Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > Московский Кредитный Банк подвел итоги работы за I полугодие 2012 года в соответствии с МСФО

Московский Кредитный Банк подвел итоги работы за I полугодие 2012 года в соответствии с МСФО

Понедельник, 20 августа 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

Активы Банка по итогам полугодия выросли на 13,3% до 263 231 млн рублей ($7 882,5 млн).
Кредитный портфель по сравнению с началом года увеличился на 16,1% до 184 577 млн рублей ($5 527,2 млн).
Доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) составила 1,2% от совокупного портфеля.
Эффективность работы Банка сохраняется на высоком уровне: рентабельность собственного капитала - 15,7%, рентабельность активов - 1,7%, отношение операционных расходов к операционным доходам (cost-to-income ratio) - 43,1% по итогам I полугодия 2012 года. Процентная маржа по итогам I полугодия 2012 года возросла до 5,0% по сравнению с 4,8% в I полугодии 2011 года.
Комиссионный доход Банка в I полугодии 2012 года увеличился на 53,0% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, достигнув 1 743 млн рублей.
Собственный капитал увеличился на 14,2% с начала 2012 года до 29 240 млн рублей ($847,1 млн).
Капитал по методике Базельского комитета за I полугодие 2012 года вырос на 10,7% до 32 625 млн руб. ($977 млн), коэффициент достаточности капитала составил 13,9%.

Чистая прибыль Банка по итогам отчетного периода достигла 2 152 млн рублей. Рентабельность капитала (ROAE) составила 15,7%, а рентабельность активов (ROAA) – 1,7%. По итогам 2011 года ROAE и ROAA составляли 19,7% и 2,0% соответственно. Основным фактором, сдерживающим рост чистой прибыли в I полугодии 2012, стал рост операционных расходов.

Чистый процентный доход увеличился на 42,6% по сравнению с I полугодием 2011 года до 5 523 млн рублей за счет роста доходов по кредитам клиентам Банка, связанного с увеличением объемов кредитования, при увеличении уровня процентной маржи до 5,0% по итогам 6 месяцев 2012 года по сравнению с 4,8% по итогам аналогичного периода 2011 года.

Комиссионный доход Банка увеличился на 53,0% по сравнению с I полугодием 2011 года и достиг 1 742,5 млн рублей (25,3% операционных доходов Банка), при этом, 25,7% дохода приходится на услуги инкассации и по 23,2% - на услуги по расчетным операциям и на выдачу гарантий и аккредитивов.

Банк продолжает сохранять лидирующие позиции в сегменте инкассации. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК обслуживает не только собственную сеть и своих клиентов, но и предоставляет услуги инкассации другим кредитным организациям и их клиентам. За I полугодие 2012 года количество инкассируемых объектов увеличилось на 1063 точек и достигло 7 546. Было введено 38 новых маршрутов инкассации, их общее количество составило 134.

Операционные доходы выросли по сравнению с I полугодием 2011 года на 34,7% и достигли 6 879,7 млн рублей, а операционные расходы в I полугодии 2012 года составили 2 963,7 млн рублей, что на 61,8% превышает показатель аналогичного периода 2011 года. Рост операционных расходов так же, как и в I квартале 2012 года, обусловлен увеличением административных расходов на развитие инфраструктуры и увеличением расходов на содержание персонала. Последние возросли в результате увеличения штата сотрудников, связанного с расширением сети и ростом объемов бизнеса. По причине указанных факторов операционная эффективность в I полугодии 2012 года снизилась по сравнению с результатом аналогичного периода 2011 года: CTI (cost-to-income) составил 43,1% против 35,9% на конец I полугодия 2011 года.

Активы за I полугодие 2012 года выросли на 13,3% и составили 263,2 млрд рублей. Согласно рэнкингу «ИНТЕРФАКС-100. Банки России. Основные показатели деятельности за 1 полугодие 2012 г.», МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК находится на 21 месте по объему активов (по итогам I полугодия 2011 года Банк также занимал 21 строчку рэнкинга).

Кредитный портфель Банка за 6 месяцев 2012 года за вычетом резервов под обесценение вырос на 16,1% и на отчетную дату достиг 184,6 млрд рублей. Портфель кредитов юридическим лицам увеличился до 147,7 млрд рублей, что составляет 80% от общего кредитного портфеля, а портфель кредитов частным лицам достиг 36,9 млрд рублей - 20% от общего кредитного портфеля.

Качество кредитного портфеля сохраняется на высоком уровне: доля NPL (кредитов, просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле увеличилась с 1,1% на начало года до 1,2% на конец отчетного периода, соотношение суммы резервов к таким кредитам составило 191,8%. Отношение созданных резервов на возможные потери к кредитному портфелю неизменно с начала года – 2,3%. Доля просроченных кредитов в портфеле по сравнению с началом года незначительно возросла – с 1,6% до 1,8%.

