Новости бизнесаСтатьиНоу ХауАналитикаДеньгиБизнес технологииКурс валют
Главная > Новости бизнеса > Банковские > Сбербанк России опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с МСФО за 2011 год

Сбербанк России опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с МСФО за 2011 год

Среда, 28 марта 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

Основные показатели отчета о финансовом положении:

Группа продолжает показывать значительные темпы роста кредитования, в результате чего в 2011г. ее кредитный портфель до вычета резерва под обесценение увеличился на 35,4 %. Рост кредитования был достаточно сбалансированным, так что корпоративный кредитный портфель, вырос за год на 35%, а розничный на 36.8%. Депозиты клиентов выросли за 2011г. на 19.3%, при этом объем вкладов физических лиц увеличился на 18.4%, а объем средств корпоративных клиентов на 21.4%.Собственные средства Группы выросли за 2011 год на 28,4% и составили 1 268,0 млрд. руб. Основным источником роста стала чистая прибыль Группы за год.

Основные показатели отчета о прибылях и убытках:

Чистая прибыль за 2011 год составила 315,9 млрд. рублей (или 14,61 рублей на обыкновенную акцию) что на 74% превышает прибыль за 2010 год (181,6 млрд. рублей или 8,42 рублей на обыкновенную акцию).Доходы Группы в 2011г. росли главным образом за счет основной банковской деятельности: чистый процентный доход и чистый комиссионный доход составили за 2011 год 94,5 % всего операционного дохода до вычета резерва под обесценение кредитного портфеля.Чистая процентная маржа Группы в течение 2011 была на уровне 2010 года и составила 6,4%.Несмотря на более высокие операционные расходы в течение 2011 года, соотношение расходов к доходам оставалось на приемлемом уровне 46,9% (за 2010 год этот показатель составлял 40,9%).Улучшение ситуации в экономике РФ и внедрение новой системы управления рисками и процедур взыскания задолженности положительно сказались на качестве кредитного портфеля, что позволило в 2011г. восстановить резервы под обесценение кредитного портфеля в размере 1,2 млрд. рублей. В итоге доля «неработающих» кредитов в кредитном портфеле снизилась до 4,9 %, тогда как коэффициент покрытия резервами остался на стабильном уровне 1,6х по состоянию на 31 декабря 2011 года.Рентабельность капитала увеличилась и за 2011 год составила 28,0% в сравнении с 20.6% в 2010г.

Обзор финансовых и операционных показателей:

Процентный доход за 2011 год увеличился на 6,9% по сравнению с 2010 годом и составил 850,6 млрд. рублей. Увеличение обусловлено ростом процентных активов и увеличением в них доли наиболее доходных активов, преимущественно кредитов.

Процентные расходы сократились за 2011 год на 8,5% по сравнению с предыдущим годом и составили 289,6 млрд. рублей. Основным компонентом процентных расходов стали проценты по депозитам физических лиц, которые являются ключевым источником финансирования Группы. Стоимость привлечения средств физических лиц продолжала снижаться в течение 2011 года как результат погашения вкладов с высокими процентными ставками, привлеченных в 2008 – 2009-х годах.

Чистый процентный доход за 2011 год вырос на 17,1% по сравнению с 2010 годом и составил 561,0 млрд. руб. Этот рост был обеспечен расширением объемов работающих активов и изменением их структуры, а также снижением стоимости средств клиентов. Чистый процентный доход остается основным компонентом операционного дохода Группы, составляя 75,5% в общем операционном доходе до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля.

Чистый комиссионный доход Группы за 2011 год вырос на 13,8% по сравнению с 2010 годом и составил 140,6 млрд. рублей. Рост этого показателя был обеспечен расширением объемов операций, приносящих комиссионный доход, в особенности операций с банковскими картами.

Прочие операционные доходы, которые включают чистые доходы от операций с ценными бумагами, иностранной валютой, производными финансовыми инструментами и драгоценными металлами, а также убытки от переоценки основных средств и другие статьи, составили 5.5% операционных доходов Группы до резервов под обесценение кредитного портфеля. В целом объем доходов по этим статьям сократился на 13% с 47.2 млрд. рублей в 2010г. до 41.2 млрд. рублей в 2011г.

