Сбербанк списывал средства со счетов клиентов на основании поддельных судебных приказов
Сбербанк списывал средства со счетов корпоративных клиентов на основании поддельных судебных приказов, пишет газета "Бизнес". По информации Ассоциации российских банков, делом о мошенничестве занимается департамент экономической безопасности МВД. Эксперты полагают, что подобные проблемы актуальны для крупных банков.
Одно из успешных мошенничеств произошло в Сбербанке полтора месяца назад. Банк получил фальшивый судебный приказ, в соответствии с которым списал со счета ЗАО "Пост шоп" на счет взыскателя денежные средства по задолженности и госпошлине. 750 тыс. рублей были переведены на карточный счет некоего С. Смагина и обналичены в банкоматах Москвы.
Как установили следственные органы, сам Смагин не являлся участником судебного процесса, а судебный приказ был подделан. Федеральная судья Измайловского районного суда города Москвы С. Задумова решения в пользу Смагина не выносила, а печать, стоявшая на документе, ей не принадлежала. У следствия имеется информация о том, что подобные судебные приказы поступали и в другие подразделения Сбербанка. В среду в Сбербанке отказались комментировать ситуацию.
Опрошенные "Бизнесом" эксперты обращают внимание на то, что мошенником может быть только человек, знакомый с процедурой списания со счетов в Сбербанке. "Преступление совершено при участии инсайдера либо в Сбербанке, либо в самой компании", — полагает юрист юридической фирмы "Линия права" Олег Бычков. В пользу версии о том, что мошенник был как-то связан с компанией, говорит то, что он мог знать о существовании настоящих судебных решений. Дело в том, что "Пост шоп" рассылает товары по почте и к ней есть немало претензий со стороны клиентов.
По словам Бычкова, в данном случае списание средств со счета регулируется Положением ЦБ № 258П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями и подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых к взысканию". В нем регламентируется порядок проведения процедуры, но ничего не сказано о проверке документов на подлинность. Это означает, говорит Бычков, что формально банк выполнил то, что от него требовалось, и предъявить к нему претензии будет довольно трудно.
Однако старший юрист коммерческой практики компании "Пепеляев, Гольцблат и партнеры" Виталий Бондарь считает, что у корпоративных клиентов могут быть хорошие шансы выиграть иск у банка. В постановлении пленума ВАС РФ от 19.04.99 № 5 есть указание на обязанность банка возместить убыток, причиненный клиенту необоснованным списанием денежных средств со счета. Правда, говорит Бондарь, там есть одна оговорка: "если иное не предусмотрено договором между клиентом и банком".
Одно из успешных мошенничеств произошло в Сбербанке полтора месяца назад. Банк получил фальшивый судебный приказ, в соответствии с которым списал со счета ЗАО "Пост шоп" на счет взыскателя денежные средства по задолженности и госпошлине. 750 тыс. рублей были переведены на карточный счет некоего С. Смагина и обналичены в банкоматах Москвы.
Как установили следственные органы, сам Смагин не являлся участником судебного процесса, а судебный приказ был подделан. Федеральная судья Измайловского районного суда города Москвы С. Задумова решения в пользу Смагина не выносила, а печать, стоявшая на документе, ей не принадлежала. У следствия имеется информация о том, что подобные судебные приказы поступали и в другие подразделения Сбербанка. В среду в Сбербанке отказались комментировать ситуацию.
Опрошенные "Бизнесом" эксперты обращают внимание на то, что мошенником может быть только человек, знакомый с процедурой списания со счетов в Сбербанке. "Преступление совершено при участии инсайдера либо в Сбербанке, либо в самой компании", — полагает юрист юридической фирмы "Линия права" Олег Бычков. В пользу версии о том, что мошенник был как-то связан с компанией, говорит то, что он мог знать о существовании настоящих судебных решений. Дело в том, что "Пост шоп" рассылает товары по почте и к ней есть немало претензий со стороны клиентов.
По словам Бычкова, в данном случае списание средств со счета регулируется Положением ЦБ № 258П "О порядке приема и исполнения кредитными организациями и подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых к взысканию". В нем регламентируется порядок проведения процедуры, но ничего не сказано о проверке документов на подлинность. Это означает, говорит Бычков, что формально банк выполнил то, что от него требовалось, и предъявить к нему претензии будет довольно трудно.
Однако старший юрист коммерческой практики компании "Пепеляев, Гольцблат и партнеры" Виталий Бондарь считает, что у корпоративных клиентов могут быть хорошие шансы выиграть иск у банка. В постановлении пленума ВАС РФ от 19.04.99 № 5 есть указание на обязанность банка возместить убыток, причиненный клиенту необоснованным списанием денежных средств со счета. Правда, говорит Бондарь, там есть одна оговорка: "если иное не предусмотрено договором между клиентом и банком".