В I полугодии 2012 года Банк продолжил активную работу в сегменте торгового и структурного финансирования. При содействии МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА с начала года было осуществлено более 270 сделок общим объемом $420 млн.

В мае 2012 года МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК второй год подряд был награжден Европейским банком реконструкции и развития (ЕБРР) в рамках программы содействия развитию торговли (Trade Facilitation Programme) как "Самый активный банк-эмитент в России по краткосрочным сделкам торгового финансирования в 2011 году".

Портфель ценных бумаг (торговые и удерживаемые до погашения ценные бумаги), составляющий 9,2% от активов Банка, по итогам I полугодия 2012 года достиг 24,2 млрд рублей.

Счета и депозиты физических лиц с начала года увеличились на 9,3% - до 93,3 млрд рублей (доля данной статьи в пассивах составляет 39,9%), в том числе срочные депозиты увеличились на 8,1% - до 87,0 млрд рублей. Средства юридических лиц с начала года увеличились на 13,5% - до 69,6 млрд рублей (доля данной статьи в пассивах составляет 29,7%).

Долговые обязательства. В апреле 2012 года Банк полностью погасил трехлетний облигационный заем серии 05, номинальный объем которого составлял 2 млрд рублей, а также успешно разместил биржевые облигации серии БО-03 номинальной стоимостью 4 млрд рублей сроком на 3 года.

Собственный капитал Банка, рассчитанный в соответствии с Базельским Соглашением, увеличился на 10,7% с начала 2012 года - до 32 625 млн рублей, а коэффициент достаточности капитала составил 13,9% против 14,4% на начало года.

Важным событием, произошедшим после отчетной даты, явилось подписание в июле 2012 года соглашений между Европейским Банком Реконструкции и Развития (ЕБРР), Международной Финансовой Корпорацией (IFC), МОСКОВСКИМ КРЕДИТНЫМ БАНКОМ и его акционером о приобретении ЕБРР и IFC 15% акций Банка. Дополнительный выпуск обыкновенных акций МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА, зарегистрированный Центральным Банком РФ 15 мая 2012 года, был приобретен ЕБРР и IFC, в результате чего доля каждого из них составила 7,5% в обновленной акционерной структуре Банка, а общая сумма инвестиций достигла 5,8 млрд руб. Доля в капитале текущего акционера МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА, ООО "Концерн "РОССИУМ", сократилась до 85%. Инвестированные средства будут отражены в капитале Банка после регистрации в Центральном Банке России отчета об итогах дополнительного выпуска акций. Также по условиям соглашений представители ЕБРР и IFC получат право войти в состав Наблюдательного Совета МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА.

В июле 2012 года журнал “The Banker” опубликовал рейтинг тысячи банков мира по размеру капитала первого уровня (Tier 1). МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК по итогам 2011 года занял в нем 724 строку, поднявшись на 98 позиций по сравнению с прошлым годом и показав самую лучшую динамику роста капитала в Центральной и Восточной Европе. Кроме того, Банк стал 145-м по рентабельности активов и 202-м по рентабельности капитала. Из тридцати российских банков, принимавших участие в рейтинге, МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК стал 18-м по размеру капитала, 12-м по его рентабельности и 14-м по рентабельности активов.

Развитие инфраструктуры Банка. По итогам первого полугодия 2012 года сеть МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА в Москве и Московской области включала 61 отделение. Число банкоматов и платежных терминалов на отчетную дату превысило 630 и 4000, соответственно. МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК занимает 1 место в рэнкинге банков по количеству собственных транзакционно-платежных терминалов по Москве и 2 место – по России, а также 7 место по количеству собственных банкоматов в Москве, согласно РБК.Рейтинг на 1 января 2012 года. Во II квартале 2012 года Банк продолжил развивать систему дистанционного обслуживания и комиссионные направления розничного бизнеса. С начала года МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК увеличил эмиссию пластиковых карт на 13,6%, их общее количество по итогам I полугодия 2012 года достигло 686 тыс. штук.

Рейтинги

Прочные позиции Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:

Standard & Poor’s - долгосрочный кредитный рейтинг “В+”, краткосрочный кредитный рейтинг “В”, рейтинг по национальной шкале “ruA+”, прогноз — “Стабильный”;
Fitch Ratings – рейтинг дефолта эмитента “ВB-”, краткосрочный рейтинг “B”, рейтинг устойчивости “bb-”, рейтинг поддержки “5″, долгосрочный рейтинг по национальной шкале “A+ (rus)”, прогноз — “Стабильный”;
Moody’s - рейтинг финансовой устойчивости “B1”, долгосрочный рейтинг по депозитам в рублях и иностранной валюте “В1/NP”, долгосрочный рейтинг по национальной шкале “A2.ru”, прогноз – “Стабильный”;
Рус-Рейтинг – “ВВВ”, рейтинг по национальной шкале “AA”, прогноз – “Возможное повышение”.

