Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Главная > Новости бизнеса > Банковские > Сбербанк России опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с МСФО за 2011 год

Сбербанк России опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с МСФО за 2011 год

Среда, 28 марта 2012 г.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e

Основные показатели отчета о финансовом положении:

Группа продолжает показывать значительные темпы роста кредитования, в результате чего в 2011г. ее кредитный портфель до вычета резерва под обесценение увеличился на 35,4 %. Рост кредитования был достаточно сбалансированным, так что корпоративный кредитный портфель, вырос за год на 35%, а розничный на 36.8%. Депозиты клиентов выросли за 2011г. на 19.3%, при этом объем вкладов физических лиц увеличился на 18.4%, а объем средств корпоративных клиентов на 21.4%.Собственные средства Группы выросли за 2011 год на 28,4% и составили 1 268,0 млрд. руб. Основным источником роста стала чистая прибыль Группы за год.

Основные показатели отчета о прибылях и убытках:

Чистая прибыль за 2011 год составила 315,9 млрд. рублей (или 14,61 рублей на обыкновенную акцию) что на 74% превышает прибыль за 2010 год (181,6 млрд. рублей или 8,42 рублей на обыкновенную акцию).Доходы Группы в 2011г. росли главным образом за счет основной банковской деятельности: чистый процентный доход и чистый комиссионный доход составили за 2011 год 94,5 % всего операционного дохода до вычета резерва под обесценение кредитного портфеля.Чистая процентная маржа Группы в течение 2011 была на уровне 2010 года и составила 6,4%.Несмотря на более высокие операционные расходы в течение 2011 года, соотношение расходов к доходам оставалось на приемлемом уровне 46,9% (за 2010 год этот показатель составлял 40,9%).Улучшение ситуации в экономике РФ и внедрение новой системы управления рисками и процедур взыскания задолженности положительно сказались на качестве кредитного портфеля, что позволило в 2011г. восстановить резервы под обесценение кредитного портфеля в размере 1,2 млрд. рублей. В итоге доля «неработающих» кредитов в кредитном портфеле снизилась до 4,9 %, тогда как коэффициент покрытия резервами остался на стабильном уровне 1,6х по состоянию на 31 декабря 2011 года.Рентабельность капитала увеличилась и за 2011 год составила 28,0% в сравнении с 20.6% в 2010г.

Обзор финансовых и операционных показателей:

Процентный доход за 2011 год увеличился на 6,9% по сравнению с 2010 годом и составил 850,6 млрд. рублей. Увеличение обусловлено ростом процентных активов и увеличением в них доли наиболее доходных активов, преимущественно кредитов.

Процентные расходы сократились за 2011 год на 8,5% по сравнению с предыдущим годом и составили 289,6 млрд. рублей. Основным компонентом процентных расходов стали проценты по депозитам физических лиц, которые являются ключевым источником финансирования Группы. Стоимость привлечения средств физических лиц продолжала снижаться в течение 2011 года как результат погашения вкладов с высокими процентными ставками, привлеченных в 2008 – 2009-х годах.

Чистый процентный доход за 2011 год вырос на 17,1% по сравнению с 2010 годом и составил 561,0 млрд. руб. Этот рост был обеспечен расширением объемов работающих активов и изменением их структуры, а также снижением стоимости средств клиентов. Чистый процентный доход остается основным компонентом операционного дохода Группы, составляя 75,5% в общем операционном доходе до формирования резервов под обесценение кредитного портфеля.

Чистый комиссионный доход Группы за 2011 год вырос на 13,8% по сравнению с 2010 годом и составил 140,6 млрд. рублей. Рост этого показателя был обеспечен расширением объемов операций, приносящих комиссионный доход, в особенности операций с банковскими картами.

Прочие операционные доходы, которые включают чистые доходы от операций с ценными бумагами, иностранной валютой, производными финансовыми инструментами и драгоценными металлами, а также убытки от переоценки основных средств и другие статьи, составили 5.5% операционных доходов Группы до резервов под обесценение кредитного портфеля. В целом объем доходов по этим статьям сократился на 13% с 47.2 млрд. рублей в 2010г. до 41.2 млрд. рублей в 2011г.

Операционные доходы до резервов под обесценение кредитного портфеля за 2011 год составили 742,8 млрд. рублей, что на 14,3% выше показателя за 2010 год (649,8 млрд. рублей). Основными источниками роста операционных доходов стало увеличение чистого процентного дохода и чистого комиссионного дохода.

