в ЦБ. Это требование применяется к поставщикам услуг виртуальных активов с весны 2021 года. Процесс авторизации должны пройти компании, предлагающие услуги:

1. обмена виртуальных активов на другие виртуальные активы или фиатные валюты;
2. криптокошелька;
3. связанные с передачей цифровых активов;
4. связанные с торговлей криптоактивами и т.д.

Заявитель должен предоставить:

• Сведения о ключевых лицах компании и UBO;
• Юридические документы: AML, KYC, политики безопасности и т. д.;
• Финансовую документацию и бизнес-план на 3 года;
• Операционную документацию с описанием внутренних политик, систем управления рисками, внутренний аудит и т.д.

Криптолицензия на Мадейре (Португалия)

Мадейра признана одной из юрисдикций с благоприятным налоговым климатом и режимом регулирования бизнеса в целом. Чтобы получить криптолицензию в Португалии и учредить криптобиржу на Мадейре необходимо пройти регистрацию в ЦБ страны.

Требования к лицензиатам:

• Компания должна быть зарегистрирована в Португалии;
• Локальный физический офис с сотрудниками;
• Предоставление подробного бизнес-плана;
• Разработка систем KYC;
• Предоставление документов, описывающих внутреннюю политику управления рисками в соответствии с местными законами о борьбе с отмыванием денег.
• Справки об отсутствии судимостей от всех участников (акционеры, директора, комплаенс-офицеры);
• Значительный акционерный капитал (размер варьируется от вида деятельности и предоставляемых услуг).

Криптолицензия в Сингапуре

Сингапур и Гонконг по праву считаются лидерами азиатского региона, поэтому иностранные инвесторы рассматривают вариант запуска бизнеса в этих юрисдикциях. Криптовалюты не запрещены в Сингапуре, но при этом для предоставления большинства услуг, связанных с криптоактивами, нужно получить криптолицензию. В Сингапуре также доступна лицензия финансового консультанта, которая требуется для тех, кто будет предлагать консультации по инвестициям в токены.

Чтобы создать криптовалютную биржу вам нужно будет предварительно получить криптолицензию в Сингапуре. Деятельность таких предприятий регулируется SFA (как и традиционные биржи ценных бумаг). Для оформления разрешения на бизнес лицензиат должен продемонстрировать соответствие требованиям в отношении:

1. обеспечения безопасности средств клиентов;
2. внедрения эффективных систем по борьбе с отмыванием денег;
3. отслеживания транзакций;
4. уведомления о подозрительных операциях.

Получение криптолицензии в Гонконге

В настоящее время в Гонконге нет специального законодательства, направленного на обеспечение правового режима криптовалют, но SFC регулирует всех, кто занимается торговлей криптовалютами, которые подпадают под определение SFO «ценных бумаг» или «фьючерсных контрактов». Согласно этому законодательному акту, компании, осуществляющие операции с секьюрити-токенам, должны получить криптолицензию в Гонконге.

В ноябре 2020 года Бюро финансовых услуг и казначейства Гонконга (FSTB) объявило о планах ввести новый режим лицензирования для прямого регулирования всех бирж виртуальных активов.

В соответствии с предлагаемыми правилами любая торговая платформа, которая обеспечивает предложение, продажу или покупку любой криптовалюты в обмен на деньги или другую криптовалюту, будет подпадать под определение «обмен виртуальными активами» и должна быть лицензирована SFC, а также соответствовать с обязательствами AML и CTF, изложенными в AMLO для законной работы в Гонконге. Криптовалютным биржам, работающим в Гонконге, будет разрешено предоставлять услуги только профессиональным инвесторам. В январе 2022 года финансовые регуляторы Гонконга выпустили новые правила, которые устанавливают ограничения доступа розничных инвесторов к инвестированию в криптоактивы.

Лицензия на криптодеятельность в Австралии

Криптовалюты и связанные с ними виды деятельности подпадают под действие системы AML в стране с 2017 года в соответствии с руководством, выпущенным Целевой группой по финансовым мероприятиям (ФАТФ) в 2015 году. В Австралии нет законодательной базы, специально предназначенной для криптовалют и связанных с ними видов деятельности. Таким образом, различные органы власти обладают надзорными/регулирующими полномочиями в отношении различных аспектов такой деятельности. Однако стоит отметить, что провайдеры криптобиржи должны быть зарегистрированы в AUSTRAC. Поправка к Закону о AML вступила в силу в Австралии 3 апреля 2018 года, распространяя обязательства по AML на обмены цифровых валют, определяемые как «предприятия, которые обменивают фиатную валюту на цифровую валюту и наоборот». Кроме того, AUSTRAC опубликовал руководство по подготовке и внедрению программ AML для предприятий по обмену цифровой валюты. Ожидается, что в скором времени регуляторы примут ряд поправок в законодательство для установления более четкой нормативной базы. В декабре 2021 года законодатели объявили, что будет создана система лицензирования для криптовалютных бирж в Австралии и они рассматривают возможность запуска розничной цифровой валюты центрального банка.

Если вас интересует более подробная актуальная информация по теме лицензирования криптобизнеса в какой-то конкретной юрисдикции, вы можете посетить наш сайт и изучить расширенные материалы по данному вопросу.