Операционные доходы до резервов под обесценение кредитного портфеля за 2011 год составили 742,8 млрд. рублей, что на 14,3% выше показателя за 2010 год (649,8 млрд. рублей). Основными источниками роста операционных доходов стало увеличение чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода.

Чистые доходы от восстановления резервов под обесценение кредитного портфеля за 2011 год составили 1,2 млрд. рублей, в то время как за 2010 год чистые расходы по созданию резервов равнялись 153,8 млрд. рублей. Это свидетельствует о повышении качества кредитного портфеля в целом на фоне улучшения российской экономики. Кроме того, на показателях Группы положительно отразилась работа по оптимизации системы управления проблемными и «неработающими» кредитами.

Операционные расходы Группы за 2011 года выросли на 31,0% по сравнению с предыдущим годом. При этом рост расходов на персонал составил 26.4%, в то время как остальные статьи операционных расходов увеличились на 38%. Основными источниками роста операционных расходов стали продолжающиеся инвестиции в повышение качества персонала Группы, а также в развитие инфраструктуры ИТ и переформатирование офисной сети в соответствии со стратегией развития Группы. В результате, отношение операционных расходов к доходам Группы составило 46,9% за 2011 год в сравнении с 40,9% за 2010 год.

Чистая прибыль Группы за 2011 год составила 315,9 млрд. рублей по сравнению с 181,6 млрд. рублей за 2010 год. Основным источником увеличения чистой прибыли на 74% стал рост операционных доходов.
По состоянию на 31 декабря 2011 года активы Группы составили 10 835,1 млрд. рублей, увеличившись на 25,6% с 31 декабря 2010 года.

За 2011 год кредитный портфель за вычетом резерва под обесценение кредитов увеличился на 40,6%. Кредиты физическим лицам до вычета резерва под обесценение кредитного портфеля выросли на 36,8% и составили 1 805,5 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года, в то время как кредиты корпоративным клиентам до вычета резерва увеличились на указанную дату на 35,0% и составили 6 576,6 млрд. рублей. Этот рост кредитного портфеля вызван как расширением спроса на кредиты в течение 2011, так и деятельностью Группы по развитию продаж и маркетинговой активности.

Качество кредитного портфеля Группы улучшилось наряду со снижением объема «неработающих» кредитов (кредиты, по которым просрочка по выплате основной суммы и/или процентов превышает 90 дней), с 452,3 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2010 года до 407,4 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года. Доля «неработающих» кредитов в совокупном кредитном портфеле снизилась до 4,9% по состоянию на 31 декабря 2011 в сравнении с 7,3% на начало года. По состоянию на 31 декабря 2011 года отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к «неработающим» кредитам составило 160%. Резервы под обесценение кредитного портфеля снизились на 5,7%, достигнув 662,4 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года. Отношение резервов под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 7,9% в сравнении с 11,3% на начало года.

Портфель ценных бумаг Группы снизился на 10,8% и составил 1 625,8 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года. Уменьшение в основном произошло за счет продажи / погашения облигаций Банка России в первом полугодии 2011 года. По состоянию на 31 декабря 2011 года ОФЗ составили большую часть портфеля ценных бумаг с долей 43,8%. Доля корпоративных облигаций в общем портфеле ценных бумаг увеличилась с 19,4% по состоянию на начало года до 31,7% по состоянию на 31 декабря 2011 года. В абсолютном выражении портфель корпоративных облигаций составил 514,7 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года, увеличившись на 45,8% по сравнению с началом года главным образом за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов.

Группа не имеет вложений в долговые ценные бумаги государств-членов Европейского Союза или компаний из этих стран. Все вложения Группы в ценные бумаги, выпущенные иностранными государствами или компаниями, составляют менее 3% портфеля ценных бумаг Группы и относятся в основном к странам ее присутствия.

В соответствии с действующей учетной политикой Группа произвела переоценку стоимости офисной недвижимости по состоянию на 31 декабря 2011г. (предыдущая такая переоценка производилась по состоянию на 31 декабря 2009г.). Чистый доход Группы от переоценки офисной недвижимости составил 25.6 млрд. рублей, из которых доход в размере 36.9 млрд. рублей показан в Консолидированном отчете о совокупных доходах, а убыток в размере 11.3 млрд. рублей отражен в Консолидированном отчете о прибылях и убытках.