Чистые доходы от восстановления резервов под обесценение кредитного портфеля за 2011 год составили 1,2 млрд. рублей, в то время как за 2010 год чистые расходы по созданию резервов равнялись 153,8 млрд. рублей. Это свидетельствует о повышении качества кредитного портфеля в целом на фоне улучшения российской экономики. Кроме того, на показателях Группы положительно отразилась работа по оптимизации системы управления проблемными и «неработающими» кредитами.

Операционные расходы Группы за 2011 года выросли на 31,0% по сравнению с предыдущим годом. При этом рост расходов на персонал составил 26.4%, в то время как остальные статьи операционных расходов увеличились на 38%. Основными источниками роста операционных расходов стали продолжающиеся инвестиции в повышение качества персонала Группы, а также в развитие инфраструктуры ИТ и переформатирование офисной сети в соответствии со стратегией развития Группы. В результате, отношение операционных расходов к доходам Группы составило 46,9% за 2011 год в сравнении с 40,9% за 2010 год.

Чистая прибыль Группы за 2011 год составила 315,9 млрд. рублей по сравнению с 181,6 млрд. рублей за 2010 год. Основным источником увеличения чистой прибыли на 74% стал рост операционных доходов.
По состоянию на 31 декабря 2011 года активы Группы составили 10 835,1 млрд. рублей, увеличившись на 25,6% с 31 декабря 2010 года.

За 2011 год кредитный портфель за вычетом резерва под обесценение кредитов увеличился на 40,6%. Кредиты физическим лицам до вычета резерва под обесценение кредитного портфеля выросли на 36,8% и составили 1 805,5 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года, в то время как кредиты корпоративным клиентам до вычета резерва увеличились на указанную дату на 35,0% и составили 6 576,6 млрд. рублей. Этот рост кредитного портфеля вызван как расширением спроса на кредиты в течение 2011, так и деятельностью Группы по развитию продаж и маркетинговой активности.

Качество кредитного портфеля Группы улучшилось наряду со снижением объема «неработающих» кредитов (кредиты, по которым просрочка по выплате основной суммы и/или процентов превышает 90 дней), с 452,3 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2010 года до 407,4 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года. Доля «неработающих» кредитов в совокупном кредитном портфеле снизилась до 4,9% по состоянию на 31 декабря 2011 в сравнении с 7,3% на начало года. По состоянию на 31 декабря 2011 года отношение резерва под обесценение кредитного портфеля к «неработающим» кредитам составило 160%. Резервы под обесценение кредитного портфеля снизились на 5,7%, достигнув 662,4 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года. Отношение резервов под обесценение к совокупному кредитному портфелю составило 7,9% в сравнении с 11,3% на начало года.

Портфель ценных бумаг Группы снизился на 10,8% и составил 1 625,8 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года. Уменьшение в основном произошло за счет продажи / погашения облигаций Банка России в первом полугодии 2011 года. По состоянию на 31 декабря 2011 года ОФЗ составили большую часть портфеля ценных бумаг с долей 43,8%. Доля корпоративных облигаций в общем портфеле ценных бумаг увеличилась с 19,4% по состоянию на начало года до 31,7% по состоянию на 31 декабря 2011 года. В абсолютном выражении портфель корпоративных облигаций составил 514,7 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года, увеличившись на 45,8% по сравнению с началом года главным образом за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов.

Группа не имеет вложений в долговые ценные бумаги государств-членов Европейского Союза или компаний из этих стран. Все вложения Группы в ценные бумаги, выпущенные иностранными государствами или компаниями, составляют менее 3% портфеля ценных бумаг Группы и относятся в основном к странам ее присутствия.

В соответствии с действующей учетной политикой Группа произвела переоценку стоимости офисной недвижимости по состоянию на 31 декабря 2011г. (предыдущая такая переоценка производилась по состоянию на 31 декабря 2009г.). Чистый доход Группы от переоценки офисной недвижимости составил 25.6 млрд. рублей, из которых доход в размере 36.9 млрд. рублей показан в Консолидированном отчете о совокупных доходах, а убыток в размере 11.3 млрд. рублей отражен в Консолидированном отчете о прибылях и убытках.

