Банк России будет обмениваться информацией с управлением финансового надзора Эстонии
Центральный банк России и управление финансового надзора Эстонии (УФНЭ) подписали меморандум о взаимопонимании. Со стороны ЦБР подпись под документом поставил первый заместитель председателя Геннадий Меликьян, со стороны УФНЭ — председатель правления Рауль Мальмштейн. В целях обеспечения и повышения эффективности надзора за поднадзорными организациями и их трансграничными учреждениями органы надзора выражают желание сотрудничать друг с другом и обмениваться информацией в следующих областях: лицензирование, контроль за собственниками, надзор за текущей деятельностью (документарный надзор и проведение инспекций), противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Органы надзора намерены обмениваться информацией о состоянии и развитии национального банковского сектора, об основных требованиях национального законодательства в области банковского надзора, а также о существенных изменениях в них. Органы надзора принимают меры по обеспечению конфиденциальности информации или документации, полученной от другого органа надзора, при ее хранении, использовании и передаче друг другу любыми средствами связи.
Обращение поднадзорной организации в орган надзора страны пребывания относительно выдачи лицензии (разрешения) на открытие трансграничного учреждения рассматривается органом надзора страны пребывания в сроки и в соответствии с требованиями, установленными национальным законодательством. При получении обращения орган надзора страны пребывания информирует о его содержании орган надзора страны происхождения, а после его рассмотрения в письменной форме информирует орган надзора страны происхождения о результатах рассмотрения.
Орган надзора страны происхождения информирует орган надзора страны пребывания на основании соответствующего запроса о соблюдении поднадзорной организацией — заявителем национального законодательства, а также о состоянии корпоративного управления, систем управления рисками и внутреннего контроля в поднадзорной организации — заявителе. Орган надзора страны происхождения также информирует орган надзора страны пребывания о реальных владельцах поднадзорной организации — заявителя. Орган надзора страны происхождения информирует орган надзора страны пребывания о соответствии кандидатов на должности руководителей трансграничного учреждения квалификационным требованиям.
Орган надзора страны происхождения информирует орган надзора страны пребывания заранее, если это возможно, о любых намерениях отозвать лицензию поднадзорной материнской организации. Орган надзора страны пребывания информирует орган надзора страны происхождения заранее, если это возможно, о любом намерении отозвать лицензию трансграничного учреждения. Органы надзора также могут обмениваться информацией о реальных владельцах поднадзорных организаций, осуществляющих трансграничные операции с поднадзорными организациями в России или Эстонии соответственно. Органы надзора консультируются друг с другом при выдаче разрешения юридическому и физическому лицу или группе юридических и физических лиц на приобретение акций (долей) поднадзорной организации, зарегистрированной в другой стране. Органы надзора обеспечивают доступность в электронном виде либо иным способом списков поднадзорных организаций. При необходимости органы надзора встречаются для обсуждения и решения вопросов, касающихся надзора за трансграничными учреждениями.