По состоянию на 31 декабря 2011 года, общий объем обязательств Группы составил 9 567,1 млрд. рублей, увеличившись на 25,2% за период с 31 декабря 2010 года. Структура обязательств Группы оставалась стабильной на протяжении 2011 года. Средства физических лиц на общую сумму 5 726,3 млрд. по состоянию на 31 декабря 2011 года остаются основным источником финансирования Группы: на них приходится 60% всех обязательств Группы. Объем депозитов физических лиц увеличился в течение 2011 года на 18,4% по сравнению с концом 2010 года. Депозиты корпоративных клиентов выросли по сравнению с концом 2010 года на 21,4% до 2 205,8 млрд. рублей и составили 23,1% от общего объема обязательств по состоянию на 31 декабря 2011 года.

Собственные средства Группы, принадлежащие акционерам, составили 1 264,5 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года и выросли на 28,6% в течение 2011 года. По состоянию на 31 декабря 2011 года коэффициент достаточности общего капитала Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Basel 1), составил 15,2%, что значительно выше установленного минимума в 8%; коэффициент достаточности капитала 1-ого уровня составил 11,6%.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 791
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

17: 20
Чистый убыток Россельхозбанка в первом полугодии по МСФО составил 10,8 млрд рублей |
15: 00
Медведев утвердил правила контроля выполнения программы «Цифровая экономика» |
15: 00
Полугодовая прибыль банковской группы «Зенит» составила 645 млн рублей против убытка год назад |
14: 20
МЭР отмечает замедление темпов экономического роста в июле |
14: 20
ЦБ получил согласие на реформу лизинга |
14: 00
Исследование: Россия почти не проявляет активности в сфере патентования блокчейн-технологий |
13: 20
Россельхозбанк присоединился к международной платежной системе JCB |
13: 20
Банк «Открытие» запустил продукт по хеджированию валютных рисков с открытой датой |
13: 20
Экс-глава МВД Москвы дал свидетельские показания по делу о захвате заложников в банке |
13: 20
Официальный курс доллара упал на 60 копеек, курс евро вырос на 15 |
11: 20
Посол РФ: турецкий бизнес может приспособить карты «Мир» для торговли в нацвалютах |
10: 40
Валюты дорожают к рублю на открытии торгов, евро достиг 70 рублей |
10: 20
У интернет-провайдера «Цифра один» будет виртуальный сотовый оператор |
09: 40
АСВ просит арестовать имущество экс-глав банка «Кутузовский» на 284 млн рублей |
09: 40
Суды в спорах граждан с банками стали чаще защищать потребителей без учета финансового законодательства |
09: 20
СМИ узнали о законопроекте по сбору банками биометрических данных россиян |
08: 40
Сбербанк расширяет агентские схемы по работе с долгами |
08: 00
Курсы доллара и евро на 28 августа |
07: 00
ИТ Банк понизил ставки по вкладам |
07: 00
В Москве на митинге «За свободный Интернет» полиция задержала трех человек |
07: 00
Лейбористы выступят против ухода Британии с единого рынка ЕС после Brexit |
07: 00
Главу антикоррупционного комитета Минфина Китая заподозрили в коррупции |
07: 00
Донкомбанк снизил ставки по рублевым вкладам |
17: 20
Вынесен приговор четвертому фигуранту дела о махинациях с кредитами в Россельхозбанке |
17: 20
Банку «Аверс» отказано в регистрации одноименного бренда |
17: 00
Инфографика: Сколько стоят 6 минут разговора у МТС |
16: 20
Суд пересмотрел решение об отмене индексации зарплат в ЕвроситиБанке перед отзывом лицензии |
15: 00
Советник главы ВЭБа: внедрение блокчейна даст экономике десятки процентов роста |
14: 00
«АльфаСтрахование»: юг России стал лидером по страховым агентам-мошенникам |
14: 00
АСВ: выплаты кредиторам Татагропромбанка начнутся в октябре |
14: 00
Официальный курс доллара прибавил около копейки, курс евро снизился на 4 копейки |
Новости бизнесаСтатьиНоу ХауАналитикаДеньгиБизнес технологииКурс валют
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2017, 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003