По состоянию на 31 декабря 2011 года, общий объем обязательств Группы составил 9 567,1 млрд. рублей, увеличившись на 25,2% за период с 31 декабря 2010 года. Структура обязательств Группы оставалась стабильной на протяжении 2011 года. Средства физических лиц на общую сумму 5 726,3 млрд. по состоянию на 31 декабря 2011 года остаются основным источником финансирования Группы: на них приходится 60% всех обязательств Группы. Объем депозитов физических лиц увеличился в течение 2011 года на 18,4% по сравнению с концом 2010 года. Депозиты корпоративных клиентов выросли по сравнению с концом 2010 года на 21,4% до 2 205,8 млрд. рублей и составили 23,1% от общего объема обязательств по состоянию на 31 декабря 2011 года.

Собственные средства Группы, принадлежащие акционерам, составили 1 264,5 млрд. рублей по состоянию на 31 декабря 2011 года и выросли на 28,6% в течение 2011 года. По состоянию на 31 декабря 2011 года коэффициент достаточности общего капитала Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Basel 1), составил 15,2%, что значительно выше установленного минимума в 8%; коэффициент достаточности капитала 1-ого уровня составил 11,6%.

Следите за нами в ВКонтакте, Facebook'e и Twitter'e


Просмотров: 758
Рубрика: Банковские
(CY)

Архив новостей / Экспорт новостей

Ещё новости по теме:

09: 00
Владпромбанк остался без лицензии |
08: 40
Международный Строительный Банк лишился лицензии |
07: 00
Банк «Югра» восстановил работу всех сервисов после сбоя |
18: 20
НБУ: у российских банков нет будущего на Украине |
18: 20
Операторы будут проверять покупателей сим-карт через государственные базы данных |
17: 20
Алексей Кудрин вновь избран главой набсовета Московской биржи |
15: 20
Акционеры Московской биржи утвердили выплату дивидендов за 2016 год в размере 17,5 млрд рублей |
14: 40
Бюджет РФ получит 150 млрд рублей дивидендов госкомпаний за 2016 год |
14: 40
ЦБ не планирует выходить из капитала Московской биржи в ближайшее время |
14: 40
RAEX присвоил МТС Банку рейтинг «ruВВВ» по новой методологии |
14: 20
Разрисованный гуашью мужчина напал на центр МФО в Астрахани |
13: 40
Официальные курсы доллара и евро прибавили по 66 копеек |
13: 20
Хоум Кредит Банк запустит магазин товаров в рассрочку |
13: 20
АСВ выбрало банки-агенты для выплаты возмещения вкладчикам банка «Образование» |
13: 00
Банкиры говорят о росте хищений средств со счетов юрлиц через суды |
13: 00
В Минздраве заявили об отсутствии решений об изменении взносов на ОМС для безработных |
12: 40
Дворкович назвал 60 рублей за доллар равновесным курсом |
12: 00
Счетная палата выступает за введение госконтроля за «подозрительными» банкротствами |
10: 20
Фондовые торги в России открылись в минусе |
10: 20
Сооснователи QIWI купили долю в Энергомашбанке |
10: 00
Alibaba запускает в России свой платежный сервис Alipay |
09: 40
Alibaba запускает ва России свой платежный сервис Alipay |
08: 40
Мировые цены на нефть по итогам торгов среды изменились разнонаправленно |
08: 40
НПФ «Будущее» хочет привлекать клиентов через Почта Банк |
08: 00
Курсы доллара и евро на 27 апреля |
18: 20
Альфа-Банк получит в залог 86% акций «Ренессанс Кредита» |
18: 20
Курс доллара на Московской бирже превысил 57 рублей |
18: 00
Минфин разместил ОФЗ двух серий на 45 млрд рублей |
18: 00
Квартальная прибыль российских банков утроилась в годовом выражении — 339 млрд рублей |
17: 40
Моос: ВТБ планирует по итогам 2018-го получить 150 млрд рублей чистой прибыли |
17: 40
Недельная инфляция в России ускорилась до 0,2% |
Новости бизнесаСтатьиАналитические колонкиДеньгиКурс валютБизнес технологии
Rating@Mail.ru
Условия размещения рекламы

Наша редакция

Обратная связь

RosInvest.Com не несет ответственности за опубликованные материалы и комментарии пользователей. Возрастной цензор 16+.

Ответственность за высказанные, размещённую информацию и оценки, в рамках проекта RosInvest.Com, лежит полностью на лицах опубликовавших эти материалы. Использование материалов, допускается со ссылкой на сайт RosInvest.Com.

Skype: rosinvest.com (Русский, English, Zhōng wén).

Архивы новостей за: 2016, 2015, 2014, 2013, 2012, 2011, 2010, 2009, 2008, 2007, 2006, 2005, 2004, 2003