Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > «Коммерсант»: фактически весь бизнес Хлебобанка оказался «фальшивобумажным»

«Коммерсант»: фактически весь бизнес Хлебобанка оказался «фальшивобумажным»

Пятница, 3 августа 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

После почти полугодового перерыва несуществующие ценные бумаги вновь стали обнаруживаться в проблемных банках. Как выяснил «Коммерсант», именно за это на днях лишился лицензии небольшой столичный Хлебобанк. Несмотря на достаточно скромный масштаб его бизнеса, он фактически весь был «фальшивобумажным». При этом банкиры не только превзошли Матвея Урина по изощренности схемы, замаскировав ее под сделку РЕПО, но и запустили ее гораздо раньше.

Кроме стандартных оснований для отзыва лицензии в соответствующем приказе Банка России по Хлебобанку, изданном несколько дней назад, говорится: «Отчетность банка носила существенно недостоверный характер в части отражения вложений в ценные бумаги и финансовых результатов от операций с ними». Таким образом, впервые за почти полгода речь снова идет об обнаружении схемы использования банками несуществующих ценных бумаг. По сведениям «Коммерсанта», масштаб этого явления в случае с Хлебобанком составлял более 3 млрд рублей, при том что все его активы составляли 4,25 млрд. Фактически это означает, что 393-е место банка по активам было дутым. Для маскировки этого факта банк, по сведениям «Коммерсанта», использовал достаточно оригинальную схему. Чтобы придать несуществующим ценным бумагам видимость реально имеющихся и даже ликвидных активов, банк «проводил» с ними сделки РЕПО (кредитование под залог ценных бумаг).

Слова источников издания подтверждает и отчетность банка. Самый большой его актив — на 3,3 млрд рублей — был отражен в его оборотной ведомости по счетам бухучета (форма 101) на 1 июля на счете 50618 «Долевые ценные бумаги, переданные без прекращения признания».

Именно по этой строке отражаются требования банков к контрагентам после передачи им в залог ценных бумаг по сделкам РЕПО. То, что под эти бумаги банк получил долговое финансирование, также видно из формы 101. Те же 3,3 млрд отражены в пассивной части оборотной ведомости в качестве средств, привлеченных от нерезидентов на срок свыше трех лет. «Использованная банком схема предполагала, что «поставка» бумаг назад (исполнение второй части сделки РЕПО) будет произведена через три-пять лет», — пояснил один из источников.

По сведениям «Коммерсанта», по сделкам РЕПО передавались якобы имеющиеся у банка акции нерезидентов, права на которые «учитывались» в системе Euroclear через российский субдепозитарий. Обращение туда проверяющих показало, что бумаг там не было и нет.

Схемы с несуществующими ценными бумагами применяются банками не впервые: наиболее ярким случаем стала маскировка с помощью отсутствующих бумаг «дыр» в балансах банков так называемой группы Матвея Урина в конце 2010-го — начале 2011 годов. Впоследствии его опыт взяли на вооружение и другие, не связанные с ним игроки: последний случай датирован февралем 2012 года.

Схема, использованная Хлебобанком, существенно отличается от так называемых уринских схем. В последних не использовались сделки РЕПО, а депозитарии действовали в сговоре с банками. В случае с Хлебобанком, по словам источников, депозитарий был даже не в курсе, что его имя использовалось банком с целью ввести в заблуждение проверяющих. При этом новая схема не является модификацией ранее использованных. По сведениям «Коммерсанта», она появилась до того, как Матвей Урин лишил вкладчиков пяти банков почти 15 млрд рублей их сбережений.

По словам источников газеты, проводить фиктивные сделки РЕПО с несуществующими ценными бумагами Хлебобанк начал еще в 2009 году. Прошедшая с тех пор первая проверка ЦБ стала для него и последней, указывают собеседники «Коммерсанта». Судя по отчетности банка за несколько последних лет, активность в работе с ценными бумагами присуща ему уже достаточно длительное время. Эксперты полагают, что таким образом банк мог не только создавать видимость деятельности, но и надувать капитал: положительную переоценку по несуществующим ценным бумагам он включал в капитал через прибыль.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 450
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

13: 21
В Кремле не рассматривали новые идеи Минфина о контроле за зарубежными счетами |
13: 21
Голодец: разморозка части накопительной пенсии в 2017 году не обсуждается |
13: 01
СМП Банк изменил ставки по вкладам |
13: 01
Подтверждено взыскание по иску Минфина Московской области 66 млн рублей с БМ-Банка |
12: 01
Россельхозбанк предложил карту «Роснефть» платежной системы «Мир» |
12: 01
В Ставрополе бизнесмену дали четыре года колонии-поселения за незаконные кредиты на 500 млн рублей |
11: 41
В систему «единого агента» по ОСАГО включены пять новых регионов |
11: 01
В России впервые появилась возможность оплатить покупки в супермаркете по отпечатку пальца |
11: 01
Мособлбанк изменил ставки по вкладам |
10: 41
Торги на Московской бирже открылись укреплением рубля |
10: 21
Комлев: «Мир» скоро будут принимать в Европе |
10: 01
Правоохранители проверят Захарченко на связи с «проблемными» банками |
10: 01
Индивидуальные инвестиционные счета стали использовать для ухода от налогов |
10: 01
Индекс Банки.ру: средняя ставка по кредитам для бизнеса практически не изменилась |
09: 21
СМИ: владельцы банка МФК готовят новую допэмиссию на 5 млрд рублей после проверки ЦБ |
09: 01
Минфин предлагает обязать таможенников проверять полис ОСАГО на границе |
09: 01
СМИ: банковским клиентам предложено побороться с хакерами самостоятельно |
08: 21
СМИ: экс-глава МАСТ-Банка арестован по обвинению в выводе нескольких миллиардов рублей |
08: 01
Дело 13 участников незаконной обналички через счета в Мастер-Банке ушло в суд |
08: 01
Уехавших за границу россиян заставят отчитаться о зарубежных счетах |
08: 01
Глава МИД Британии не исключает санкций против России из-за Сирии |
08: 01
СМИ: Альфа-Банк и УВЗ достигли мирового соглашения по долгу |
08: 01
Минфин: РФ меньше других развивающихся экономик зависит от решений ФРС США |
08: 01
СМИ: комитет по финансовому рынку в Госдуме нового созыва возглавит Анатолий Аксаков |
08: 01
Курс доллара и евро на 27 сентября |
18: 41
Банк «Александровский» увеличил капитал на 22% за счет присоединения СМБ-Банка |
18: 01
ЦБ: руководство РосинтерБанка препятствует деятельности новой временной администрации |
17: 41
Банк России во вторник проведет недельный депозитный аукцион |
17: 41
Источник: банк «Премьер Кредит» отключен от БЭСП |
17: 21
Волатильность рубля упала до минимума за два года |
17: 21
Совет директоров АСВ рассмотрит вопрос о повышении кредитного лимита для фонда страхования вкладов |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003

Апрель 2004: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30