В июне 2012 года рейтинговое агентство Fitch повысило долгосрочный рейтинг Банка c “B+” до “BB-”, рейтинг устойчивости с “b+” до “bb-”, а рейтинг по национальной шкале с “A- (rus)” до “A+ (rus)”, отметив среди позитивных факторов разумный уровень ликвидности, существенный уровень доходности, хорошую способность генерировать комиссионный доход, существенное увеличение клиентской базы в московском регионе, а также ожидаемое улучшение качества корпоративного управления в Банке, последующее за инвестициями ЕБРР и IFC.

Рус-Рейтинг в начале июля 2012 года повысил прогноз по рейтингам Банка и его долговым обязательствам со “стабильного” до “возможное повышение”, что обусловлено диверсификацией структуры собственности Банка.Основные финансовые показателиI полугодие 2012 г., млн руб.2011 г. млн. рублейизменение, %
Активы263 231232 37113,3
Обязательства233 991206 76313,2
Капитал (по методике Базельского комитета)32 62529 48010,7
Кредитный портфель (за вычетом резервов)184 577159 02016,1
NPL (кредиты с просрочкой более 90 дней)2 2971 76530,1
6 месяцев 2012г., млн руб.6 месяцев 2011г., млн руб.
Чистая прибыль2 1521 85915,8
Чистый процентный доход (до вычета резервов)5 5233 87442,6
Комиссионные доходы1 7431 13953,0
Основные финансовые коэффициенты, %6 месяцев 2012 г.2011 г.6 месяцев 2011г.
Достаточность капитала (CAR)13,914,415,2
Доля кредитов с просрочкой более 90 дней (NPL) в кредитном портфеле (до вычета резерва)1,21,10,9
Отношение суммы резерва к кредитам с просрочкой более 90 дней (NPL)191,8208,6256,3
Чистая процентная маржа (NIM)5,05,04,8
Отношение расходов к доходам (C/I ratio)43,139,835,9
Рентабельность капитала (ROE)15,719,719,9
Рентабельность активов (ROA)1,72,02,0


Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 685
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

13: 21
В Кремле не рассматривали новые идеи Минфина о контроле за зарубежными счетами |
13: 21
Голодец: разморозка части накопительной пенсии в 2017 году не обсуждается |
13: 01
СМП Банк изменил ставки по вкладам |
13: 01
Подтверждено взыскание по иску Минфина Московской области 66 млн рублей с БМ-Банка |
12: 01
Россельхозбанк предложил карту «Роснефть» платежной системы «Мир» |
12: 01
В Ставрополе бизнесмену дали четыре года колонии-поселения за незаконные кредиты на 500 млн рублей |
11: 41
В систему «единого агента» по ОСАГО включены пять новых регионов |
11: 01
В России впервые появилась возможность оплатить покупки в супермаркете по отпечатку пальца |
11: 01
Мособлбанк изменил ставки по вкладам |
10: 41
Торги на Московской бирже открылись укреплением рубля |
10: 21
Комлев: «Мир» скоро будут принимать в Европе |
10: 01
Правоохранители проверят Захарченко на связи с «проблемными» банками |
10: 01
Индивидуальные инвестиционные счета стали использовать для ухода от налогов |
10: 01
Индекс Банки.ру: средняя ставка по кредитам для бизнеса практически не изменилась |
09: 21
СМИ: владельцы банка МФК готовят новую допэмиссию на 5 млрд рублей после проверки ЦБ |
09: 01
Минфин предлагает обязать таможенников проверять полис ОСАГО на границе |
09: 01
СМИ: банковским клиентам предложено побороться с хакерами самостоятельно |
08: 21
СМИ: экс-глава МАСТ-Банка арестован по обвинению в выводе нескольких миллиардов рублей |
08: 01
Дело 13 участников незаконной обналички через счета в Мастер-Банке ушло в суд |
08: 01
Уехавших за границу россиян заставят отчитаться о зарубежных счетах |
08: 01
Глава МИД Британии не исключает санкций против России из-за Сирии |
08: 01
СМИ: Альфа-Банк и УВЗ достигли мирового соглашения по долгу |
08: 01
Минфин: РФ меньше других развивающихся экономик зависит от решений ФРС США |
08: 01
СМИ: комитет по финансовому рынку в Госдуме нового созыва возглавит Анатолий Аксаков |
08: 01
Курс доллара и евро на 27 сентября |
18: 41
Банк «Александровский» увеличил капитал на 22% за счет присоединения СМБ-Банка |
18: 01
ЦБ: руководство РосинтерБанка препятствует деятельности новой временной администрации |
17: 41
Банк России во вторник проведет недельный депозитный аукцион |
17: 41
Источник: банк «Премьер Кредит» отключен от БЭСП |
17: 21
Волатильность рубля упала до минимума за два года |
17: 21
Совет директоров АСВ рассмотрит вопрос о повышении кредитного лимита для фонда страхования вкладов |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003